إنها استراتيجية تتيح للمستخدمين الوصول إلى مجموعة واسعة من نماذج الاستثمار ، ولكن من منتج مالي واحد. مع الخيار الحقيقي المتمثل في القدرة على توزيع الاستثمار في الأصول المالية المختلفة، حتى من الطبيعة المتناقضة تمامًا. بهدف ، ليس فقط تحسين ربحية نفس ، ولكن قبل كل شيء حماية المدخرات قبل كل شيء. خاصة عندما يكون تقلب الأسواق المالية هو القاسم المشترك لأفعالهم.
بهذا المعنى ، سوف تتساءل بالتأكيد ما هي المنتجات التي تحافظ على هذه الخصائص الخاصة. أي أنها تسمح بتنويع الاستثمار. بالطبع ، في الوقت الحالي ، لا يوجد العديد من النماذج التي تحتوي على هذه الميزة ، ولكن على الأقل هناك نماذج قليلة توفر لك إمكانية استيراد استراتيجية الاستثمار هذه ضمن هذا السيناريو ، ETF ، صناديق الاستثمار والودائع المرتبطة بالأسهم تجعل من السهل على المستثمرين التكيف مع جميع الأسواق المالية. قد يكون الوقت قد حان لاتخاذ مواقف بشأن بعضها من الآن فصاعدًا.
بهذه الطريقة ، وكمثال ، يمكن استكمال الدخل الثابت بالمتغير داخل نفس المنتج المالي. واحدة من أكثر الحالات شهرة تتمثل في صناديق الاستثمار وعلى وجه التحديد مع صناديق مختلطة تسمح لك باستثمار الأموال في أصول مالية مختلفة دون الحاجة إلى تغيير المنتج أو نموذج الادخار. بهذه الطريقة ، يمكنك حتى توفير المزيد من المال في إدارتها. سواء في العمولات أو في نفقات صيانتها وإلى حد وجود المزيد من اليورو كل عام في حسابك الجاري.
التنويع في سوق الأوراق المالية ، هل هذا ممكن؟
إذا كانت هناك استراتيجية توفر أمانًا استثماريًا أكبر ، فهذا ليس سوى التنويع. ألن يكون الانفتاح على أسواق جديدة أفضل من قصر نفسك على ما يفعله سهم واحد أو قطاع أو مؤشر أسهم واحد؟ يتم حل هذه المشكلة من خلال أ إدارة أكثر انفتاحًا في الأصول المالية المتعاقد عليها. لدرجة أنه من نفس المنتج يمكنك فتح صفقات في الأسهم أو الدخل الثابت أو حتى من النماذج البديلة من مختلف المناطق الاقتصادية في العالم. هذا هو في الأساس تنويع في الاستثمار.
تكمن مشكلة المستثمرين في حقيقة أن قلة قليلة من المنتجات تعرف كيفية الجمع بين هذه الأصول المالية. ليس من المستغرب أن الشيء المعتاد حتى سنوات قليلة مضت هو أن كل نموذج استثماري يغطي سوقًا مالية معينة ، مهما كانت طبيعتها. لقد تغير هذا الاتجاه بشكل كبير وفي الوقت الحالي من الممكن تجميع العديد منهم في نفس المنتج.
تبسيط العمليات
دون حاجة المستخدم للذهاب إلى مختلف تنسيقات الاستثمار لتلبية احتياجاتك. لن يسمح لك ذلك بقضاء المزيد من الوقت في بحثك فحسب ، بل سيزيد أيضًا من العمولات ونفقات الإدارة التي يستلزمها التوظيف. لذلك ، حان الوقت لاكتشاف هذه المنتجات المالية التي تسمح بإدارة أكثر مرونة للمدخرات.
في ظل هذه الخصائص ، تبرز صناديق الاستثمار بسبب الطبيعة الخاصة لنماذجها. من خلال الصناديق المختلطة ، يُسمح للمحفظة الاستثمارية التكيف مع ملف تعريف أصحابها. وبهذه الطريقة ، سيكونون قادرين على زيادة تكوينهم من خلال الدخل الثابت أو الأصول النقدية لملف شخصي دفاعي. أو على العكس من ذلك ، التأثير على الأسهم لتعديل الأساليب الأكثر عدوانية.
مزايا التنويع
تتمثل إحدى المزايا التي يوفرها هذا المنتج المالي في تنوعه لدمج نماذج الاستثمار من نفس المحفظة. على سبيل المثال ، الأسهم والعملات والسندات والمذكرات وعوائد الحساب الجاري. عمليا لا توجد قيود فيما يتعلق بالأهداف التي تسعى إليها الصناديق. من ناحية أخرى ، لا يؤثر تنويعها على الأصول المالية فحسب ، بل يؤثر أيضًا على المناطق الجغرافية المدرجة فيها: منطقة اليورو ، والناشئة ، والعالمية ، وما إلى ذلك.
نتيجة للخصائص الخاصة لهذا المنتج ، سيختار المستثمر القوي 80٪ من حقوق الملكية و 20٪ الباقية ثابتة. في حين أن الملف الشخصي المعتدل سيختلف النسب المئوية تحت الاتجاه المعاكس، حتى اختيار جزء من المدخرات في أسواق المال. هناك العديد من البدائل التي يمكنك اختيارها إذا اتبعت استراتيجية الاستثمار هذه ، مثل تنويع المدخرات المستثمرة. بالطبع ، أكثر بكثير من أنظمة الاستثمار الأخرى الأكثر تعقيدًا.
اختيار الصناديق المتداولة في البورصة
من جانبها ، تبني صناديق الاستثمار المتداولة مقترحاتها على التعرض العالمي لمختلف القطاعات أو مؤشرات الأسهم ، من خلال تكرارها مصادر مرجعية من الأصول المالية. لماذا تختار فقط أسهم شركة واحدة بينما يمكنك تغطية عدة أسهم؟ هذا هو أحد الأهداف الرئيسية للصناديق المتداولة في البورصة. على أي حال ، فإن أحد آثاره هو تقليل مخاطر الاستثمار في وجهة رأس مال واحدة. شيء يجب مراعاته إذا كنت تريد حماية رأس المال المستثمر في كل عملية
بالإضافة إلى ذلك ، فإنها تقدم بدائل عديدة ومتنوعة من حيث الطبيعة لجعل الإرث مربحًا. إيبيكس 35 ، كاك 40 ، داو جونز ، السندات السياديةوالمواد الخام والمعادن الثمينة ، من بين بعض من أكثرها صلة. من ناحية أخرى ، هيكلها متنوع بالفعل لأنه منتج مالي يجمع بين العمليات في سوق الأوراق المالية وصناديق الاستثمار. في جميع الحالات ، يسمح بالاستفادة من الاتجاه التصاعدي لجزء كبير من الأصول المالية المدرجة في الأسواق. ولكن دون الحاجة إلى تحديد مسار استثمار واحد تكون فيه المخاطر أعلى.
أيضا للمنتجات التقليدية
من ناحية أخرى ، يمكن أيضًا الوصول إلى هذه الاستراتيجية من المنتجات المصرفية التقليدية. هذا هو الحال الودائع لأجل مرتبطة بالأسهم. إما من خلال سلة الأسهم أو من خلال محفظة صناديق الاستثمار. يتكون من جزء من الدخل الثابت الذي يضمن عائدًا ثابتًا على المدخرات ، على الرغم من أنه أقل من النسب المئوية التي تتماشى مع قيمة المال في الوقت الحالي.
بينما الباقي - أي المرتبط بسوق الأوراق المالية - هو الذي يسمح بتحسين العائد عند الاستحقاق. ولكن على عكس المنتجات المالية الأخرى ، دون تحمل أي نوع من المخاطر. لأنه في جميع الحالات سيكون هناك دائمًا ملف العودة إلى المدخرات. توزيعه عادل لكلا الشكلين ، نصف لكل نموذج استثماري وبدون إمكانية تغييره. إنها طريقة مبتكرة للغاية لتنويع الاستثمار دون مشاكل مفرطة ويمكن الوصول إليها من قبل جزء كبير من المستثمرين الصغار والمتوسطين. ليس من المستغرب أن تكون المخاطر خاضعة للسيطرة الشديدة حقًا ومن الصعب إحداث خسائر كبيرة جدًا ، كما يحدث مع الأنواع الأخرى من المنتجات المالية أو المصرفية.
مزايا التطبيق الخاص بك
بالطبع ، يجلب التنويع سلسلة من الفوائد التي يجب أن تأخذها في الاعتبار من الآن فصاعدًا. من بين أسباب أخرى ، لأنه سيساعدك على تقليل الخسائر في أكثر اللحظات غير المواتية لأسواق الأسهم. أو حتى للاستثمارات التي تعتبر بدائل تتطلب عناية أكبر في إدارتها وصيانتها. من خلال إرشادات العمل التالية التي سنقدمها لك أدناه.
- إنه نظام فعال للغاية ، على الرغم من أنه لن يجعلك مليونيراً ، إلا أنه على الأقل سيحميك منه السيناريوهات الأكثر ضعفًا لأسواق الأسهم. على سبيل المثال ، حدث ذلك في أصعب لحظات الأزمة الاقتصادية ، في عامي 2007 و 2008.
- يسمح لك باستثمار الأموال في العديد من الأصول المالية في نفس الوقت و دون التخلي عن أي نموذج استثماري. بخلاف ذلك ، سيكون لديك وصول أكثر تعقيدًا لجعل الأصول الشخصية أو العائلية مربحة. إنها أيضًا استراتيجية استثمار يتم تكييفها مع جميع ملفات تعريف المستخدمين. من الأكثر عدوانية إلى الدفاعية أو المحافظة ، دون أي قيود.
- يُنصح المحللون الماليون في جميع أنحاء العالم بالتنويع باستمرار والذين يرون نموذجًا إيجابيًا للغاية بالنسبة لك الحصول على أهدافك بطريقة آمنة وفعالة. فوق الاعتبارات الفنية الأخرى وربما حتى من وجهة نظر أساسية.
- مع تطبيقه أنت لا تتنازل عن أي شيء في عالم الاستثمار. إذا لم يكن كذلك ، على العكس من ذلك ، يمكنك الانفتاح على فرص عمل جديدة التي لم تستكشفها بعد. سواء من حيث الأسهم والدخل الثابت أو حتى من التنسيقات البديلة الأصلية للغاية.
- يمكن استخدام هذا النموذج الاستثماري في أي سيناريو اقتصادي، مهما كانت. كميزة رائعة يمكنك استيرادها لتصميم استثمارك من هذه اللحظات الدقيقة. مع مجموعة واسعة من المجموعات التي يمكنك استخدامها في الوقت الذي تعتبره مناسبًا والتي يمكن أن تجعلك تحسن المراكز المفتوحة في الأسواق.