مفاتيح إنشاء صندوق استثمار مربح

كان عام 2018 عامًا صعبًا للغاية بالنسبة لسوق الأسهم الإسبانية ، حيث انخفض ما يقرب من 15٪ في مؤشر إيبيكس 35 ، وهو أسوأ رقم في السنوات الأخيرة. على الرغم من أن الأسوأ كان أن جميع صناديق الاستثمار المعرضة للأسهم الإسبانية كانت في المنطقة الحمراء في نهاية هذا العام المعقد. أدى هذا العامل إلى قيام مديري صناديق الاستثمار بضبط استراتيجياتهم من أجل بناء محافظ استثمارية. أكثر أمانًا وتنافسية ذات مرة. بهدف أن يتم تسوية ربحية الأموال هذا العام في علامة إيجابية.

لهذا السبب ، ليس من المستغرب أن تستثمر صناديق الاستثمار حاليًا بشكل رئيسي في الشركات التي ، نظرًا لنموذج أعمالها أو فيما يتعلق بالدورة الاقتصادية ، توفر فرصًا للاستثمار. إعادة التقييم على المدى المتوسط. من خلال استراتيجيات الاستثمار المختلفة والتي يمكن أن تختلف من البحث عن الأرباح الموزعة أو على العكس من ذلك ، ركز على التوقعات التي قد تجدها على المدى المتوسط ​​والطويل. إنها واحدة من أفضل البدائل التي يمكن أن تقدمها صناديق الاستثمار في الوقت الحالي. أبعد من الاعتبارات الفنية الأخرى وربما حتى من وجهة نظر أساسياته.

وبهذا المعنى ، فإن إحدى الاستراتيجيات الأخرى المستخدمة من قبل المديرين الوطنيين والدوليين تقوم على استهداف قيم سوق الأوراق المالية التي لم تفقد أكثر من 10٪ في عام 2018 والتي تبرز من بينها المقترحات التالية. Inditex أو Grifols أو CAF باعتبارها النماذج الأكثر صلة بأسواق الأسهم الوطنية. في ما تم تكوينه كواحد من أكثر الأشكال دفاعية داخل صناديق الاستثمار القائمة على الأسهم. بمعنى آخر ، اختر الأوراق المالية الأقل معاقبة في الأشهر الأخيرة من إدراجها.

الأموال: الجمع بين أسواق متعددة

تعتمد إحدى الاستراتيجيات الأخرى التي يستخدمها بعض المديرين الدوليين على نظام يمكن أن يكون مربحًا للغاية اعتبارًا من الأشهر القليلة القادمة. ستحدث إستراتيجية الاستثمار في هذه الحالة بالذات ليكون لها تعرض أكبر في أسهم المصدرين الأسبان ، والباقي في أسهم مصدري الاتحاد الأوروبي. وهذا يعني عمليًا أنه سيكون هناك تنوع أكبر في محفظة الأوراق المالية يمكن أن يساعد في تقليل مخاطر زيادة عدم الاستقرار في أسواق الأسهم.

من ناحية أخرى ، قد تتضمن هذه الصناديق المشتركة أيضًا بعض الأسهم في الولايات المتحدة. لأنه في الواقع ، لا يزال هذا أحد أسواق الأسهم التي لا ينبغي أن تفتقر بعد إلى أي محفظة استثمارية تستحق الملح. على الرغم من أنها كانت بدرجة أقل مما كانت عليه في السنوات السابقة ، وذلك بسبب حقيقة أن مؤشرات البورصة الرئيسية قد ارتفعت بقوة في السنوات الثماني الماضية. مع عمليات إعادة التقييم قريبة جدًا من 100٪ ، وهو ما يقوله الكثير في سوق الأسهم ، وعلى أي حال أعلى من قطاعات الأسهم في القارة العجوز.

إدارة الاستثمار النشط

من الأمور الأخرى لهذا العام أن إدارة استثمارنا يجب أن تتحقق بفعالية. وهذا يعني أن هدفك الرئيسي لن يكون سوى في النهاية تغلب على المعدل الذي يتكرر به. من ناحية أخرى ، لا يمكننا أن ننسى في الوقت الحالي أن هذا النوع من الإدارة يتميز بشكل أساسي لأن تكاليفه وتكاليفه العامة أقل بكثير وهي أكثر شفافية ويسهل متابعتها من قبل المستثمرين الصغار والمتوسطين. تقديم درجة عالية من التنوع قبل كل شيء. وكنتيجة مميزة ، ليس هناك شك في أنها ، على الأقل على المدى المتوسط ​​والطويل ، تعمل بشكل أفضل من العديد من الصناديق المدارة بنشاط.

من ناحية أخرى ، تجدر الإشارة أيضًا في هذا الصدد إلى أن هذا النوع من إدارة الاستثمار الخاص جدًا يكون أكثر فاعلية في فترات عدم الاستقرار في أسواق الأسهم. لدرجة أنه يمكن تحقيق بعض الربحية في فترات عدم الاستقرار والتقلب في أسواق الأسهم. ليس من المستغرب أنه من الشائع جدًا تجديد المحافظ الاستثمارية من وقت لآخر وتكييفها مع الظروف الجديدة التي تشير إليها الأسواق المالية. فيما يشكل واحدة من أعظم علامات الهوية وفوق الاعتبارات التقنية الأخرى.

التنويع الصحيح

التنويع الجيد في الأصول المالية هو مفتاح نجاح صناديق الاستثمار التي طورها المديرون الماليون. لأنه في الواقع ، في نهاية المطاف ، لا يتعلق الأمر بدمجهما دون أي معنى ، بل على العكس من ذلك ، من الضروري تمامًا أن يكمل كل منهما الآخر ويمكن أن يعطي القيمة المضافة للاستثمار. صحيح أنه ليست كل هذه المنتجات المالية تفي بهذه الخاصية المهمة ، ولكنها في أي منها هي التي يجب البحث عنها للتعاقد في وقت لاحق.

من ناحية أخرى ، فإن التنويع لتطوير منتجات الادخار هذه يتجسد من خلال استراتيجيات مختلفة تحاول العثور على الربحية في النهاية أعلى. بأداء مستقر وفوق كل شيء متكرر. يجب أن يكون هذا أحد أبرز الأهداف التي يجب أن تحققها الصناديق المشتركة. مهما كانت طبيعتها ، بناءً على الدخل الثابت والمتغير أو العملات أو المواد الخام أو حتى الخيارات البديلة البحتة. في نهاية الأمر هو الحصول على فائدة مرضية للغاية لمصالح المستثمرين الصغار والمتوسطين.

ماذا تقدم الصناديق؟

بمجرد أن تتعلم هذه النصائح لاستثمار الأموال من خلال هذه المنتجات الأساسية للغاية في أي نوع من الاستثمار ، فقد حان الوقت لمعرفة ما يقدمه لنا هذا المنتج للاستثمار البحت. كما سترى ، هناك العديد من المساهمات التي يتطلبها إضفاء الطابع الرسمي عليها.

الربحية. يوفر الاستثمار الجماعي وتنويع المخاطر فرصة للمستثمر الفردي للحصول على عائد معدل للمخاطر المفترضة.

سيولة. جميع الأموال التي يقدمها غالبية المديرين ، على الصعيدين الوطني والدولي ، لديها سيولة يومية بحيث يمكنك في فترة أقصاها 5 أيام سداد رأس المال الخاص بك في الحساب الجاري ودون مشاكل كبيرة.

فرض الضرائب على صناديق الاستثمار

واحدة من المزايا العظيمة لصناديق الاستثمار هي ضرائبها. سيتم فرض ضرائب عليها فقط عندما تقرر استرداد أموالك. بهذه الطريقة ، ستصبح الأرباح الناتجة جزءًا من استثمارك. الشرق فوائد ضريبية ينطبق على الأفراد والمقيمين في إسبانيا. بالإضافة إلى ذلك ، وعلى عكس المنتجات الأخرى ، يعتبر الدخل الناتج دخلًا رأسماليًا ومعدل الضريبة عليها تصاعديًا اعتمادًا على مكاسب رأس المال التي تم الحصول عليها. بغض النظر عن الوضع القانوني (شخص طبيعي ، مقيم ، إلخ) ، يخضع الربح المحصل ، بشكل عام ، إلى اقتطاع بنسبة 19٪.

بالطبع ، يمكن أن يكون هذا حافزًا إضافيًا للتعاقد مع هذا النوع من المنتجات المالية. أبعد من الآخرين اعتبارات فنية وحتى من وجهة نظر أساسياته. خاصة عند مقارنتها بالمنتجات الأخرى المخصصة للاستثمار ، مثل شراء وبيع الأسهم في البورصة. أو قد لا تكون المنتجات الأكثر تعقيدًا التي تحمل المزيد من المخاطر في العمليات والتي من وجهة نظر ضريبية مثيرة للاهتمام للغاية للتوظيف. هذا جانب يجب أن تأخذه في الاعتبار من هذه اللحظات الدقيقة.

التحويلات من صندوق إلى آخر

يسمح لك رقم التحويل بتحويل استثمارك من صندوق إلى آخر دون أي تكلفة ضريبية. سيسمح لك ذلك باختيار صندوق الاستثمار الأكثر إثارة للاهتمام بناءً على احتياجاتك وتوقعاتك الاستثمارية في جميع الأوقات. ص بدون أي تكلفة مالية. يجب أن تضع في اعتبارك أن صناديق الاستثمار تتكون في شكل استثمار جماعي يتكون من عدد كبير من المستثمرين يطلق عليهم المشاركون.

تسمح صيغة الاستثمار هذه للمستثمر الفردي بالوصول إلى جميع الأسواق والأدوات المالية. بغض النظر عن استراتيجية أو سياسة الاستثمار من كل صندوق ، تقوم جميعها بتنويع الاستثمار في أصول مختلفة ، مما يقلل من المخاطر مقارنة باستثمار يضع كل رأس ماله في مكان واحد.

إنه منتج منظم

من ناحية أخرى ، تعد الصناديق المشتركة واحدة من أكثر المنتجات المالية تنظيمًا في السوق. يتم تسجيل جميع صناديق الاستثمار وإشرافها من قبل الهيئة الوطنية لسوق الأوراق المالية ، وهي الهيئة المسؤولة عن الإشراف والشفافية في إدارة الصندوق. من بين الالتزامات المطلوبة من قبل CNMV هو إصدار معلومات دورية حول أوضاع الصندوق ، والتغيرات ، وما إلى ذلك ، وأن هذه المعلومات محدثة دائمًا ومتاحة للمشارك / المستثمر.

يعد اختيار مدير أو آخر ، مثل البنك الوديع ، من المتغيرات الأخرى التي يجب مراعاتها عند اختيار صندوق الاستثمار. لهذا السبب ، من المهم جدًا أن تبحث عن مديري صناديق استثمار يتمتعون بسجل حافل من الكفاءة فيما يتعلق بالربحية السنوية الناتجة عن هذه الفئة من المنتجات.