بالطبع ، إحدى الطرق التي يجب عليك استثمار مدخراتك بها هي من خلال صناديق الاستثمار. وضمن هذا المنتج المالي ، في المؤشر المعياري لـ أسهم القارة العجوز، كما في الحالة المحددة لـ Eurostoxx 50. وبهذه الطريقة ، يمكنك تحقيق المدخرات المربحة من الآن فصاعدًا. وأيضًا ، يعد بمثابة إستراتيجية فعالة للغاية لحمايتهم حتى في أكثر السيناريوهات سلبية لسوق الأوراق المالية. إنه يتوافق ، على أي حال ، كواحد من البدائل التي يجب أن تتصل بعالم المال المعقد دائمًا.
يولد Eurostoxx خيارات مختلفة بحيث يمكنك البحث عن أفضل البدائل للاستثمار. لأنه في الواقع ، يفكر في صناديق مختلفة تتكيف مع كل من الملفات الشخصية التي تقدمها كمستثمر صغير ومتوسط: عدواني أو دفاعي أو وسيط. لكل منهم إجابة متباينة لأن دعم نماذج إدارة مختلفة تمامًا. مع قاسم مشترك مثل المشتق الذي يأتي جميعًا من مؤشر الأسهم ذا الصلة بشكل خاص.
قبل كل شيء ، سيسمحون لك بالتمثيل في الأسهم الأوروبية ، ولكن دون التعرض المباشر لسوق الأوراق المالية. على الرغم من أن من العيوب أن صناديق الاستثمار هذه لن تجمع مكاسب رأس المال التي قد يتم توليدها من سوق الأسهم الأوروبية. ولا يمكنك أن تنسى أن ذلك سيترتب عليه تكلفة اقتصادية أعلى من تكلفة عمليات البيع والشراء في سوق الأسهم. إنها الهوامش التي يمكن أن تصل إلى مستويات قريبة من 2٪ على رأس المال المستثمر. ولكن سيكون هذا هو الثمن الذي سيتعين عليك دفعه لتزويدك بمزيد من الأمان في عملياتك في أسواق الأسهم.
لماذا صناديق Eurostoxx؟
إذا قررت فتح عمليات في مؤشر الأسهم هذا من خلال صناديق الاستثمار ، فيجب أن تعلم أن إحدى المزايا التي توفرها هذه الإستراتيجية لا تنطوي على مخاطر العملة. بمعنى آخر ، تتم جميع الحركات من خلال اليورو. بدون أي نوع من العمولات على صرف العملات. ومن أكثر الأجزاء ذات الصلة به أنه يمكنك الاشتراك بها بمبالغ ميسورة التكلفة لجميع الأسر. من 1.000 يورو إلى الأمام ، من خلال النموذج الذي تحدده أخيرًا بناءً على ملف التعريف الخاص بك باعتباره معكوسًا متوسطًا.
عليك أيضًا أن تقدر أنك تستثمر أموالك في الشركات التي يتم توحيدها بقوة. لدرجة أن معظمهم هم الأكثر تمثيلا لمشهد الأعمال في القارة العجوز. من خلال أ تنويع رأس المال المتاح في كل لحظة. وبهذه الطريقة ، لا يتعين عليك التركيز على قيمة واحدة ، ولكن على سلة ذات طبيعة مختلفة. يمكن حتى دمجها مع الأصول المالية الأخرى. حتى من الدخل الثابت لإعطاء المزيد من الاستقرار لمحفظتك.
طبيعة مؤشر الأسهم هذا
يتكون مؤشر Eurostoxx 50 من أكثر 50 سهماً ذات صلة في منطقة اليورو. تأتي الشركات التي يمكن إدراجها في هذا المؤشر من البلدان التالية: النمسا وبلجيكا وفنلندا وفرنسا وألمانيا وإيطاليا ولوكسمبورغ وهولندا وإسبانيا. من المرحلة التي تقدم هذا المنتج المالي المميز للغاية ، لا يمكنك أن تنسى أن الأسهم القيادية في سوق الأسهم الوطنية متكاملة أيضًا: Santander و BBVA و Repsol و Endesa و Iberdrola و Telefónica. وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن هذا المؤشر المرجعي للقارة العجوز يتم مراجعته سنويًا مع الأخذ في الاعتبار عدد الأسهم ومستوى رأس المال العائم بالنسبة إلى الإجمالي. كما هو الحال مع Ibex 35 ، مع دمج أقوى عروض الأسهم والتخلي عنها في جميع الأوقات. على الرغم من أنه لا يؤثر إلا على قيمة واحدة أو قيمتين في نهاية كل فصل دراسي أو عام.
تتمثل إحدى مزاياها الرئيسية في أنه يمكنك استثمار أموالك في الأسهم الأوروبية من خلال التعرض المباشر بشكل أكبر في الأسواق المالية. لأنه في الواقع محفظة من الأوراق المالية تسمح لك بحماية المواقف بشكل أكثر فعالية. بهذه الطريقة ، عندما تنهار أسواق الأسهم ، تحافظ هذه الصناديق على نغمات هبوط أكثر ضعفًا. على الرغم من أنه للسبب نفسه ، فإنه لا يعكس بشكل مكثف عمليات إعادة تقييم الأسواق المالية. توازنها واستقرارها أكبر مما يحدث من خلال شراء وبيع الأسهم مباشرة في سوق الأوراق المالية.
شروط البقاء
هناك جانب آخر ذو أهمية خاصة وهو ما يتعلق بمدة دوام صناديق الاستثمار المرتبطة بـ Eurostoxx 50. عادة موصى بها لفترات أطول، ما بين ثلاث وعشر سنوات. اعتمادًا على الخصائص التي يقدمونها كمستثمر صغير ومتوسط. مثل الملف الشخصي الذي كنت كنزًا منذ البداية. على الرغم من أنها من حيث المبدأ ، فهي دائمًا منتجات مالية أكثر ملاءمة للمدخرين الأكثر تحفظًا. حيث يكون القسط هو إنشاء حقيبة ادخار طويلة الأجل حتى في بعض الحالات مع التركيز على التقاعد. بغض النظر عن عمرك ، وحتى إذا كنت صغيرًا جدًا.
ومع ذلك ، فأنت تواجه منتجًا للاستثمار ، إن لم يكن مختلفًا ، على الأقل بخصائص محددة جيدًا. أين أنت تأخذ مخاطر أقل مقارنة بالطرازات الأخرى. وإن كان مقابل تلبية سلسلة من التوقعات من خلال هذا المؤشر. وهذا يعني أنه يتم إعادة تقييم أسهمهم في الأسواق المالية. وكلما زادت شدته ، كان ذلك أفضل لمصالحك. لأنها ستكون علامة على أنك ربحت الكثير من المال من خلال المشاركة في هذه الصناديق الاستثمارية.
ربما يكون أحد أكبر عيوبه هو أنه سيتعين عليك التعامل معه عمولات أكثر تطلبًا من المنتجات المالية الأخرى: سوق الأوراق المالية ، أو الضمانات أو الصناديق المتداولة في البورصة ، من بين أهمها. لأنه في الواقع ، فإن فتح المراكز يستلزم سلسلة من النفقات. لا يمكنك أن تنسى أن هناك العديد من العمولات ذات الطبيعة المتنوعة: الاشتراك والإيداع والاسترداد والإدارة. يتأرجح كل منهم عادة بين 0,5٪ و 2٪ على رأس المال المستثمر. كما ترى ، هناك الكثير من الأموال التي ستخرج من حسابك الجاري لهذه المفاهيم. لذلك ، من المهم جدًا أن تأخذها في الاعتبار قبل اختيار هذا البديل للاستثمار.
ميزاته الرئيسية
تتمتع صناديق الاستثمار القائمة على Eurostoxx 50 بنقاط تمايز واضحة جدًا. سيكون من المناسب لك أن تعرفهم لتحسين العمليات من الآن فصاعدًا. للحفاظ على مدخراتك وتحقيق أقصى استفادة من تحركاتك في هذه الأصول المالية. أي تفاصيل يمكن أن تقربك من هذه الصناديق الاستثمارية أو بعيدًا عنها. بالنظر إلى هذا ، فإنها تظهر بشكل أساسي تحت الخصائص التالية.
- الشركات ذات وزن محدد أكبر للأسهم الأوروبية. وهي من أهم الشركات في هذا المجال الاقتصادي ومعروفة لدى جزء كبير من المستثمرين الصغار والمتوسطين.
- لا يتعين عليك المساهمة برأس مال مفرط ، ولكن عملياتك تتطلب القليل من المال. حتى أقل من نماذج الإدارة الأخرى الأكثر تعقيدًا. إنها ميزة يمكن أن تجعلك تميل نحو هذا الحل لتحسين عوائد المدخرات.
- بشكل عام هو ملف الإدارة السلبية، حيث تستثمر دائمًا في نفس الأصول المالية. مع وجود اختلافات قليلة أو معدومة على المحفظة الاستثمارية التي طورها المديرون.
- صناديق الاستثمار هذه تسمح لك حماية رأس المال المودع من قبل المدخر. على الأقل دون التعرض لخسائر ذات أهمية خاصة. كما هو الحال من ناحية أخرى ، يحدث ذلك مع عمليات سوق الأسهم وغيرها من المنتجات المالية الأكثر قوة.
- في نهاية المطاف ، إنه سوق غير معروف لك. على العكس تمامًا ، بكل تأكيد ستكون مألوفا مع العديد من العروض المقدمة من Eurostoxx 50 في الوقت الحالي.
- شروط الاستمرارية في جزء كبير من العرض المعروض مرتفعة بشكل مفرط لمصالح المستثمرين الأكثر عدوانية ، وتستهدف المدى المتوسط أو الطويل. من المثير حقا أن تحديد الأهداف الذي تريد تحقيقه من الآن فصاعدًا.
تحت صيغة الأموال المضمونة
على أي حال ، لديك بديل آخر لاستثمار أصولك في الأسهم الأوروبية. من خلال أموال مضمونة. كما تشير كلمتهم الخاصة ، فإنهم يضمنون لك a الربحية الثابتة عند استحقاقها. ولكن بشرط استيفاء شروط معينة في هذا السوق المالي. أن نبدأ بإعادة تقييمها كمفتاح لضمان العملية. ومع ذلك ، لن تلتقط الارتفاعات المحتملة لمؤشر الأسهم بهذه الكثافة. على وجه الخصوص ، إذا قارنتها ، فهي الحركات المعتادة التي تقوم بها في الحقيبة. من خلال شراء وبيع الأسهم.
تكمن الاختلافات الرئيسية بينهما في سلال الأوراق المالية التي اختارها المديرون. أنها تهدف إلى ملف تعريف العملاء مختلفة إلى حد كبير. مع وجود مخاطر أعلى أو أقل ، اعتمادًا على هذه المتغيرات. على أي حال ، قد يكون المستخدمون ، كما في حالتك الخاصة ، في مراكز شراء في أكثر الشركات تمثيلا للاقتصاد الأوروبي: أليانز ، وباير ، ودايملر كرايسلر ، ودويتشه بنك ، ولوريال ، ونوكيا ، وسيمنز ، ويونيليفر ...
سيكون عليك فقط اختيار صندوق الاستثمار الذي يناسب ظروفك كمستثمر تجزئة. لديك العديد من التنسيقات للاختيار من بينها ونماذج مختلفة في إدارتها. حتى مع وجود خيار ضمان الصندوق حسب تاريخ الاستحقاق فيما يتعلق بقيمة التصفية. من المساهمات الاقتصادية الصغيرة ، على الرغم من أنه ربما مع لجان أكثر اتساعًا منذ إضفاء الطابع الرسمي عليها.