متى ستصل الضربة الكبيرة في سوق الأسهم؟

يبدو أنها مسألة وقت ، لكن التحول سيأتي عاجلاً وليس آجلاً. لأنه لا شيء يرتفع إلى الأبد ، ناهيك عن أسواق الأسهم. أين أو يمكن أن ننسى أن سوق الأسهم في الولايات المتحدة قد كسر ارتفاعات جديدة على الإطلاق. لدرجة أنها تضاعفت ثلاث مرات من حيث القيمة في السنوات العشر الماضية في فترة لا يعرف عنها سوى عدد قليل جدًا من المستثمرين مما أدى بهم إلى زيادة رأس مالهم في سوق الأوراق المالية. تحت نسب قريبة من 100٪.

لكن الأصوات الأولى بدأت بالفعل في الظهور حول حقيقة أن هذا السيناريو الصاعد لم يتبق له سوى القليل من الوقت أو على الأقل أنه قد استنفد بالفعل جزءًا كبيرًا من اتجاهه الصعودي. بينما على العكس من ذلك ، في أسواق الأوراق المالية في القارة العجوز ، لم تكن هذه العملية عمودية وقد تم تلوينها بظروف مختلفة أخرى. ولكن مع ذلك ، لا يزال الميزان صعوديًا منذ انتهاء الأزمة الاقتصادية في عام 2010. مع نتائج متفاوتة في كل من مؤشرات البورصة في كل بلد. ولكن على أي حال فقد كان استثمارًا مربحًا ، خاصة عند مقارنته بالدخل الثابت.

بينما من ناحية أخرى ، لا يمكن نسيان ذلك لدينا سوق صاعدة في الولايات المتحدة لمدة عقد من الزمان هذا لا يتوقف عن تسجيل ارتفاعات تاريخية جديدة وفي أوروبا الاتجاه المعتاد هو في أعلى المستويات السنوية. لكن ليس من الصحيح أن المحللين المختلفين في أسواق الأسهم يلمحون إلى أنه لا ينبغي أن ننخدع: فالانخفاض سيأتي عاجلاً أم آجلاً. وقد يكون هذا سيناريو خطيرًا حقًا لبعض المستثمرين الصغار والمتوسطين. اعتمادًا على المواقف التي اتخذوها في الوقت الحالي. هذا هو أحد الأسباب التي تجعلك انتقائيًا من الآن فصاعدًا.

متى الضربة الكبيرة؟

الحقيقة هي أن هذا السيناريو سيحدث وسيبقى فقط تعرف على اليوم والتاريخ. قد نكون في بداية هذه الحركة المفاجئة أو قد يستغرق الأمر بضع سنوات حتى تتطور. على أي حال ، يجب أن يكون المستثمرون الصغار والمتوسطون على دراية بما قد يحدث من الآن فصاعدًا. لأنهم يفعلون الكثير في هذه اللعبة لأن الأموال في الاستثمارات لا يمكن أن تكون آمنة كما يعتقد بعض مستخدمي سوق الأسهم في الوقت الحالي. لذلك ، هناك الكثير من الحذر والاجتهاد في العمليات في مواجهة تغير المشهد في أسواق الأسهم.

بينما من ناحية أخرى ، لا يمكن أن ننسى أن أحد مفاتيح عدم الانغماس في هذا النوع من الحركة يكمن في التنويع في الاستثمارات. أي اختيار العديد من الأصول المالية بدلاً من الاحتفاظ بالمال في ورقة مالية واحدة أو منتج مالي واحد. بهدف الحفاظ على المدخرات مقابل سلسلة أخرى من الاستراتيجيات الأكثر قوة. في الوقت الذي يتطلب المزيد من العناية في اختيار الأصول المالية. على الأقل من الآن فصاعدًا وفي مواجهة ما قد يحدث في الأشهر المقبلة. ليس من المستغرب أن تغييرات كبيرة متوقعة في الأسواق المالية في جميع أنحاء العالم.

الحفاظ على الأرباح

في حالات الاتجاه التصاعدي ، فإن الشيء الأكثر منطقية هو الاحتفاظ بالاستثمار حتى يتم تحقيق أسعار أفضل في عرض الأسعار أو حتى تظهر إشارات تشير إلى نهاية هذا ، على الرغم من وجود خطر الوقوع في مواقف غير عادية يمكن أن تجعله ينخفض ​​إلى قيمة خاصة مع الخسائر اللاحقة في بيان الدخل الخاص بك. من ناحية أخرى ، من الحكمة اختيار صيغة تجمع بين معادلة مخاطر السلامة كإستراتيجية للحفاظ على المبالغ المساهمة ، خاصة في تلك الفترات الهابطة حيث يسهل على المستثمر أن تصبح المكاسب الصغيرة التي يتم الحصول عليها بضع جلسات تداول بالأرقام الحمراء ، مع معضلة ما إذا كان سيتم البيع مع إعاقة أو الذهاب حتى أعمق في نفوسهم.

من ناحية أخرى ، عندما يتعلق الأمر بتحديد مقدار الأرباح المحتملة لكل معاملة في البورصة ، لا يتعين علينا فقط البحث عن الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع ، ولكن يجب أيضًا إضافة معدلات العمولة لكل معاملة أسهم وكذلك الوصاية وبالطبع المبلغ المخصص للخزينة بنسبة 18٪. بإضافة كل منهم - والتي تمثل ما بين 0,50٪ و 1,50٪ من رأس المال المستثمر - سيكون من الممكن اكتشاف الربحية الحقيقية للاستثمار ، والتي في الحالات التي تكون فيها مكاسب رأس المال ضئيلة ، قد لا تؤدي حتى إلى إطفاء تأثير العمولات والضرائب . يجب أن تكون هذه عملية يجب على جميع تجار التجزئة القيام بها قبل اتخاذ قرار البيع أو انتظار أرباح أعلى.

تجنب السيناريوهات غير المرغوب فيها

عندما تكون هناك عوائق ، فهذا فشل في إستراتيجية المستثمر ، ولكن هناك حالات يمكن تجنبها ، أو على الأقل تقليلها ، ولكن لهذا من الضروري اتخاذ سلسلة من الاحتياطات التي تختلف باختلاف الملف الشخصي لكل واحد من معهم. ليس من المستغرب أن ما هو على المحك هو آلاف وآلاف اليورو في كل من العمليات. لهذا السبب ، فإن أحد الأهداف العظيمة للمستثمرين الصغار والمتوسطين هو قبل كل شيء الحفاظ على مدخراتهم فوق سلسلة أخرى من الاستراتيجيات في الاستثمار أكثر تخمينًا أو عدوانية. كنموذج دفاعي يمكنه أن يولد العديد من النتائج الجيدة جدًا من هذه اللحظات.

حسنًا ، لتجنب العمليات غير المرغوب فيها ، يُنصح المستثمر بإجراء تشخيص ذاتي مسبقًا لاحتياجاته الاستثمارية الحقيقية ، وبالتالي اكتشاف ما إذا كان ملفه الشخصي عدوانيًا أم دفاعيًا ، والأهم من ذلك ، الحاجة إلى السيولة التي سيحتاجها المستقبل. في أي من الحالتين ، لا ينبغي في أي من الحالتين بيع الأوراق المالية التي كانت أسعارها منخفضة تاريخيًا ، على الرغم من حقيقة أنه من الصعب اكتشافها ، على الرغم من أن التحليل الفني يوفر عمومًا بعض "الأدلة" حول تغيرات الاتجاه.

أين يتم تنفيذ المبيعات؟

هناك عدد من السيناريوهات التي يمكن من خلالها الاستعداد للمبيعات في مواجهة الانخفاض الكبير في أسواق الأسهم العالمية. حيث من الضروري اتخاذ هذا القرار لمنع الخسائر من الذهاب إلى المزيد أو أنها تتفاقم مع مرور الأيام. على سبيل المثال ، في السيناريوهات التالية التي نستهدفها من الآن فصاعدًا:

قم بالبيع عندما تكون احتمالية الانخفاض قوية جدًا ويمكن إهدار المزيد من الأقسام المنخفضة في السعر. على وجه الخصوص ، عندما يتم كسر دعم بحجم معين ويمكن أن يكون ذلك بمثابة ذريعة لإعداد الخروج في أسواق الأسهم.

ليس من المستحسن أن تأخذ الأسعار إلى مستويات قصوى حيث يمكنك أن تخسر الكثير من المال في كل من عمليات الأسهم. بهذا المعنى ، من الأفضل الانسحاب في الوقت المناسب لما قد يحدث في جلسات التداول التالية.

إنها أيضًا حركة يجب قبولها في مواجهة تغيير واضح جدًا في الاتجاه لأن هذه العملية قد تستغرق وقتًا طويلاً. أكثر مما تتخيله منذ البداية ومن وجهة النظر هذه ، فإن أفضل ما يمكنك فعله في ذلك الوقت هو أن تضع نفسك في سيولة كاملة. لذلك لا يمكنك الوقوع في موقف مختلف في هذا النوع من العمليات.

وأخيرًا ، يمكنك بيع العناوين بتخفيضات محددة من نفس الشيء. لأنه يمكن أن يكون مقدمة لسقوط جديد وواسع من تلك اللحظة فصاعدًا.

ابحث عن السيولة

قد يكمن جزء من حلول مشاكل السيولة في التعاقد على حساب كشوف المرتبات مع البنك أو بنك التوفير ، حيث أنهم يفكرون عمومًا في إمكانية طلب سلفة على الراتب لمبلغ يصل إلى صافي دفعة شهرية واحدة ، عن طريق التخلص من رصيد السحب على المكشوف في حسابك. ومع ذلك ، فإن هذا المبلغ له حد أقصى يبلغ حوالي 5.000 يورو ، على الرغم من أنه اعتمادًا على المنتج المشترك وراتب المستخدم ، يمكن التفاوض على هذا المبلغ مع مؤسستك المالية. في الحالات التي تكون فيها الحاجة إلى السيولة أعلى ، بل وحتى شديدة ، تمنح هذه المنتجات المصرفية نفسها الحق في طلب قرض شخصي بشروط تفضيلية ، وفي كلتا الحالتين ستعمل على تغطية مشاكل التمويل لهؤلاء الأشخاص دون الحاجة إلى اللجوء إلى بيع منتجات الدخل الثابت أو المتغير.

على الرغم من أن معظم مستخدمي البنوك لديهم ضمان كامل بأن مدفوعاتهم ستكون قادرة على الوفاء بها بشكل منتظم ، فإن أي حالة طارئة يمكن أن تدمر نواياهم الحسنة: انخفاض في الراتب ، وظائف منخفضة الأجر ، وقبل كل شيء ، الدخول في صفوف البطالة يمكن أن يولد أصحابها لديهم بعض الصعوبة في مواجهة مدفوعات ائتماناتهم ، وهذا عندما يهاجمهم الشك الكبير: ماذا سيحدث حقًا إذا لم يتمكنوا من استبدال المبلغ المقدم جزئيًا أو كليًا للكيان؟ لا تنخدع ، فما تريده مؤسسة الائتمان حقًا هو استرداد أموالها ، لا أكثر ولا أقل ، وليس الحصول على أصول مالية أخرى يجب أن تبيعها في السوق.