كيفية تدوير المراكز في محفظة استثمارية؟

يكمن أحد أكثر المفاتيح فعالية لتحسين الاستثمارات في حقيقة إجراء دوران صحيح في الأوراق المالية التي تشكل محفظتنا الاستثمارية في سوق الأوراق المالية. يجب ألا يكون هذا ثابتًا أبدًا ، بل على العكس من ذلك ، يجب أن يُحكم تحت حكم عظيم مرونة في العمليات المنفذة. إضافة وإزالة القيم من المحفظة ، كما تفعل البنوك مع المحافظ النموذجية الخاصة بهم. بهذا المعنى ، يمكنك تطبيق هذه الإستراتيجية لتحسين حالة أصولك الشخصية.

كما تعلم جيدًا ، كمستثمر ، فإن قيم الأسهم تخضع لاتجاهات مختلفة على مدار العام ، وبالتالي يجب أن تميل نحو تلك التي تظهر أفضل جانب تقني في جميع الأوقات. يتطلب هذا الإجراء مستوى أعلى من المراقبة فيها من أجل تجديد المحفظة الاستثمارية بناءً على حالة الإدراج الحالية. يجب تنفيذ هذه العملية من وقت لآخر وذاك سيعتمد على الملف الشخصي الذي تقدمه كمستثمر صغير ومتوسط: عدواني أو متوسط ​​أو متحفظ.

إذا قمت بهذه الحركات ، فلن تحصل على عائد أفضل على عملياتك فحسب ، بل ستكون أيضًا في وضع أفضل للاستفادة من أفضل الفرص التجارية التي يتم إنشاؤها في أسواق الأسهم. تناوب المراكز في سوق الأسهم من ناحية أخرى هو أيضًا استراتيجية صحيحة تجنب المواقف غير المرغوب فيها للغاية من قبل المستثمرين. أي لتجنب خسائر كبيرة في المال في الحركات التي تتم.

المحفظة الاستثمارية: تجديدها

بشكل عام ، يوصى دائمًا بتنفيذ هذه الحركة ، مرة واحدة على الأقل في السنة. سيساعدك على التخلص من أكثر القيم إشكالية لاستبدالها بأخرى لديها إمكانية تقدير أكبر للسنوات القليلة القادمة. إنها استراتيجية بسيطة للغاية لن تفعل ذلك سيتطلب المزيد من المعرفة من تلك التي لديك الآن. مع الاستثناء الوحيد الذي لن يكون أمامك خيار سوى أن تكون مدركًا تمامًا لتطور أسواق الأسهم وخاصة قيمها.

من ناحية أخرى ، سيتطلب الأمر تفانيًا كل يوم لإظهار ما هو القيم الأكثر فائدة والأضرار السياق الاقتصادي الحالي. وبهذه الطريقة ، يمكنك إيقاف الخسائر التي قد تنشأ في محفظتك الاستثمارية الحالية. بهذا المعنى ، لا شيء أسوأ من أن تكون جامدًا عامًا بعد عام لأنك ستدرك في مرحلة ما أنك ارتكبت خطأً جسيمًا قد يكلفك غالياً. يجب أن تكون شديد الحساسية تجاه هذه الأنواع من الإجراءات في الأسواق المالية. لا تنسى ذلك بأي شكل من الأشكال.

فوائد عملية سوق الأوراق المالية هذه

من ناحية أخرى ، من المهم أيضًا أن تأخذ في الاعتبار من هذه اللحظات من الدوران الصحيح يمكن أن تساعدك محفظتك الاستثمارية الحالية بشكل كبير في تحقيق أهدافك الأولية. وهذا يعني ، من خلال استراتيجية بسيطة مثل ترك أسوأ القيم التي لديك في سوق الأسهم ، أي تلك التي تولد عائدًا أقل ، والتي أظهروا لها مركزًا أكثر إيجابية. من خلال استراتيجية الاستثمار هذه ، يمكن أن يكون الاختلاف كبيرًا جدًا من جميع وجهات النظر. بقدر زيادة رأس المال الخاص بك بعدة نقاط مئوية.

من ناحية أخرى ، لا يمكنك أن تنسى أن الفروق بين أفضل وأسوأ قيم الأسهم يمكن أن تصل تباعد أكثر من 50٪ حتى في بعض الحالات بنسب أعلى. هذا اختبار لما يمكنك تحقيقه من الآن فصاعدًا وهذا على أي حال سيكون يستحق ذلك. ليس من المستغرب أن هذه عملية ستكلفك القليل جدًا وسيتم تمثيلها بعمولات شراء وبيع الأسهم في سوق الأسهم. يمكن أن تصل إلى متوسط ​​معدل يتراوح بين 0,10٪ و 0,20٪ على القيمة المستثمرة واعتمادًا على البنك الذي أجريت فيه العملية.

متى يجب تجديد المحفظة؟

الشرط الأول لتطبيق هذه الحركة هو تجديد محفظتك الاستثمارية من وقت لآخر. ما هي المعلمة التي يجب أن تختارها؟ حسنًا بهذا المعنى لا توجد قواعد ثابتةولكنها على العكس من ذلك سوف تعتمد على جانبين متكاملين بشكل واضح. من ناحية ، الملف الشخصي الذي تقدمه كمستثمر صغير ومتوسط ​​، ومن ناحية أخرى ، الشروط التي قدمتها الأسواق المالية في تلك اللحظة بالتحديد. وبهذه الطريقة ، لن تكون في وضع يسمح لك فقط بتقليل مخاطر العمليات ، ولكن أيضًا لجعل المحفظة الاستثمارية لكل من المستثمرين مربحة بكثافة أكبر.

من المهم أيضًا ملاحظة ذلك لست بحاجة إلى تجديد أو تغيير جميع القيم، إن لم يكن فقط أولئك الذين لديهم أسوأ أداء في أسواق الأسهم. لأنه في الواقع ، يُنصح حقًا بتنفيذ هذه العملية بطريقة معتدلة ، دون حركات عنيفة يمكن أن تهدد المعنى الحقيقي للاستثمار. أبعد من الاعتبارات التقنية الأخرى وربما حتى من وجهة نظر أساسية. بهذا المعنى ، يجب عليك مسبقًا تحليل جميع التغييرات التي تريد إجراؤها منذ تلك اللحظة. لا تنسى ذلك حتى لا تتفاجأ بغرابة لن تنتظرك من أي وجهة نظر.

الأصول التي يجب استهدافها

منذ اللحظة الأولى ، ما يجب أن تخطط له هو استراتيجية الاستثمار التي ترغب في تنفيذها. طالما أنك غير واضح بشأن هذا العامل ، فلن تكون قادرًا على إجراء تغيير في المحفظة بطريقة فعالة ومتوازنة. في حالة كونك ملف تعريف مستثمر عدواني إلى حد ما ، يجب توجيه أنظارك في سوق الأوراق المالية نحو الأوراق المالية أو القطاعات أو مؤشرات الأسهم مع أكبر الإسقاط في نموها. على الرغم من أنها هي نفسها التي يمكن أن تولد مخاطر أكبر في اتخاذ المواقف. أي أن احتمالية إعادة التقييم تكون دائمًا أعلى ، ولكن في نفس الوقت يمكنهم تطوير انخفاض كبير في تقييماتهم إذا لم يكن السيناريو الذي ينتقلون فيه هو الأفضل من تلك المرغوبة.

من ناحية أخرى ، لا تنس أنه إذا اخترت هذه الإستراتيجية الخاصة جدًا ، فيجب أن تكون في قمة تطورها. من بين أسباب أخرى أنه قد يأتي وقت لا يكون لديك فيه خيار سوى ذلك مواقف قريبة. إما لأنك حققت أهدافك أو لمجرد أن تطورها لم يكن كما هو متوقع من جانبك وأنك تخسر المال مع المراكز المفتوحة في الأصول المالية المذكورة أعلاه. إنها بلا شك استراتيجية أكثر تعقيدًا من البقية وستحتاج إلى مزيد من الاهتمام من جانبك من الآن فصاعدًا.

احم نفسك من السيناريوهات الأليمة

هناك موقف آخر يمكن أن ينشأ في هذا الوقت وهو أنك تريد إضفاء لمسة دفاعية أو تحفظية على استثماراتك. لتنفيذه ، سيتعين عليك اختيار التضمين في الأوراق المالية التالية لمحفظتك الاستثمارية في أكياس أكثر ثباتًا وبالطبع دفاعية. بهذا المعنى ، يجب أن يمر عملك من خلال اختيار ما يسمى بقيم اللجوء. هم أولئك الذين يظهرون أداء أفضل من السوق العام في المواقف غير المواتية للأسهم. من بين أمور أخرى ، يمكنك اختيار شركات من قطاعات الكهرباء والطرق السريعة والمواد الغذائية. إنهم ، بلا شك ، من يبذلون قصارى جهدهم في هذا النوع من السيناريوهات التي نقترحها عليك في هذه المعلومات.

من ناحية أخرى ، إنها سلسلة من القيم التي تتزامن مع توزيعها بين مساهميها مع أرباح عالية العائد التي تتأرجح بهوامش تتراوح بين 4٪ و 7٪. بهذه الطريقة ، يمكن تكوين دخل ثابت داخل المتغير من خلال دفعة ثابتة ومضمونة كل عام. عامل مثير للاهتمام ، بالطبع ، للتغلب على فترات عدم الاستقرار الأكبر في أسواق الأسهم. فوق الاعتبارات الفنية الأخرى وربما حتى من وجهة نظر أساسية.

حوله إلى منتجات أخرى

أخيرًا ، هناك دائمًا خيار اختيار المنتجات المالية الأخرى التي تعمل على تحسين الربحية أو ، في حالة فشل ذلك ، توفر مزيدًا من الأمان ، اعتمادًا على السيناريوهات التي قد تنشأ من الآن فصاعدًا. من الجانب المحافظ للاستراتيجية ، يمكن توجيه تغيير المحفظة إلى الودائع المصرفية ا ف بربطة عنق أو نماذج نقدية. بينما على العكس من ذلك ، إذا كنت تريد قدرًا أكبر من القوة في الاستثمار ، فيمكن تمثيل الخيار بواسطة صناديق الاستثمار أو بأشكال استثمار جديدة. اعتمادًا على الدفعة التي تريد منحها للاستثمار.

ضمن هذه المجموعة الأخيرة ، تكون المخاطر أكبر بكثير من الأشكال الأخرى ، ولكن مع ميزة أن لديهم احتمالات أكبر لجعل المدخرات مربحة. وهي مخصصة لفترات أقصر بكثير مما كانت عليه في البقية وبعضها يتميز بمستويات عالية من الرافعة المالية التي تجعلها شديدة الخطورة على مصالح العديد من المستثمرين الصغار والمتوسطين. نظرًا للخصائص الخاصة التي تقدمها هذه الفئة من العمليات في أسواق الأسهم والتي لا يعرف الجميع كيفية التعامل مع هذه النماذج.