منتجات للاستثمار في الأسهم

تداولت البورصة الإسبانية 41.407 مليون يورو في يناير ، بزيادة 6,8٪ عن الشهر السابق وأفضل شهر منذ أكتوبر ، على الرغم من انخفاضها بنسبة 18,6٪ عن يناير 2018. وبلغ عدد المفاوضات 3,6 ، 15 ملايين ، بزيادة 203٪ عن الشهر السابق. في ديسمبر. من ناحية أخرى ، بلغت السيولة النقدية المتداولة في قطاع صناديق الاستثمار المتداولة 11,6 مليون يورو ، بزيادة 43,1٪ عن شهر ديسمبر ، وأقل بنسبة XNUMX٪ عن نفس الشهر من العام السابق. عدد قضايا مذكرة و الشهادات المقبولة للتداول وبلغ 1.038 بزيادة 209٪ عن نفس الشهر من العام السابق.

بدأ سوق المشتقات المالية عام 2019 بحجم تداول رمزي قدره 49.030،XNUMX مليون يورو. ال تداول العقود الآجلة في Ibex 35 ارتفع بنسبة 4,8٪ في يناير ، لكنه انخفض بنسبة 4,3٪ مقارنة بنفس الشهر من العام السابق ، وزاد مؤشر Mini Ibex 35 الآجل بنسبة 9,3٪ ، على الرغم من انخفاضه بنسبة 4,1٪ مقارنة بشهر يناير 2018. حجم التداول في تحسنت العقود الآجلة للأسهم بنسبة 328,3٪ مقارنة بنفس الشهر من العام السابق.

تشير بعض البيانات بوضوح شديد إلى وجود حياة خارج سوق الأوراق المالية نظرًا لوجود العديد من المنتجات المالية حاليًا حيث يمكننا استثمار مدخراتنا. ومع ذلك ، يجب أن تكون حذرًا معهم بشكل خاص ، لأنه على الرغم من أنها ليست سامة ، إلا أنها تنطوي على مخاطر مفرطة في عملياتها. لدرجة أنها يمكن أن تجعلنا تفقد جزءًا كبيرًا من الاستثمار. لهذا السبب ، من المهم جدًا أن تعرف ما تتكون منه هذه المنتجات المالية ومتى يكون من الأفضل اتخاذ مواقف في تصميمات الاستثمار هذه.

الأسهم: المشتقات المالية

مما لا شك فيه أن أحد نماذج الاستثمار الأكثر عرضة للمخاطرة وبالتالي يجب توخي الحذر بشكل خاص عند فتح المراكز فيها. المشتقات المالية هي أدوات تعتمد قيمتها على سعر أصل آخر. إنه منتج مناسب جدًا لدخول أسواق مالية محدودة للغاية للمستثمرين الصغار والمتوسطين. على سبيل المثال ، يمكن أن تكون معادن ثمينة أو مواد خام أو غيرها من الخصائص المماثلة. هم أكثر تعقيدًا بسبب طبيعتهم.

حتى تتمكن من فهمه بشكل أفضل قليلاً ، سنخبرك أنه إذا كنت ترغب في استثمار رأس المال المتاح لديك في الذهب ، فإن أحد البدائل التي لديك حاليًا هي المشتقات المالية المرتبطة بهذا الأصل المالي المميز للغاية. ليس من المستغرب أن تكون خيارات الاستثمار في المعدن الأصفر الذي لديك في الوقت الحالي مقيدة أكثر بكثير من الأصول المالية التقليدية الأخرى. من ناحية أخرى ، تسمح لك المشتقات المالية بذلك الوصول إلى الأسواق أنه حتى سنوات قليلة مضت ، لم يكن من المستحيل فتح مراكز.

المشتقات على السلع

يعتمد هذا المنتج المميز جدًا على حقيقة أنها عقود مسجلة ومقبولة بالتفاوض. يتم تمييزها بشكل أساسي لأنها في كلتا الحالتين اتفاقيات بين طرفين لشراء أو بيع كمية محددة من الكهرباء في تاريخ مستقبلي بسعر ثابت. في هذه الحالة ، يكون الفرق بين المقايضة والعقود الآجلة هو تكرار تسوية الربح والخسارة. في ال عقود المبادلة لا يتم تسوية الربح والخسارة يوميًا ، على الرغم من وجود تسوية دورية.

إنه بالتأكيد ملف نموذج استثماري معقد لكن أحد الأصول المالية الأكثر أمانًا في الوقت الحالي هو. ليس عبثًا ، فقد تم إنشاء هذا القطاع كواحد من قيم الملاذ الآمن بامتياز والذي يعمل كحماية ضد سيناريوهات زيادة عدم الاستقرار في أسواق الأسهم. العمل كبديل مبتكر للغاية لشراء وبيع الأسهم في سوق الأوراق المالية للشركات في هذا القطاع الاستراتيجي في الاقتصادات الدولية. من وجهة النظر هذه ، فإنه لا ينطوي على مخاطر مفرطة في اتخاذ المواقف.

العقود الآجلة

إذا كان هناك منتج يمكن أن يكون ممتعًا جدًا للمستثمرين الصغار والمتوسطين ، فهذا بلا شك أحدهم. لكنها أيضًا معقدة للغاية بسبب الخصائص الخاصة التي يوفرها هيكلها. العقود الآجلة هي عقد أو اتفاقية تلزم الأطراف المتعاقدة بذلك شراء أو بيع عدد محدد من السلع أو القيم. ولكن بشرط لا غنى عنه يكمن في حقيقة أنه يجب القيام به في تاريخ مستقبلي وبسعر محدد مسبقًا.

أحد الأمثلة الأكثر صلة هو العقود الآجلة لمؤشرات الأسهم وهي تمثل طريقة أخرى لفهم الاستثمار في الأسهم. أسواق الأسهم. بعيدًا عن الاعتبارات التقنية الأخرى ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى وجود مشاكل معينة في فتح مراكز في هذه الفئة من المنتجات المالية الخاصة جدًا. ليس من المستغرب ، ما هي التداولات هي العقود الآجلة لمؤشرات الأسهم التي ترتبط بها هذه الفئة من العقود المالية.

الضمانات: تداول أقل وأعلى

هذا منتج مالي يحمل في الواقع العديد من المخاطر في عملياته. ليس عبثًا ، يجب أن تضع في اعتبارك ذلك معهم يمكنك كسب الكثير من المال، ولكن لنفس السبب ، اترك لك الكثير من اليورو في الطريق. لا ينبغي أن تكون جميع ملفات تعريف المستثمرين عرضة لعملياتهم ، وبالطبع ، في ظل التعلم العالي في تحركاتهم حيث يمكنك الدفع غالياً للتعاقد على هذا المنتج إذا كنت لا تفي بمتطلبات العمل بأوامر. على الرغم من أنها أصبحت شائعة في السنوات الأخيرة وهي موجودة في العرض الذي طورته جميع الكيانات المصرفية تقريبًا.

على أي حال ، تعتبر الضمانات أيضًا منتجات مالية مشتقة. لكن يمكنك هذه المرة إضفاء الطابع الرسمي عليها من خلال عمليات الشراء (الاتصال) أو البيع (البيع). ترتبط دائمًا بأصل أساسي ، وهو الجانب الذي يميزها عن نماذج الاستثمار الأخرى المعقدة بنفس القدر. مثل أ سعر ثابت حيث يجب عليك إجراء هذه الأنواع من العمليات. من ناحية أخرى ، تتمتع بميزة كبيرة تتمثل في أنه يمكنك المراهنة على ورقة مالية ، سواء في الاتجاهات الصعودية أو الهبوطية. بمعنى آخر ، يتم تكييفه مع جميع السيناريوهات التي قد تقدمها أسواق الأسهم.

الصناديق المتداولة في البورصة: أكثر أمانًا

مع اليقين التام من أن هذا النموذج الاستثماري معروف لك بشكل أفضل وأنك قمت بتوظيفه في مرحلة ما من حياتك. تُعرف أيضًا باسم صناديق الاستثمار المتداولة وهي مزيج من صناديق الاستثمار التقليدية وشراء وبيع الأسهم في سوق الأوراق المالية. من ناحية أخرى ، إنها استراتيجية تهدف إلى اتخاذ مواقف فيها الأصول المالية الأقل شهرة من قبل المستثمرين الصغار والمتوسطين. لكن يتم تسويقها بعمولات أكثر قدرة على المنافسة مما هي عليه في حالة صناديق الاستثمار المحددة.

في أي من الحالات ، يمكن ربطها بأصول مالية مختلفة من جميع الأنواع. على سبيل المثال، قطاعات ومؤشرات الأسهموالسلع وحتى المعادن الثمينة الرئيسية (الذهب ، الفضة ، البلاديوم ، البلاتين ، إلخ). ولكن مع قيمة مهمة للغاية وأنك لست بحاجة للذهاب إلى الأسواق المالية الخاصة بهم. إذا لم يكن الأمر كذلك ، على العكس من ذلك ، يمكنك توظيفهم من خلال هذا المنتج ، وهي صناديق يتم تداولها في البورصة أو صناديق الاستثمار المتداولة. لقد أصبحوا مشهورين للغاية لدى المستثمرين الصغار والمتوسطين ومع عرض رائع من قبل المديرين المسؤولين عن تسويق هذا المنتج الخاص.

CFD ، توفير المعرفة

تتيح لك العقود مقابل الفروقات استخدام رافعة مالية عالية ، لدرجة أنه يمكنك التداول مقابل نقود أكثر بكثير من رصيد حسابك. وبالتالي ، مع خيار المراهنة على صعود وهبوط أحد الأصول المالية. على أي حال ، من الصعب فهم المنتج ، وبالتالي من CNMV تعتبر أنها غير مناسبة لمستثمري التجزئة بسبب تعقيدها ومخاطرها.

بهذا المعنى ، ليس هناك شك في أن العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة للغاية وترتبط بمخاطر عالية لخسارة الأموال بسبب النفوذ. لهذا السبب ، ليس من الحكمة توظيفهم إذا كنت لا تعرف كيفية التعامل مع هذا النموذج الاستثماري. أولاً ، لن يكون لديك خيار سوى تقييم ما إذا كنت تفهم حقًا كيفية عمل هذا المنتج المالي.

ولكن من ناحية أخرى ، ستحتاج أيضًا إلى تحليل ما إذا كنت تستطيع تحمل مثل هذه المخاطر العالية بفقدان أموالك. لأن الخسائر يمكن أن تكون كبيرة جدًا وبالطبع أعلى منها في نماذج الاستثمار الأكثر تقليدية. في النهاية ، سيكون من الضروري بالنسبة لك التأمل في العلاقة بين المخاطر التي تنطوي عليها عملياتك والربحية المحتملة التي يمكنك تحقيقها من خلال استراتيجية الاستثمار المحفوفة بالمخاطر هذه. لأنه في نهاية اليوم ، يجب أن تعتقد أن المقامرة هي أموالك الخاصة. وفي هذا الجانب لا توجد تجارب ذات قيمة. لا تنس تجنب الوقوع في أخطاء يمكن أن تدفع ثمناً باهظاً في النهاية. أكثر مما تعتقد من البداية. لن يكون لديك خيار سوى تقييم ما إذا كنت تفهم حقًا كيفية عمل هذا المنتج المالي.