وارن بافيت وقال إنه لا ينبغي عليك أبدًا الاستثمار في عمل لا تفهمه. وبطبيعة الحال، بيتكوين ليست شركة تجارية، ونحن نعلم جميعا أن بافيت ليس من أكبر المعجبين بها. لكن جوهر رسالته لا يزال ينطبق على الاستثمار في العملات المشفرة. لذا، إذا كنت تفكر في شراء أكبر أصل رقمي في العالم، فسنقدم لك اليوم درسًا للتدريب على العملات المشفرة حول ملك النظام البيئي للعملات المشفرة.
تاريخ أصل البيتكوين.
وفي أزمة الرهن العقاري في عام 2008، انتشر عدم الثقة في النظام المالي في جميع أنحاء العالم. لكن انعدام الثقة هذا قد تأسس قبل ذلك بكثير في مجموعة محددة من قراصنة الإنترنت، المدافعين عن التشفير وتقنيات تعزيز الخصوصية كوسيلة للتغيير الاجتماعي والسياسي. في 31 أكتوبر من ذلك العام، تلقت هذه المجموعة من مبرمجي الكمبيوتر رسالة بريد إلكتروني من شأنها أن تغير مسار التاريخ المالي. وكان مرسلها ساتوشي ناكوموتو. حتى يومنا هذا، لا نعرف هوية ساتوشي الحقيقية، لكننا نعرف ما كتبه (أو هم) في تلك الرسالة الأولى:
"لقد كنت أعمل على نظام جديد للنقود الإلكترونية يعتمد بالكامل على نظام نظير إلى نظير، دون وجود أطراف ثالثة موثوقة." ساتوشي ناكاموتو، 2008.
كتب ساتوشي ورقة عمل بيتكوين المكونة من تسع صفحات عبر البريد الإلكتروني وأرسلها. يمكننا تفسير هذه الوثيقة على أنها الدرس الأول للعالم في مجال التدريب على العملات المشفرة. ومنذ تلك اللحظة فصاعدًا، انتشرت شبكة البيتكوين كالنار في الهشيم.
محتوى البريد الإلكتروني الأصلي لساتوشي ناكاموتو الذي يعرض ورقة عمل البيتكوين.
لماذا تعد عملة البيتكوين مهمة جدًا.
المدفوعات الرقمية ليست جديدة. كانت الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وPayPal والتحويلات الدولية شائعة بالفعل قبل إنشاء Bitcoin. ولكن مع شبكة البيتكوين، يمكننا أن نفعل شيئًا مختلفًا جذريًا. تتيح لنا هذه الشبكة إرسال الأصول واستلامها وتخزينها بشكل آمن دون استخدام مؤسسة مالية. وهذا يعني أنك لا تحتاج إلى الثقة بأطراف ثالثة للتصرف نيابة عنا. وبدلاً من ذلك، يمكننا أن نكون بنكنا الخاص، ونحتفظ بالأموال تحت سيطرتنا الكاملة.
كيف تعمل المعاملة على blockchain Bitcoin. المصدر: يوروموني.
كما أن لديها مزايا أخرى. سواء كانت المعاملات الدولية صغيرة أو عالية القيمة، فإنها يمكن أن تكون بطيئة ومكلفة عند مرورها عبر النظام المصرفي العالمي. ولكن مع البيتكوين، لا تعتمد سرعة ورسوم المعاملة على المبلغ الذي نرسله أو المسافة التي نجريها. تستغرق المعاملات حوالي ساعة لإكمالها وتتكلف عادةً رسومًا تتراوح بين 1 دولار و5 دولارات. على عكس البنوك والمؤسسات المالية الأخرى، تظل عملة البيتكوين مفتوحة في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية. في الواقع، لقد كان مفتوحًا باستمرار منذ أول معاملة بيتكوين في يناير 2009.
كيف تعمل معاملات البيتكوين.
كما هو الحال مع بطاقات الائتمان وغيرها من أشكال المدفوعات الرقمية، مع البيتكوين لا توجد أموال حقيقية تنتقل من النقطة أ إلى النقطة ب. في حالتك، يتم تحديث blockchain بعد كل كتلة من المعاملات لإظهار رصيد الأصول المشفرة في المحافظ. وعلى الرغم من إخفاء عناوين المحفظة لحماية خصوصية المستخدم، إلا أن البيتكوين حليف عظيم ضد غسيل الأموال. وذلك لأن blockchain يسجل كل معاملة إلى الأبد.
تشغيل نظام P2P لشبكة البيتكوين. المصدر: جي بي هاكرز.
يعد إجراء المعاملات باستخدام عملات البيتكوين (العملة الرقمية، التي تحمل الحرف الصغير "b") أمرًا بسيطًا مثل إرسال رسالة على WhatsApp. يمكننا إرسال واستقبال عملات البيتكوين باستخدام بورصة العملات المشفرة (والتي تتضمن أطرافًا ثالثة) أو مباشرة من خلال محفظة البيتكوين الخاصة بنا (والتي لا تفعل ذلك). لإرسال عملة البيتكوين من النقطة أ إلى النقطة ب، علينا فقط لصق عنوان محفظة البيتكوين الخاصة بالمستلم في شريط العناوين، وإدخال مبلغ البيتكوين (BTC) والضغط على زر الإرسال.
كيف يجعل عمال المناجم عملة البيتكوين آمنة.⛏️
تم الآن تجميع معاملتنا في كتلة تضم حوالي 2.000 معاملة إضافية. يتم تأمين هذه الكتلة من خلال عملية حسابية تشفيرية معقدة للغاية، والتي لا يمكن حلها إلا باستخدام أجهزة كمبيوتر قوية. يتنافس القائمون بالتعدين لحل هذه الحسابات من خلال آلية الإجماع التي تسمى "إثبات العمل" (PoW). أول عامل منجم يثبت للشبكة أنه قد حل العملية الحسابية (يستغرق الحل 10 دقائق في المتوسط) يحصل على المكافأة بعملة البيتكوين المنشأة حديثًا. سيتولى المُعدن أيضًا دفع الرسوم لكل معاملة داخل الكتلة. ومن خلال القيام بذلك، "يؤكد" القائم بالتعدين حظر المعاملات على الشبكة لأول مرة. عند هذه النقطة، سيحتاج اللص إلى أكثر من نصف قوة الحوسبة لشبكة Bitcoin بأكملها للعودة إلى blockchain وعكس المعاملة. ومن شأن ذلك أن يعرف باسم "51٪ هجوم«. وعلى الرغم من أنها ممكنة من الناحية النظرية، إلا أنها لم تحدث مطلقًا على شبكة البيتكوين، ومن غير المرجح أن تحدث في المستقبل.
شرح كيفية عمل هجوم 51%. المصدر: أكسيا للتجارة العالمية.
لسبب واحد، سيكون الحصول على هذا القدر من القوة الحاسوبية مكلفًا للغاية، لذلك لن يكون من المنطقي تغيير المعاملة. ومن ناحية أخرى، سيلاحظ مطورو البيتكوين التسلل ويقومون على الفور بإزالة المعاملة الاحتيالية من الشبكة. سيُترك للمهاجم مليارات الدولارات من تكاليف القرصنة دون أي نتائج. ولكن هذا ما يجعل البيتكوين أكثر أمانًا حقًا. في حين أن تأكيد الكتلة الأولى يؤمن المعاملة، فإن كل كتلة لاحقة تضيف طبقة أخرى من الحماية. كتلة تلو الأخرى، تظل المعاملة أعمق في blockchain، مما يجعل من الصعب إفسادها. وعندما تتم إضافة خمس كتل أخرى، بعد حوالي ساعة، يصبح من المستحيل عكس المعاملة رياضيًا. ويظل مقفلاً في blockchain إلى الأبد ولا يمكن التراجع عنه أبدًا، ومن المستحيل سرقة عملة البيتكوين الخاصة بالمستلم من خلال هجوم على الشبكة. تعتبر هذه المعلومات حول كيفية عمل المعاملات في شبكة Bitcoin ضرورية لتدريبك على العملات المشفرة، من أجل فهم كيفية تنفيذ المعاملات وبأي وسيلة.
التحقق من صحة كتل المعاملات لشبكة البيتكوين. المصدر: يفغيني بريكمان.
تعتبر عملة البيتكوين بطيئة مقارنة بالعملات المشفرة الأخرى، ولكن هناك سبب.
يمكن للبيتكوين معالجة ما يصل إلى سبع معاملات في الثانية. إنها وتيرة متواضعة جدًا مقارنة بـ Visa وPaypal والعملات المشفرة الأخرى، ولكن هذا لسبب وجيه. يمكن لكتل البيتكوين تخزين ميغابايت واحدة فقط من البيانات، مما يحد من عدد المعاملات في كل واحدة. وهذا الحجم الصغير للكتلة يجعل البيتكوين أكثر أمانًا.
المعدل التاريخي للمعاملات في الثانية لشبكة البيتكوين. المصدر: Blockchain.com.
وذلك لأن رسوم معاملات البيتكوين ترتفع عندما يكون هناك طلب أكبر على مساحة الكتلة. إذا كانت الكتل أكبر، فلن تكون ممتلئة، وبالتالي ستكون رسوم المعاملة أقل. في حين أن هذا قد يبدو جيدًا بالنسبة لنا، إلا أن مكافآت القائمين بالتعدين ستنخفض، مما يمنحهم حافزًا أقل لتعدين البيتكوين. معدل تجزئة البيتكوين هو مقدار قوة الحوسبة المخصصة لتعدين البيتكوين. إذا انخفض هذا بسبب انخفاض عدد القائمين بالتعدين، فسيحتاج المهاجم إلى طاقة حاسوبية أقل للسيطرة على الشبكة من خلال هجوم بنسبة 51%. بمعنى آخر، فإن رسوم المعاملات المرتفعة (الناجمة عن أحجام الكتل الأصغر) تجعل عملة البيتكوين أكثر أمانًا. يعد فهم هذه البيانات مفيدًا جدًا بالنسبة لنا لمواصلة إثراء تدريبنا في مجال العملات المشفرة، وفهم كيفية عمل الشبكة وكيفية مكافأة المدققين.
تاريخ معدل تجزئة البيتكوين. المصدر: Blockchain.com.
ما هي رسوم شبكة البيتكوين؟
اعتمادًا على حجم معاملات البيتكوين في أي وقت، بالإضافة إلى السعر الحالي للبيتكوين بالدولار، تتراوح رسوم المعاملات عادةً بين 1 دولار و5 دولارات. ولكن في أوقات الطلب التجاري الشديد (مثل قرب ذروة الارتفاع لعام 2021) وصلت هذه المعدلات إلى 60 دولارًا.
رسوم معاملات البيتكوين بالدولار. المصدر: Blockchain.com.
لتخزين وتحويل مبالغ كبيرة من المال بشكل آمن، فإنه يعمل العجائب. من ناحية أخرى، فإن شراء وجبة الإفطار في الصباح ليس بالضبط أفضل الأصول لهذا بسبب العمولات التي تستلزمها الصفقة. سنضع مثالا. فكر في الوقت والتكلفة التي سيستغرقها إرسال 50 مليون دولار عبر النظام المصرفي الدولي، أو نقل طن من الذهب عبر البحر. يمكن أن تستغرق هاتان الحالتان أكثر من ساعة، وسوف تكلفنا أكثر بكثير من العمولة على شبكة البيتكوين. ناهيك عن التكاليف التي قد تنشأ من محاولة تخزين الذهب بشكل آمن قبل شحنه.
كيف تعمل الشبكة المسرّعة. المصدر: بيتباي.
فقط لأن شبكة البيتكوين بطيئة ومكلفة الآن، لا يعني أنها ستكون كذلك دائمًا. على نحو متزايد، يستخدم مستخدمو البيتكوين شبكة البرق (طبقة ثانية من الشبكة الرئيسية) للسماح بمعاملات سريعة ورخيصة. لاحظ أن هذه البيانات مفيدة جدًا لتدريبك على العملات المشفرة حتى تفهم سبب اختلاف قيم العمولات اعتمادًا على blockchain الذي سنستخدمه في المستقبل.
لماذا يعتبر البيتكوين ذهباً رقمياً.
مثل الذهب، لدى البيتكوين عرض محدود. ولكن على عكس الذهب، يمكننا التنبؤ رياضيًا بعدد عملات البيتكوين التي سيتم "استخراجها" كل عام. في السنوات الأربع الأولى من وجود شبكة بيتكوين، تلقى القائمون بالتعدين 50 بيتكوين في كل مرة يقومون فيها بحل كتلة من المعاملات. ثم، في عام 2012، تم تخفيض مكافأة الكتلة إلى النصف، إلى 25 بيتكوين لكل كتلة تم التحقق من صحتها.
لدى Bitcoin نظام إصدار انكماشي. المصدر: Bitcoin.com.
تم تخفيض المكافأة إلى النصف كل أربع سنوات منذ ذلك الحين، وستستمر في الانخفاض إلى النصف حتى عام 2140. عند هذه النقطة، ستصل عملة البيتكوين إلى الحد الأقصى للمعروض البالغ 21 مليون قطعة نقدية، وسيتوقف القائمون بالتعدين عن تلقي عملات بيتكوين جديدة لكل عملية تعدين. وبطبيعة الحال، سيستمرون في التعدين لكسب رسوم المعاملات، طالما أنها ليست منخفضة للغاية.
إن نظام البيتكوين الانكماشي يجعلها نادرة، مما يمنحها جودة مخزن القيمة. المصدر: كوين ديسك.
في هذه المرحلة، تم بالفعل تعدين حوالي 90% من إجمالي عملة البيتكوين. لا يمكننا أن نقول الشيء نفسه بالنسبة للعملات الورقية مثل الدولار، والتي تتم طباعتها بمعدل أسي كما رأينا خلال العامين الماضيين. مع فشل النظام المالي، يمكنك أن ترى لماذا تم تصميم البيتكوين لتكون بمثابة ضمان للثروة على المدى الطويل والتحوط ضد التضخم. وعلى الرغم من أن سعر البيتكوين متقلب بحكم التعريف، إلا أننا نعتقد أنه سيستقر مع اكتسابه المزيد من الوزن داخل الأسواق المالية.
نأمل أن يكون هذا التدريب في مجال العملات المشفرة مفيدًا جدًا لك لفهم كيفية عمل رائد العملات المشفرة بكفاءة وأمان والفوائد التي تجلبها لنا تقنية blockchain.