لا تزال ذكريات انهيارات سوق الأسهم السابقة حاضرة في أذهان العديد من المستثمرين، وخاصة كبار السن منهم. فهم ما زالوا يتذكرون المدخرات التي تبددت جراء تلك التقلبات العنيفة التي أدت إلى انخفاض قيمة جميع أسواق الأسهم العالمية. لدرجة أن العديد من خبراء الأسواق المالية توقعوا بالفعل حدوث أمر مماثل في الأشهر القادمة، أو ربما حتى في السنوات المقبلة.
في حال وقوع حدث بهذا الحجم، كن مستعدًا على الفور، لأنه سيكون أسوأ سيناريو ممكن. قد تخسر أموالًا أكثر بكثير مما تتخيل . مع ذلك، قد يُتيح هذا الحدث أيضًا فرصًا تجارية بفضل تنوع الأصول المالية التي يمكنك استثمار أموالك فيها الآن، من خلال منتجات مالية جديدة مصممة لتغطية جميع السيناريوهات المحتملة.
يُعدّ انهيار سوق الأسهم أمرًا بالغ الخطورة لا يُمكن الاستهانة به، فضلًا عن اتخاذ إجراءات عفوية لا طائل منها. ستحتاج إلى خطة عمل مُحكمة في حال حدوث هذا الانهيار خلال الأشهر القادمة. يُعدّ هذا الأمر بالغ الأهمية لحماية استثماراتك من خلال اتخاذ إجراءات حاسمة وسريعة. والطريقة الوحيدة لتحقيق ذلك هي تطبيق استراتيجية استثمارية استثنائية.
الخلفية التاريخية لانهيار سوق الأسهم
إذا كان هناك انهيارٌ استثنائيٌّ في سوق الأسهم، فهو بلا شكّ انهيار عام 1929. وقد نُقشت عواقبه في كتب التاريخ والاقتصاد، بل وظهرت في بعض الأفلام التي تُصوّر هذا الحدث التاريخي. وقع انهيار عام 1929 في 24 أكتوبر/تشرين الأول، وعُرف باسم "الخميس الأسود"، مُشعلًا فتيل ما سيُعرف لاحقًا بالكساد الكبير.
هوت أسعار الأسهم إلى مستويات غير مسبوقة. وتكبّد العديد من المستثمرين خسائر فادحة خلال تلك الأيام العصيبة التي مرّ بها العالم أجمع، حيث باع المضاربون جميع أسهمهم. وقد بلغ الذعر في الأسواق المالية حداً جعل ارتفاع المبيعات يُقلّل من قيمة الأسهم بشكل أكبر.
بدأ جميع المستثمرين، كبارًا وصغارًا، بالتخلص من استثماراتهم بهدف واحد واضح: تقليل خسائرهم قدر الإمكان. وكانت العواقب وخيمة نظرًا لشدتها. فقد خسر العديد من المدخرين أكثر من 80% من رؤوس أموالهم المستثمرة في سوق الأسهم. بل إن آخرين، والأسوأ من ذلك، أفلسوا تمامًا. وانتشر الفقر في شريحة واسعة من المجتمع الأمريكي، وكانت عواقبه معروفة للجميع.
شقوق أخرى عبر التاريخ
سُجّل هذا الانهيار المالي في العديد من كتب التاريخ. لم يكن هذا الانهيار الوحيد في سوق الأسهم، فقد تلاه انهيارات أخرى، وإن كانت أقل حدة. ويُعدّ انهيار عام 87 ، المعروف باسم "الاثنين الأسود"، جديرًا بالذكر بشكل خاص. فقد كان من أسوأ جلسات التداول في تاريخ سوق الأسهم الأمريكية، حيث هوى بأكثر من 500 نقطة، مع انخفاض مؤشره الرئيسي بأكثر من 22%. كان هذا الوضع غير مسبوق في الأسواق المالية آنذاك، وقد هزّ بالتأكيد مصالح آلاف المستثمرين. ومن بين أسبابه: العجز التجاري المرتفع، والتضخم الحاد، وحرب الخليج وما رافقها من مشاكل في إمدادات النفط، وأخيرًا، التوترات الكبيرة في سوق الإسكان.
هذه العاصفة العاتية التي هبّت على سوق الأسهم كان لها ارتدادات أخرى في عام 2008 ، وما زلنا نواجه تبعاتها. ونشير هنا بالدرجة الأولى إلى انهيار سوق الأسهم العالمي في أكتوبر من هذا العام، والذي شهد انخفاضًا تاريخيًا في أسعار الأسهم في جميع البورصات العالمية تقريبًا، دون استثناء يُذكر. كانت هذه الانخفاضات حادة، إذ تجاوزت 10% في جلسة تداول واحدة أو على مدار عدة جلسات.
ماذا يمكن أن يحدث الآن؟
حتى الآن، كانت هذه لمحة موجزة عن هذه التحركات خلال المئة عام الماضية. ولكن ماذا سيحدث لو وقع انهيار الآن، أو قريبًا جدًا؟ حسنًا، سيكون له آثار مدمرة على مصالح المستثمرين ، بما في ذلك مصالحك. بدايةً، قد يتجاوز انخفاض أسعار الأسهم 20%. هذا يعني خسارة كبيرة في استثماراتك في الأسهم.
سيؤثر ذلك على جميع أسواق الأسهم دون استثناء. وسيتفاقم هذا الوضع مع ازدياد عولمة الاقتصاد، وبالتالي عولمة البورصات. لن يكون هناك أي متنفس ، وستخسر على الأرجح أكثر من أي وقت مضى، وربما تتبخر جميع استثماراتك. ورغم وجود ضمانات أقوى حاليًا، إلا أنها لن تُجدي نفعًا في هذا السيناريو، الذي يُعدّ غير مرغوب فيه لجميع المشاركين في السوق.
من بين جميع الأدوات المتاحة، هناك القليل جدًا مما يمكنك استخدامه إذا ما تحقق هذا السيناريو العنيف لأسعار أسهم الشركات عالميًا. ولن تتمكن من التخفيف من آثاره إلا باتخاذ بعض التدابير الوقائية . وتتمحور الإجراءات التي يجب عليك اتخاذها لحماية مدخراتك حول هذا الهدف.
آثاره الرئيسية على المال
إذا حدث انهيار مماثل للانهيارات السابقة، فستكون الأمور سيئة للغاية بالنسبة لك إذا كانت لديك مراكز مفتوحة في الأسهم. ستخسر أكثر من أي وقت مضى، بل قد تواجه خطر الإفلاس . ونتيجة لهذه التقلبات المفاجئة، لن يكون أمامك خيار سوى بيع كميات هائلة من الأسهم في الأسواق المالية. ودائمًا بسعر السوق، الذي سيكون منخفضًا جدًا، يكاد يكون مجانيًا من منظور اليوم.
ستتسبب هذه التقلبات في خسارة جزء كبير من رأس مالك المستثمر، مع انخفاضات قد تصل إلى 50%، وهو أمر خطير . مع ذلك، يمكنك تقليل هذه الخسارة إذا تصرفت بحرص عند حدوث انهيار سوق الأسهم. لكن الحقيقة هي أن آليات الحماية المتاحة لك في ذلك الوقت ستكون محدودة للغاية. سيصدر عدد هائل من أوامر البيع في الأسواق المالية، ما يجعل تنفيذها صعباً للغاية، ناهيك عن تنفيذها بالأسعار التي ترغب في إتمام الصفقة بها في أسواق الأسهم.
إذا لم تقم بالبيع في الأيام السابقة ، فستجد صعوبة أكبر في القيام بذلك من هذه اللحظات الاستثنائية. ليس من المستغرب أن تضع نفسك في أسوأ السيناريوهات وتفترض أن الأمور ستسير بشكل سيء للغاية بالنسبة لك في سوق الأسهم. بدون استثناءات لأن التشققات تؤثر على جميع سلاسل القيم والمؤشرات وقطاعات البورصة. ليس لديك مفر إذا تطور أحد هذه المواقف بشكل غير مرغوب فيه لمصالحك.
ماذا يجب ان تفعل
في اللحظة الدقيقة التي ينشأ فيها الكراك ، مهما كانت طبيعته ، فإن الأمر الأكثر إلحاحًا هو التخلص من مراكزك المفتوحة في أسرع وقت ممكن ، دون تأخير. ستكون الطريقة الوحيدة لتوفير جزء من مدخراتك. بالنظر إلى هذا ، لن يكون لديك خيار سوى تطبيق سلسلة من الإجراءات التي ستكون ضرورية في هذه الحالات. وهم على النحو التالي.
- حاول بكل الوسائل ذلك موجة الصدمة لا تصل إليك بشكل كامل. هذا يعني أنه سيتعين عليك قطع السقوط في اليوم الأول. وبهذه الطريقة لتجنب أن تركز التخفيضات بشكل أكبر على الجلسات التالية للأسهم.
- لا تستحوذ على ذلك بيع أسهمك بالسعر الذي تحدده أنت. ولكن على العكس من ذلك ، يجب إضفاء الطابع الرسمي عليها بسعر السوق. إنها الإمكانية الوحيدة لتنفيذ الأمر على بيع الأسهم.
- لا تحاول الانتظار لترى كيف تتطور الأسواق المالية. سيكون من الخطأ الجسيم أن تندم بعد أيام قليلة بسبب قلة السيولة في أسواق الأسهم.
- كحل لإغلاق المراكز في الأسواق المالية ، يمكنك استخدام حيلة صغيرة إذا كان لديك الكثير من الأموال المستثمرة. انها ليست سوى أداء مبيعات جزئية لحفظ جزء على الأقل من أصولك المستثمرة.
- في هذه المواقف الخاصة ، لا توجد استراتيجية ممكنة تستحق ، ولكن عليك أن تفعل ذلك اتخاذ قرارات جذرية للغاية وفي فترة زمنية قصيرة. ليس من المستغرب أن الدقائق تلعب ضدك.
- لا يمكنك تحديد أهداف لنفسك أيضًا نظرًا لأنك على حساب أسواق الأسهم ، ولديك هامش ضئيل للعمل في استثماراتك.
- على الرغم من الأسعار المنخفضة التي تم إدراج الأوراق المالية بها لا تحاول شراء أسهمهم. على الأقل في المدى القصير. بكل تأكيد ، قد تتفاقم حالتك وتصل إلى مستويات غير مقبولة عمليًا من جانبك.
هل يمكنك رؤية صدع؟
من الصعب للغاية التنبؤ بالأحداث، حتى كبار الخبراء لم ينجحوا في ذلك. كل ما يمكن استنتاجه هو أن شيئًا خطيرًا يحدث في سوق الأسهم، وبالتالي، لا يُنصح بالاحتفاظ بأسهم تلك الشركات. الدليل الوحيد يكمن في تطور الاقتصاد، خاصةً عند ظهور اختلالات خطيرة في بعض مؤشراته أو معاييره الرئيسية.
عادة ما يسبق الشق بعض الحركات الهبوطية الشدة. يمكنهم التحذير مما قد يحدث في الأشهر المقبلة أو حتى الأسابيع.
على أي حال، خلال هذه التقلبات الاستثنائية، قد تفقد الأسهم والمؤشرات نصف قيمتها، لتصل إلى مستويات لم نشهدها في السنوات الأخيرة. في نهاية المطاف، هذا أسوأ ما قد يحدث لك في سوق الأسهم. لن تملك آليات كثيرة لحماية مدخراتك، وحتى إن وجدت، فستظل محدودة. وأخيرًا، لا تنسَ أنك ستظل دائمًا عرضة لتقلبات الأسواق المالية، مع قلة ما يمكنك فعله حيال ذلك.