ما هو معدل النمو السنوي المركب (CAGR)

معدل النمو السنوي المركب (CAGR) هو معدل العائد (RoR) المطلوب لكي ينمو الاستثمار من رصيد البداية إلى رصيد النهاية. معدل النمو السنوي المركب ليس معدل عائد حقيقي، بل هو رقم تمثيلي. دعونا نرى كيف يمكننا استخدامه للحصول على الدعم عند إدارة محافظنا الاستثمارية.

ما هو معدل النمو السنوي المركب (CAGR)؟

معدل النمو السنوي المركب (CAGR) هو معدل العائد (RoR) المطلوب لنمو الاستثمار من رصيد البداية إلى رصيد النهاية، على افتراض أنه تم إعادة استثمار الأرباح في نهاية كل فترة من العمر الإنتاجي للمنشأة. الاستثمار.

ما هو معدل النمو السنوي المركب (CAGR)؟

معدل النمو السنوي المركب ليس معدل عائد حقيقي، بل هو رقم تمثيلي. وهو في الأساس رقم يصف المعدل الذي كان من الممكن أن ينمو به الاستثمار إذا كان ينمو بنفس المعدل كل عام وتم إعادة استثمار الأرباح في نهاية كل عام. بشكل عام، سيقوم المستثمرون بتقييم معدل النمو السنوي المركب من خلال التفكير في تكلفة الفرصة البديلة ومخاطر الاستثمار. على سبيل المثال، إذا نمت شركة ما بنسبة 15% في صناعة يبلغ متوسط ​​معدل النمو السنوي المركب فيها ما يقرب من 20%، فقد تبدو نتائجها متواضعة بالمقارنة. ولكن إذا كانت معدلات النمو على مستوى الصناعة بالكامل أقل، على سبيل المثال، بنحو 5% إلى 10%، فإن معدل النمو السنوي المركب سوف يعتبر جيداً للغاية.

صيغة حساب معدل النمو السنوي المركب (CAGR).

لحساب معدل النمو السنوي المركب للاستثمار يجب علينا اتباع الخطوات التالية المذكورة أدناه:

1. نقسم قيمة الاستثمار في نهاية الفترة على قيمته في بداية تلك الفترة.
2. ونرفع النتيجة إلى أس واحد مقسومًا على عدد السنوات.
3. نطرح واحدًا من النتيجة اللاحقة.
4. نضرب في 100 لتحويل الإجابة إلى نسبة مئوية.

مثال على استخدام معدل النمو السنوي المركب (CAGR)

ولإعطاء مثال على استخدام معدل النمو السنوي المركب في الاستثمار، سنستخدم أداة حساب معدل النمو السنوي المركب. لنتخيل أننا نستثمر مبلغ 1,000 يورو في محفظة ذات العوائد التي لديك أدناه:

• وفي الفترة من 1 يناير 2019 إلى 1 يناير 2020، نمت المحفظة إلى 1.238 يورو، أي ما يعادل 23,8% في السنة الأولى.
• في 1 يناير 2021، بلغت قيمة المحفظة 1.534 يورو، أي ما يعادل 23,91% من يناير 2020 إلى يناير 2021.
• وفي 1 يناير 2022، بدأت المحفظة العام بقيمة 1.900 يورو، أي ما يعادل 23,86% من يناير 2021 إلى يناير 2022.

وبلغ معدل النمو السنوي المركب خلال تلك الفترة 23,86% ويمكن حسابه على النحو التالي: