كيف يتم تنويع محفظة صناديق الاستثمار؟

?

?

أحد الخيارات المتاحة للمستثمرين هذا العام هو التعاقد على صناديق الاستثمار. لكنهم يجدون صعوبة في أن فئة هذه المنتجات المالية كثيرة ومتنوعة في طبيعتها. من مشتقات الأسهم إلى الدخل الثابت أو حتى من الخيارات البديلة. في أي من الحالات ، وفي هذا السياق ، سجلت صناديق الاستثمار أ عائد إيجابي بنسبة 0,77٪، التي تراكمت لها ربحًا بنسبة 6,5٪ في آخر أحد عشر شهرًا أولًا من العام ، وهو الحد الأقصى التاريخي في الفترة المتراكمة حتى نوفمبر من العام الماضي.

أحد مفاتيح عدم ارتكاب الأخطاء في هذا النوع من الاستثمار هو إجراء تنويع في العمليات. إنها واحدة من أفضل الطرق للمستثمرين الصغار والمتوسطين للحفاظ على رأس مالهم المستثمر في سيناريوهات غير مرغوب فيها قد تحدث في هذا العام الحالي. أي ، حتى لا يتم إيداع أموالنا في سلة واحدة ، بل على العكس ، يتم إضفاء الطابع الرسمي عليها من خلال سلال مختلفة من صنع المديرين.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون استراتيجية استثمار فعالة للغاية لتحسين هوامش الوساطة التي توفرها هذه المنتجات المالية. تحت بعض النسب المئوية التي ستذهب اعتمادا على الملف الشخصي مقدمة من قبل مستثمري التجزئة: عدواني أو متوسط ​​أو متحفظ. وبالتالي ، يمكن إنشاء محافظ نماذج مختلفة إلى حد كبير يمكن أن تولد نتائج مختلفة للغاية من بعضها البعض. في أي حال ، لا يتعين عليهم الإنتاج من نفس المجال على الأصول المالية المختارة. يجب أن يأتوا من قطاعات في الاستثمار تختلف بشكل واضح جدًا عن مفهومهم.

التنويع حسب المناطق الجغرافية

بادئ ذي بدء ، من المستحسن أن لم يتم اختيار نفس المناطق الجغرافية لكل من صناديق الاستثمار أو الأصول المالية التي تشكل المحفظة من الآن فصاعدًا. عليك أن تختار تلك التي تقدم اتجاهًا أفضل حتى يمكن إعادة تقييم الأموال من اللحظة المحددة للاشتراك في عناوينها. بينما من ناحية أخرى ، من المهم جدًا التأثير على هذا الجانب ، وهو أمر مفيد جدًا لتنفيذ استراتيجية استثمار أكثر أمانًا من ذي قبل ويمكن أن يجعلنا نحافظ على المدخرات على أنواع أخرى من الاعتبارات الفنية.

ضمن طريقة العمل هذه في سوق الأوراق المالية ، لا تقل صحة حقيقة أنه من الآن فصاعدًا ، لا يمكن أن تكون المواقف في الأسواق المالية في أوروبا والولايات المتحدة غائبة. كمحاور مركزية في استثمارنا والتي سيتم استكمالها بمساهمة طفيفة في الصناديق مع أفضل تطور في الأسواق المالية الناشئة. على سبيل المثال ، يمكن أن يحدث ذلك مع القادمين من الهند والصين أو حتى للأخطر في روسيا. لديهم إمكانية لإعادة التقييم أعلى بكثير مما هي عليه في البورصات التقليدية ، على الرغم من أنه سيكون لديهم بعض التصحيحات من حيث الحجم بسبب كثافتها الكبيرة.

اجمع بين الدخل الثابت والدخل المتغير

يكمن أحد مفاتيح نجاح استثماراتنا في منتجات من هذه الخصائص في مزيج حصيف للغاية من كل من الأصول المالية. في نسبة تناسب الملف الشخصي الذي نقدمه كمستثمرين صغار ومتوسطين وهذا بالطبع سيحدد النتيجة النهائية للعمليةبشكل أو بآخر. لكن في أي من الحالات ، لا ينبغي أن يكونوا غائبين عن تحركاتنا في صناديق الاستثمار في الأشهر المقبلة التي أمامنا. لدرجة أنه يجب تحليلها جيدًا من أجل ارتكاب أقل عدد ممكن من الأخطاء في اختيارنا لصناديق الاستثمار.

لكن ليس عليك أن تقتصر على هذه الأصول المالية الكبرى. إذا لم يكن الأمر كذلك ، على العكس من ذلك ، يمكنك أيضًا اختيار المنتجات النقدية الأخرى أو حتى نماذج الاستثمار البديلة. بالنسب التي تم تحديدها بالفعل من قبل المديرين المسؤولين عن تسويق هذه المنتجات المالية. لا يمكنهم فقط أن يكونوا أكثر ربحية من الآن فصاعدًا ، ولكن يمكنهم التكيف بشكل أفضل مع أسوأ السيناريوهات في أسواق الأسهم. مع النتائج التي يمكن أن تفاجئك باهتمام كبير.

تم تطويره تحت إدارة نشطة ?

ليس هناك شك في أن الإدارة النشطة يمكن أن تصبح واحدة من أفضل استراتيجيات الاستثمار لديك لتنويع رأس المال المستثمر. لأنه يمكن أن يساعدك على حل أكثر السيناريوهات غير المواتية للأسواق المالية وحيث يمكنك حتى جعل الأموال مربحة مع بعض الملاءة في الحركات المفتوحة في صناديق الاستثمار. بينما من ناحية أخرى ، لا يقل صحة أن هذا النظام الاستثماري يتم تشكيله حاليًا كوسيلة لذلك

في ظل نظام الإدارة النشط ، تتمتع بميزة كبيرة حيث يمكنك التكيف مع جميع السيناريوهات التي يمكن إنشاؤها أو إنشاؤها. بهذه الطريقة ، يتم تكييف محفظة الأصول المالية وفقًا للمتغيرات الاقتصادية التي تتطور على مر السنين. دون أن تضطر إلى القيام بأي شيء بنفسك ، حيث سيكون المدير نفسه هو المسؤول عن تعديل المحفظة الاستثمارية. يتم تنفيذ هذه العملية من وقت لآخر وبتغييرات يمكن أن تؤثر عمليا على نصف صناديق الاستثمار. مهما كانت الأصول المالية التي تتكون منها هذه المنتجات المالية.

تكوين المحفظة

في بعض الحالات ، تدمج هذه المحافظ عادةً الأموال النقدية كعنصر للحفاظ على المدخرات في أكثر اللحظات حساسية لأسواق الأسهم. مثل مكون بديل صغير للاستفادة من الاتجاه الإيجابي لبعض الأصول المالية. على الرغم من أنه يمثل خيارًا أقلية لأن هذا خيار أكثر خطورة من البقية ولهذا السبب لا يوجد الكثير من التعرض لمراكزهم. بينما من ناحية أخرى ، فإن الأصول المالية الأخرى التي تدمجها هذه المنتجات الاستثمارية عادة هي الدين العام على أساس مناطق جغرافية معينة يمكن أن تضيف قيمة إلى استثمار هذه الأموال.

من الضروري أيضًا التأكيد على أنه لا توجد حدود لتضمينها في هذه النماذج ، فقط تلك التي تعتبرها شركات الإدارة مواتية ، على الصعيدين الوطني والخارجي. حيث يمكن أن تكون مختلفة في كل لحظة كما رأيت في التنسيقات الأخيرة التي اشتركت فيها في السنوات الأخيرة. من هذا المنظور ، صحيح أن لديك العديد من النماذج للاختيار من بينها وتوجيهها إلى فترة دوام موصى بها تتراوح بين 3 و 7 سنوات تقريبًا. وبهذه الطريقة ، يمكنك تصميم إستراتيجية استثمار ناجحة وأنت في وضع يسمح لك بإنشاء تبادل مدخرات أكثر أو أقل استقرارًا للسنوات القليلة المقبلة المقبلة. اعتمادًا على الخصائص التي تساهم بها من البداية حيث إنها في نهاية اليوم ما يدور حوله.

تطور الصناديق

شهدت صناديق الاستثمار نموًا بلغ 2.105 مليون يورو وبلغ حجم أصولها 273.429 مليون يورو ، 6,2٪وفقًا لجمعية مؤسسات الاستثمار الجماعي وصناديق التقاعد (Inverco). حيث تتراكم صناديق الاستثمار زيادة في حقوق الملكية قدرها 15.915،XNUMX مليون يورو. مرة أخرى في هذه الفترة ، تعاونت الأسواق بنشاط كبير في نمو صناديق الاستثمار ، وحافظت على الاتجاه الإيجابي للشهر السابق.

في الواقع ، أدى التطور الإيجابي لأسواق الأسهم إلى انخفاض في النفور من المخاطرة بين المشاركين ، الذين طالبوا بأموال ذات تعرض مرتفع لسوق الأسهم خلال الشهر. هذا ، إلى جانب النمو في قيمة المحافظ بسبب تأثير السوق ، سمح للفئات التي تتعرض للأسهم بنمو كبير في بعض الحالات.

حسب فئة الصناديق

وهكذا ، تظهر صناديق الأسهم الدولية نمواً في الشهر أعلى من 5٪ من حيث النسبة المئوية ، وأعلى من 1.839،25 مليون بالقيمة المطلقة. في الأشهر الأحد عشر الأولى من العام ، شهدت صناديق الأسهم الدولية أعلى معدل نمو بين جميع الفئات من حيث النسبة المئوية (زيادة بنسبة 7.400٪). هذا يعني أن XNUMX مليون يورو أكثر من تعرضهم للأسهم الدولية (في بعض متغيراتها). كما سجلت الصناديق المختلطة ذات الدخل الثابت صافي تدفقات قدرها مدخلات إيجابية، وهو ما يسمح مع إعادة التقييم حسب السوق لهذه الفئة بزيادة حجم أصولها بنسبة 2,5٪ مقارنة بالشهر السابق (948 مليون أكثر من أكتوبر).

وبالمثل ، فإن صناديق الأسهم المختلطة ، أي ذات التعرض العالي للأسهم في محفظتها (بين 30٪ و 75٪ من الإجمالي) ، تظهر نموًا مرتفعًا في الشهر ، وتأتي فقط وراء الدخل المتغير الدولي من حيث النسبة المئوية. النمو في العام (19,8٪ أكثر من ديسمبر 2018). على العكس من ذلك ، شهدت صناديق الدخل الثابت والصناديق المضمونة وتلك التي تهدف إلى تحقيق ربحية غير مضمونة انخفاضًا في صافي ثروتها في نوفمبر تجاوزت مجتمعة 1.600 مليون يورو.