كيف تؤثر السياسة النقدية على استثماراتك؟

ليس هناك شك في أن ثقل السياسة النقدية يؤثر بشكل متزايد على تطور استثماراتك. لدرجة أنه يمكن أن يصنع أو يخسر المال اعتمادًا على قراراتك. ليس فقط عندما يتعلق الأمر بمنطقة اليورو. ولكن أيضًا على الجانب الآخر من المحيط الأطلسي. ازداد وزن العامل النقدي في السنوات الأخيرة. يدرك جميع المحللين الماليين القرارات المتخذة منذ البداية البنك المركزي الأوروبي (البنك المركزي الأوروبي) أو الاحتياطي الفيدرالي للولايات المتحدة (FED). ليس من المستغرب أن يعتمد جزء كبير من الحركات في الأسهم العالمية على أفعالهم.

من هذا السيناريو العام الذي تقدمه السياسة النقدية على المستوى الدولي ، فإن تخفيض المحفزات المتوقعة للسنة المالية الجديدة يكتسب قوة خاصة. وبهذا المعنى ، تجعلنا البنوك المركزية ننتظر أي توقعات اقتصادية في عام 2018. وتبرز السياسات في هذا المجال الاقتصادي كأحد المفاتيح الاقتصادية التي يجب أخذها في الاعتبار للعام المقبل. إلى النقطة التي سيحدد دخولك أو خروجك في الأسواق المالية. حتى عند مستوى السعر الذي ستقوم فيه بإضفاء الطابع الرسمي على العمليات. مهمة يجب أن يكون لديك فيها بالضرورة ثقافة مالية أكبر من خلال استراتيجيات الاستثمار الأخرى.

أحد أوضح الأمثلة يمثله البنك المركزي الأوروبي (البنك المركزي الأوروبي). في ذلك الوقت ، أعلنت بالفعل أن المبلغ الشهري لبرنامج شراء الديون العامة والخاصة سينخفض ​​من 60.000 إلى 30.000 مليون شهريًا. ومع ذلك ، ليس من المؤكد أن هذه الحقيقة ستتطور خلال العام المقبل. ليس من المستغرب أن هناك العديد من الأصوات التي تحذر من ذلك تخفيض يمكن أن يقوم برفع أسعار الفائدة في عام 2019. على أي حال ، اعتمادًا على تطبيقه ، سيشعر به أكثر أو أقل في أسواق الأسهم.

السياسة النقدية: الدخل الثابت

ليس كل شيء في الاستثمار يتعلق بالأسهم ، بعيدًا عن ذلك. ولكنه يصل أيضًا إلى الدخل الثابت كأحد البدائل التي يمتلكها المستثمرون الصغار والمتوسطون. وبهذا المعنى ، فهو أصل أكثر ضعفًا لأنه يؤثر على هذه اللحظات التي تكون فيها أسعار الفائدة منخفضة باستمرار. على الرغم من أنه يتم بالفعل اكتشاف ارتفاع طفيف في هذه الفئة من عمليات الدخل الثابت. على سبيل المثال ، في المنتجات المصرفية مدى الحياة (الودائع قصيرة الأجل ، الحسابات عالية الدفع أو حتى السندات الإذنية للشركات). حسنًا ، في الوقت الحالي نادرًا ما يتجاوزون عتبة 1٪.

من ناحية أخرى ، تجدر الإشارة أيضًا إلى أن السياسة النقدية لها تأثير كامل على سلوك النمو في البلدان. إلى حد إعطاء إرشادات حول الاستراتيجيات التي يتعين على الحكومات تطبيقها. يمكن القول أن بعض فوائد منخفضة الفائدة للمستثمرين. بينما على العكس من ذلك ، فإن الضحايا الكبار هم المدخرين. ليس من المستغرب أن يفقدوا القوة الشرائية مع التعاقد على أكثر المنتجات المصرفية ذات الصلة. لذلك ، هناك اختلاف مهم بين مختلف وكلاء العملية الاقتصادية.

التأثير على الأسهم

اعتبارات أخرى مختلفة تمامًا هي تلك المرتبطة بأسواق الأسهم. لأن السياسة الاقتصادية الحالية للمعدلات المنخفضة قد تسببت في ارتفاع قيمة سوق الأسهم خلال كل هذه السنوات. على الرغم من كل شيء ، فإن التقييمات في سوق الأسهم ليست جذابة بشكل خاص. إلى الحد الذي تكون فيه أكبر فرص العمل جزءًا لا يتجزأ من الأسواق الناشئة. في هذه الأوقات ، توجد أكبر إمكانية لإعادة التقييم. بسبب ال استنزاف الأسواق المالية الغربية. في بعض الحالات ، فوق مستوى 10٪. على سبيل المثال ، في بعض البلدان الآسيوية أو أوروبا الشرقية.

ومع ذلك ، فإن تطبيق هذه الاستراتيجية في الاستثمار يتطلب مخاطر أكبر في العمليات. صحيح أنه يمكنك كسب المزيد من المال ، ولكن لنفس الأسباب يمكنك ترك الكثير من المال في هذه الرحلات النقدية الخاصة. من ناحية أخرى ، إنه شيء يجب أن تعيش به من الآن فصاعدًا. كلما زادت الأرباح ، زادت المخاطر التي يجب أن تفترضها من الآن فصاعدًا. على الرغم من أنه من ناحية أخرى ، يعتبر جزء كبير من المحللين الماليين أن القيمة الرئيسية لهذه المحافظ موجودة في أوروبا والولايات المتحدة. الأسواق التي تعتبر المتلقي الرئيسي لمساهماتك المالية.

أكثر تقدما الاحتياطي الفيدرالي

فيما يتعلق بسياسة رفع أسعار الفائدة ، فلا شك أن هناك بعض الاختلاف فيما يتعلق بالاستراتيجية النقدية المطبقة على جانبي الأطلسي. لأنه في الواقع ، فإن الاحتياطي الفيدرالي للولايات المتحدة الأمريكية أكثر تقدمًا ومع وجود جميع بطاقات الاقتراع لبدء أ عملية التطبيع من أسعار الفائدة للسنة المالية التالية. مع تأثير مبكر على الأصول المالية المختلفة. سواء فيما يتعلق بالدخل الثابت والدخل المتغير. ولكن أيضًا في الأسواق المالية البديلة الأخرى ، مثل العملة التي تحمل شعار أحد أكثرها صلة.

في الوقت الحالي ، لا يُتوقع حدوث تغييرات كبيرة في سعره لأنها مقاييس المتوقعة من قبل الوكلاء الاقتصاديين المختلفين. سيترجم هذا إلى ممارسة حيث لن يكون لديك مفاجآت مفرطة في مواجهة استثماراتك إذا كنت منفتحًا على هذه المنطقة الجغرافية وفي أي من الأسواق المالية المختارة. وليس من المستغرب أن تستمر هذه التحركات بضعة أيام أو أسابيع بعد تنفيذ خطط الأجهزة النقدية لكل دولة أو منطقة اقتصادية مشتركة. من وجهة النظر هذه ، يجب ألا تواجه مشاكل مفرطة للحفاظ على استثماراتك من الآن فصاعدًا.

إمكانية إعادة التقييم

على أي حال ، فإن الشيء المعتاد في هذه الحالات هو أن تستمر في تحقيق الربحية من خلال هذه الأصول المالية. على الرغم من أنه ربما لم يكن مع كثافة ذلك حتى الآن. ذات مخاطر أقل مقارنة بأسواق القارة العجوز. بهذا المعنى ، لا يوجد عدد قليل من محللي السوق الذين يعتقدون أن هذه التأثيرات قد حدثت بالفعل مخفضة من أسعار الأسهم. شيء كان من الممكن تنفيذه بعد عدة جلسات تداول منذ الاثني عشر شهرًا الماضية. على أي حال ، لن تواجه أي مشاكل أخرى ذات أهمية خاصة. ولكن على العكس من ذلك ، فهي عملية يتم التحكم فيها بشكل مسبق من قبل الاحتياطي الفيدرالي للولايات المتحدة.

هذا لا يعني أنه من الآن فصاعدًا ، لن تخيفك الأسهم بشكل غريب. لأنه لن يكون على هذا النحو ، لكنه سيحدث تغييرات في غضون أيام قليلة من إضفاء الطابع الرسمي عليه. أبعد من الاتجاه السائد في سوق الأسهم الأمريكية في ذلك الوقت. في الوقت الحالي ، هو صعودي مع سجل تاريخي وصل إليه في هذه الأشهر. سيناريو لم يكن من الممكن الوصول إليه إذا كانت التغيرات في السياسة النقدية أكثر جذرية مما كانت عليه في النهاية. على أي حال ، إنها علامة ستساعدك على المعرفة بشكل أكثر موثوقية ما هي مستويات الدخول والخروج من أسواق الأسهم. وبهذه الطريقة ، قم بتحسين جميع العمليات التي قمت بفتحها.

انتظر في منطقة اليورو

هذا الوضع هو عكس ما يحدث بالفعل في الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. حيث تكون التواريخ أقل وضوحًا وقد تظهر بعض المفاجآت. من بين أسباب أخرى ، الشروط أكثر مرونة ويمكن حتى باقية في الوقت المناسب. على الرغم من أن آثاره ستكون أكثر نشاطًا. مع ما يترتب على ذلك من مخاطر لتحركات سوق الأسهم. يجب أن تخبر أيضًا أنه شيء يمكن أن يحدث أيضًا مع الدخل الثابت والاستثمارات البديلة. مع تحكم أكبر في جميع عملياتك بحيث يتم تثبيت الأمان في بيان الدخل الخاص بك.

على أي حال ، لا شيء أفضل من أن تكون على دراية بكل الإشارات بأن مؤتمرات رئيس البنك المركزي الأوروبي (ECB) الإيطالي ماريو دراجي على نوايا تغيير السياسة النقدية لهذا الجزء من العالم. سيعمل ذلك على أن تكون في وضع أفضل لتحديث أو تغيير مجموعة القيم الخاصة بك لتحسين نتائج استثماراتك. إنها بالتأكيد أفضل استراتيجية يمكنك تطبيقها لتوقع هذه التحركات في أسواق الأسهم. لأن تنفيذها لن يكون معقدًا للغاية لأن الوصول إليها سهل للغاية في جزء كبير من الوسائط المتخصصة.

يبدو أن خفض أسعار الفائدة يجب أن ينتظر بضعة أشهر ، ولكن في الوقت الحالي لا يوجد تاريخ محدد لبدء هذا القرار الذي يبدو أنه قد اتخذته بالفعل السلطات النقدية في القارة العجوز. لأن أفضل قرار للدفاع عن مصالحك سيعتمد على المحاولة بكل الوسائل لتوقع الأحداث التي قد تنشأ من الآن فصاعدًا. إنه أحد أهدافك الرئيسية في عالم الاستثمار.