لم يبدأ هذا العام الجديد بأفضل طريقة إذا كنت قد استثمرت مدخراتك في دخل متغير. ربما لم تكن تتوقع ذلك ، ولكن الحقيقة هي أن صفقاتك المفتوحة ستخسر بعد مرور الأسابيع الأولى من عام 2016. ليس عبثًا ، انخفض المؤشر الانتقائي الإسباني بحوالي 10٪ خلال هذه الفترة، بقيم مقومة بأقل من قيمتها بشكل واضح. البعض منهم حتى في أدنى المستويات التاريخية.
بالنظر إلى هذا السيناريو الذي قدمته أسواق الأسهم ، فمن الطبيعي أن يكون الإحباط قد استقر في دورك كمستثمر صغير. خاصة إذا أخذنا في الاعتبار أن شهر يناير هو شهر صعودي في الغالب ، وأنه يميل إلى إظهار عمليات إعادة تقييم كبيرة في جميع أسواق الأسهم العالمية ، كما حدث في السنوات الأخيرة. عمليا جميع مؤشرات الأسهم هذا العام باللون الأحمرومفاجأة العديد من المحللين الماليين.
ولكن ما الذي حدث بالفعل حتى تكون الاستثمارات في حالة خسائر عامة؟ حسنًا ، أشياء كثيرة لا ترجع إلى سبب واحد فقط. حتى و إن يأتي السبب الرئيسي من التباطؤ في الاقتصاد الصيني، وهذا يثقل كاهل مناطق جغرافية أخرى. ومع ذلك ، هناك جوانب أخرى تساعد أيضًا أسواق الأسهم في جميع أنحاء العالم في اتخاذ هذا المنعطف اليائس للغاية.
خاصة في إسبانيا ، حيث يؤدي عدم الاستقرار السياسي إلى تفاقم الخسائر فيما يتعلق بأسواق الأسهم الأخرى. فقط تذكر هذا خسرت البنوك الإسبانية حوالي 20.000 ألف مليون يورو في الأسابيع الأخيرة.
استراتيجيات التداول في البورصة
كان بعض المحللين الماليين يحذرون بالفعل من أن هذه الدورة الجديدة لن تكون ممتعة مثل الدورات السابقة. ولكن على العكس من ذلك ، كان سيؤدي إلى الكثير من التقلب وعدم اليقين في أحسن الأحوال. ليس من المستغرب ، حتى أنه قيل ذلك بوضوح بدأت أسواق الأسهم في التسعير بالفعل في حالة ركود اقتصادي جديد في الدول الرئيسية.
في مواجهة هذا الموقف الذي تقدمه أسواق الأسهم ، من المؤكد أنك تتساءل عما يمكنك فعله: أدخل الأسهم مستفيدًا من أسعار الأسهم المنخفضة ، أو قم بالبيع إذا كنت قد اتخذت بالفعل مراكز ، أو ببساطة تنتظر لترى كيف تتطور مؤشرات الأسهم.
اعتمادًا على مراكزك ، يجب عليك اختيار استراتيجية أو أخرى ستفيدك في الأشهر القادمة، وفوق كل ذلك ، فإن الغرض منه هو حماية مدخراتك من عدم الاستقرار الذي تمثله أسواق الأسهم خلال الأعمدة الأولى من العام الجديد. ويمكنك التركيز بشكل أساسي على كلمة واحدة فقط ، هي الحذر. إنه الشخص الذي يجب أن يوجه أفعالك من الآن فصاعدًا ، إذا كنت لا تريد أن تأخذ أي مفاجآت سلبية من الآن فصاعدًا.
مع مراكز مفتوحة في الأسواق
إذا كنت قد اتخذت بالفعل مناصب في سوق الأوراق المالية ، فبالطبع فإن وضعك الحالي لن يكون مفيدًا على الإطلاق لمصالحك ، وما هو أسوأ ، لديك القليل من الحلول للجوء إليها. الأكثر منطقية هو انتظار تعافي الأسواق (أو على الأقل تهدأ) ، ويمكنك تحقيق مكاسب رأسمالية على مدخراتك من خلال عمليات الشراء التي تتم. على الرغم من أن حالة عدم اليقين التي تقدمها المؤشرات قد تثقل اتخاذك لهذا القرار.
هناك طريقة أخرى يمكنك اختيارها وهي بيع أسهمك ، ولتغطية الخسائر ، قم بإعادة الشراء عندما تصل الأسهم إلى أسعار منخفضة (إذا حدث هذا الموقف). على كل حال، لا يجب أن تجعل القرار ساخنًابدلا من ذلك ، يجب النظر فيها بعناية كنتيجة لتحليل موضوعي لأسواق الأسهم. وأيضًا تحديد أهدافك بوضوح ، يجب أن تعرف ما تريد.
مع وجود سيولة في حساباتك الشخصية
سيناريو آخر يحدث ، وآمل ذلك ، لأنه هل كنت حذرا في بداية العام ولم تفتح بعد أي مركز في الأسواق. تهانينا إذا كانت هذه هي حالتك ، لأنك ستتمكن من الاستفادة من الأسعار المنخفضة كثيرًا في عرض الأسعار الخاص بك في الأشهر القادمة. وفي بعض الحالات ، مع فرص شراء حقيقية.
للاستفادة من هذا السيناريو ، يجب معايرة مستوى أسعار الأسهم ، وفي حالة تكوين أرضية في الحركة الهبوطية الحالية ، اختر إجراء عمليات شراء انتقائية، ولكن في نفس الوقت عدوانية للغاية ، مما يسمح لك بالحصول على إمكانية إعادة تقييم عالية جدًا لهذا العام.
المكاسب الرأسمالية المتراكمة خلال سنوات أخرى
سيناريو آخر تم التفكير فيه أيضًا ، مع وجود أمان كبير ، هو السيناريو الذي يمكنك الحصول عليه في هذا الوقت. ستكون تلك هي التي حققت فيها محفظتك مكاسب ملحوظة ، على الرغم من انهيار سوق الأسهم في الأشهر الأخيرة ، نتيجة لإعادة تقييم الأسهم في السنوات الأربع الماضية. كذلك، لن تضطر إلى الانتظار أكثر من ذلك لإغلاق المراكز. وحتى الاستفادة من أي انتعاش في أسعارها لتعزيز عملية البيع بنجاح أكبر.
وهذا سوف يساعدك الحصول على المزيد من فرص العمل في المستقبل، وربما حتى بأسعار أكثر تنافسية ، وهو ما يمكنك القيام به أيضًا في الشركات التي قمت ببيع الأسهم بها سابقًا. فقط إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل ، وكنت مستثمرًا في ورقة مالية مع توزيع أرباح عالية بين المساهمين ، يمكنك التفكير في الحفاظ على مراكزك الاستثمارية ، على الرغم من تحمل مخاطر أكبر في حماية مدخراتك.
أحد عشر نصيحة للحفاظ على رأس المال المستثمر
على أي حال ، وبغض النظر عن الوضع الحالي لاستثماراتك ، يجب أن تكون أكثر تقبلاً لسلسلة من الإرشادات السلوكية سيكون ذلك مفيدًا جدًا لبقية العام. خاصة في مواجهة سيناريو أكثر اضطرابًا مما كان متوقعًا في البداية ، والذي قد يؤدي إلى تثبيت الخسائر بشكل نهائي في أسواق الأسهم.
يمكنك استخدام استراتيجيات مختلفة ، اعتمادًا على الملف الشخصي الذي تقدمه ، وستختلف أفعالك في الأسواق المالية. على أي حال ، يجب أن تكون واضحًا جدًا بشأن نوع الأهداف التي تسعى لتحقيقها ، وأن تكون متسقًا معها.
سوف تستند في المقام الأول إلى الحفاظ على المدخرات المستثمرة وحمايتها. ولكن أيضًا للاستفادة من التحركات الصعودية التي ستحدث على مدار العام ، دون أدنى شك ، من أجل زيادة حقوق الملكية في نهاية العام. بالطبع لن تكون مهمة سهلة ولكن سوف يتطلب منك استيعاب التوصيات التالية بشكل صحيح. سيكون مفتاح الاستثمار بنجاح.
- استفد من أي كسر المقاوم من خلال الأوراق المالية المدرجة للدخول إلى الأسهم ، حيث أن هذه الحركات تظهر موثوقية أكبر في الصعود إلى المراكز في الأسعار.
- لا تحاول دخول أسواق الأسهم حتى يتضح السيناريو الاقتصادي الجديد ، و يمكن تكوين التربة بقوام معين. ستعمل على تطوير العمليات الأولى ، على الرغم من أنها ليست شديدة العدوانية. الذهاب شيئًا فشيئًا ، اعتمادًا على الموقف ، والتراكم من خلال عمليات الشراء الجديدة.
- طالما استمرت أسعار الأسهم في إظهار قيعان متناقصة (كما هو الحال حاليًا) ، من الأفضل أن تكون على هامش أي حركة، وتوجيه مدخراتك نحو الأصول المالية الأخرى الأكثر أمانًا والتي تضمن الحد الأدنى من العائد.
- يكمن مفتاح التشغيل الجيد لسوق الأوراق المالية في معرفة كيفية الانتظار، والسنة طويلة جدًا ، وبالتأكيد ستحصل على بعض المكافآت لتطبيق هذه الإستراتيجية. سيكون لديك الوقت لإرسال أوامر الشراء إلى سوق الأسهم ، وليس من الضروري إضفاء الطابع الرسمي عليها الآن.
- استثمر فقط الأموال التي لن تحتاجها على المدى القصير والمتوسطلحمايتك من الخسائر المحتملة في محفظة الأوراق المالية الخاصة بك. وتطويرها كعملية طويلة الأمد ، ما بين سنتين وثلاث سنوات ، دون تسرع في تصفيتها. ضع في اعتبارك أنه سيتعين عليك دفع تكاليف مدرسة الأطفال ، والفواتير المنزلية ، والالتزامات الضريبية ...
- فكر في الاحتمال الحقيقي لـ الاستثمار في الأسواق العكسية. لا يمكنك فقط جني الأموال مع ارتفاع سوق الأسهم ، ولكن الحركات الهبوطية موجودة أيضًا في المنتجات المالية لجعل مدخراتك مربحة. بشكل رئيسي من خلال صناديق الاستثمار ، صناديق الاستثمار المتداولة ومبيعات الائتمان ، من بين أمور أخرى.
- إذا استثمرت أموالك في سيناريوهات هبوطية ، فسيتعين عليك طباعة خفة حركة أكبر للعمليات التي يتم تنفيذها ، نظرًا للمخاطر الواضحة من ذلك. وقبل أي انتعاش في أسعارها ، لن يكون أمامك خيار سوى الخروج من الأسواق.. دون انتظار فرصة ثانية.
- ستكون السيولة من أكثر الأصول تقديراً لهذا العام، وسيساعدك ذلك على أن تكون في وضع يسمح لك بالحصول على فرص شراء ممتازة في الأشهر المقبلة ، دون الوقوع في شرك أي قيمة في الأسهم.
- الآن يعد سوق الأوراق المالية الأسباني من أكثر الأسواق تأثراً بالأسهم الدولية. إن عدم اليقين السياسي يلقي بثقله على قرار كبار المستثمرين. يمكنك تجربتها في أسواق الأوراق المالية الأخرى التي تقدم جانبًا تقنيًا أفضل ، والتي يمكن أن تطور الحركات الصعودية بسهولة أكبر.
- استعد لدخول الأسهم التي تتعرض لعقوبات شديدة قريبًا، وأن لديهم أسعارًا مغرية جدًا لفتح المراكز. Santander ، حوالي 4 يورو ، Arcelor ، عند حاجز 3 يورو ، أو BBVA بسعر 6 يورو تقريبًا ، يمكن أن يكون بعض البدائل لبناء محفظتك من المستويات الموصى بها للغاية لتوقعاتك كمستثمر.
- مستوى ذروة البيع في سوق الأسهم الوطنية (أيضًا في الأسواق الدولية الأخرى) واضح جدًا وفي أي وقت يمكن تطوير انتعاش من الاتساق الكبير يأخذ الإجراءات إلى أسعار أعلى بكثير من الأسعار الحالية. يمكن أن يكون حلاً لشكوكك حول ما يجب القيام به في هذا الوقت ، والاستفادة من هذا الرقم الذي يمكنك رؤيته في الرسوم البيانية.