كيف تجمع صناديق الاستثمار في الأسهم؟

من مزايا صناديق الاستثمار التي تعتمد على أسواق الأسهم أنها تسمح بالتنويع في أصولها المالية. لدرجة أن هناك العديد من النماذج التي يمكن للمستثمرين الصغار والمتوسطين الاختيار من بينها. كواحدة من أكثر الخصائص ذات الصلة بصناديق الاستثمار مقابل خطط الاستثمار الأخرى من الخصائص المتشابهة. توليد قدر أكبر من المرونة في إدارة مدخراتك من الآن فصاعدًا.

من خلال نهج الاستثمار هذا ، سنشرح لك أدناه بعض المجموعات التي يمكنك الاختيار من بينها في صناديق الاستثمار المحددة. قد يفاجئك العرض العرضي بأصالة المقترحات في إدارة هذه المنتجات المالية. حيث يمكنك الوصول إلى سلسلة من أسواق الأسهم المالية ذات الغرابة التي لا شك فيها والتي لا يمكنك الوصول إليها بشكل فردي من خلال شراء وبيع الأسهم في سوق الأوراق المالية. مع نتائج يمكن أن تكون مربحة للغاية في وقت ما من السنة.

بينما من ناحية أخرى ، لا يمكن دمج صناديق الاستثمار لهذه السمات المميزة فقط مع أصول الأسهم. إذا لم يكن الأمر كذلك ، على العكس من ذلك ، يمكنك أيضًا دمج الآخرين على أساس الدخل الثابتأو الأصول النقدية أو حتى من الاستثمارات البديلة المزعومة. بهدف واحد وهو أن هذا ليس سوى تحسين هامش الوساطة لصناديق الاستثمار التقليدية أو التقليدية. مع تجاوزها ببضع نقاط مئوية عن النماذج الأصلية. وهذا يعني أنه يمكنك الحصول على فوائد أكبر عند إغلاق الصفقات في هذا المنتج المالي.

فئات الأسهم

ضمن هذا السياق ، فإن إحدى الأفكار التي لديك أكثر في متناول اليد هي جعل الأسهم الأوروبية تتماشى مع ذلك الولايات المتحدة. إنها طريقة فعالة للغاية لحماية رأس المال المتاح لديك في أوقات عدم الاستقرار في الأسواق المالية. لأنه يلبي هدف عدم استثمار الأموال في سلة واحدة ، ولكن على العكس من ذلك ، ما تفعله في النهاية هو تنويع الأصول المالية التي تقوم عليها هذه الصناديق الاستثمارية. مع ميزة أنه يمكنك اختيار النموذج الذي طورته شركات الإدارة بنفسك. في ما تم تكوينه ، جوهر ما هو المقصود بهذا المنتج للاستثمار.

من ناحية أخرى ، تجدر الإشارة أيضًا إلى أن صناديق الاستثمار هذه تعتبر منتجات الإدارة النشطة أو السلبية في كل حالة. حيث يتم أخذ إدارتهم في الاعتبار وقت تعيينهم من الآن فصاعدًا ويمكن أن يؤدي ذلك إلى سلوكهم بطريقة أو بأخرى. لأنه ، على سبيل المثال ، في الإدارة النشطة ، يمكن تكييف الاستثمار مع الشروط الجديدة التي وضعتها أسواق الأسهم من خلال تباين كبير في محفظة الاستثمار. لدرجة أنه يمكن تحسين هوامش الربح المحققة حتى تلك النقطة.

موزعة حسب المناطق الجغرافية

أحد النجاحات المحتملة في الاستثمار ينبع من التنويع في المناطق الجغرافية. يمكنك اختيار سوق الأوراق المالية الأوروبية أو الأمريكية أو الناشئة أو أي وجهة أخرى في المراكز المالية. لأن ما يدور حوله في نهاية اليوم هو أن كل الأموال المستثمرة لا تذهب إلى نفس المكان أو سلة أفضل. على أي حال ، فهي أداة قوية لحماية مراكزنا في الأسواق المالية عندما تمر بلحظات عدم الاستقرار العرضية. السماح لنا باختيار نموذج الاستثمار أكثر إحكاما لجميع احتياجاتنا في ما يمثل قيمة مضافة تعود علينا بالعديد من الفوائد من الآن فصاعدًا.

بينما من ناحية أخرى ، لا يمكننا أن ننسى أن اختيار الاستثمارات الموزعة حسب المناطق الجغرافية لا يمكن أن يساعد في تحسين هوامش الوساطة من الآن فصاعدًا. على وجه الخصوص ، لأنه سيحد من الخسائر في معظم الحالات ، خاصة في اللحظات الخاصة جدًا حيث يكون التقلب هو القاسم المشترك في تصرفات هذه الأصول المالية ويمكن أن تقودنا إلى سيناريوهات غير مرغوب فيها لمصالحنا الشخصية ، كما حدث في السنوات الأخيرة. ومن أولئك الذين يجب أن يتعلموا التصرف بشكل أكثر فعالية لتحقيق أهدافنا في أسواق الأسهم.

الأوراق المالية من مختلف القطاعات

مفتاح آخر للنجاح في الاستثمار في سوق الأوراق المالية يرجع إلى التنويع في قطاعات سوق الأوراق المالية المختلفة. هذا عمليًا يعني شيئًا بسيطًا جدًا لشرح كيف يجب عليك توزيع الأموال فيه خطوط عمل مختلفة، ليس واحدًا فقط ، كما يفعل عدد كبير من المستثمرين الصغار والمتوسطين مع بعض التردد. يمكنك اختيار الكهرباء ، والبنوك ، وشركات البناء ، وشركات الاتصالات أو توزيع المواد الغذائية ، من بين أكثرها صلة. وبهذا المعنى ، سيكون عام 2020 عامًا من العوائد الإيجابية ، حيث يكون من المناسب التعامل مع المنتجات التي تقلل من تقلبات محافظنا الاستثمارية. وما هي أفضل طريقة من تنويع الأصول المالية على أساس قطاعات البورصة.

من ناحية أخرى ، تجدر الإشارة إلى أنه خلال الأشهر القليلة المقبلة أو حتى السنوات المقبلة ، سيكون الاستثمار العالمي هو الأكثر احتياجًا ، ويجب أن يسيطر على محفظتنا الاستثمارية التالية. من وجهة النظر هذه ، لا شيء أفضل من الجمع بين أكثر الشرائح صعودًا الموجودة في الوقت الحالي والتي يمكن أن تكون أحد مفاتيح تحسين العائد على مدخراتنا المستثمرة. يمكن تحسينه ببضع نقاط مئوية عن الأداء الأولي. وبهذه الطريقة ، تكون مكاسب رأس المال أكبر مما كانت عليه قبل تنفيذ استراتيجية الاستثمار هذه التي طال انتظارها من قبل مستخدمي سوق الأسهم.

حسب توزيع الأرباح

تتمثل إحدى طرق دعم ربحية الاستثمارات في اختيار الشركات المدرجة التي توزع الأرباح على مساهميها. وبهذه الطريقة ، هناك مكافأة ثابتة ومضمونة كل عام ومهما حدث في أسواق الأسهم. يسمح بالحصول على سعر فائدة ما يصل الى 9٪ على أساس متكرر وعلى أي حال أعلى من تلك التي تقدمها جميع المنتجات المصرفية أو منتجات الدخل الثابت. حيث يتم بالكاد تجاوز هامش الوساطة بحوالي 0,75٪ وهو غير كافٍ لتلبية احتياجات مستخدمي البنوك.

بينما من ناحية أخرى ، توفر استراتيجية الاستثمار القائمة على توزيع الأرباح مزيدًا من الاستقرار لمحفظة الاستثمار الخاصة بتجار التجزئة الأكثر تحفظًا أو دفاعًا. ويمكن دمج ذلك مع الأصول المالية الأخرى الأكثر قوة والتي تقدم مخاطر أكبر في العمليات. وبهذه الطريقة ، يتم تحييد اتجاهات هذه القيم لتوفير مزيد من الأمان في نتائج هذه التحركات في أسواق الأسهم. كونه أحد الاتجاهات التي يتبعها عدد كبير من الأشخاص الذين يختارون هذا النوع من استراتيجيات الاستثمار.

مدمج مع الأصول الأخرى

بالطبع ، ليست هذه هي الخيارات الوحيدة التي لدينا لبناء محفظتنا من الآن فصاعدًا. إذا لم يكن الأمر كذلك ، على العكس من ذلك ، فهناك بديل حقيقي لخلط أصول الأسهم مع نماذج أخرى في الاستثمار. يمكن أن تكون من مواقف متحفظة للغاية ، مثل الأصول النقدية ، كصيغة للتخفيف من الخسائر المحتملة للعمليات في سوق الأسهم. بينما من ناحية أخرى ، يمكنك أيضًا اختيار أصول أخرى ذات مخاطر أعلى مثل العقارات والتي يتمثل هدفها الرئيسي في تحسين أداء عمليات الأسهم هذه. كونه أحد المساهمات الرئيسية لهذه الإستراتيجية في الاستثمار.

هناك حقيقة أخرى ذات صلة في هذه الإستراتيجية تتمثل في حقيقة أنه يمكن تعديلها وفقًا لاحتياجات ملف تعريف المستثمرين الصغار والمتوسطين. حيث سيكون مختلفًا في كل حالة وبطريقة معينة يتم إضفاء الطابع الرسمي عليها إلى حد المستخدمين أنفسهم. من نهج أكثر عدوانية أو دفاعية أو وسيطة حسب احتياجات كل فرد. وهذا يعني أنه في ظل المرونة التي تستحق التركيز عليها لأنها ليست نموذجًا ثابتًا ، بل على العكس من ذلك ، فهي فردية للغاية في جميع السيناريوهات. بحيث تكون في وضع يمكنها من تحسين فوائد هذه العمليات في أسواق الأسهم ، وفي معظم الحالات سيتم تحقيق الأهداف التي وضعها هؤلاء العملاء.

كما كان من الممكن إظهار أن الاستثمار في سوق الأوراق المالية يمكن أن يكون أكثر مرونة مما يمكن التفكير فيه في البداية. بهذا المعنى ، من الممكن فقط اختيار النموذج الذي يلبي رغبات المستثمرين الصغار ومتوسطي الحجم. هدف ، بعد كل شيء ، موجود في مقارباتهم لعلاقاتهم مع عالم المال.