والمثير للدهشة أن بيانات التوظيف قد تم إنشاؤها في الولايات المتحدة لم يتوقعها أحد ، ولا حتى الوكلاء في أسواق الأسهم. إلى حد أن بيانات الوظائف الأمريكية لشهر مايو أظهرت إنشاء ما يزيد قليلاً عن 2.5 مليون قائمة رواتب ، مع انخفاض في معدل البطالة إلى 13.7٪ ، مقارنة بـ 19٪ المتوقعة في الأيام السابقة. في وقت أصبح فيه انتشار فيروس كورونا حقيقة في العالم الاقتصادي لكل دولة على هذا الكوكب. على أي حال ، هذه البيانات أعطت دفعة جديدة للأسواق المالية ، خاصة وأن المستثمرين الكبار لم يأخذوها بعين الاعتبار.
في هذا السياق العام ، لا شك أن انتعاش قطاع العمل أعطى دفعة صعودية لأسواق الأسهم ، مع ارتفاع قوي للغاية للمؤشرات الرئيسية في وول ستريت. تسلق المواقف وحتى الحصول على وضع جيد للتطلع إلى أعلى مستوياته على الإطلاق من هذه اللحظة فصاعدًا. ليس من المستغرب ، لا يمكننا أن ننسى أن مؤشر ناسداك 100 موجود بالفعل في هذا الوضع المفيد للغاية لجميع مستخدمي سوق الأسهم. حيث تستمر الأسهم الرئيسية في النمو بالرغم من هذه الظروف. مع دور مهم للغاية يواجه انتخابات نوفمبر المقبل وفي دونالد ترامب يطمح لإعادة انتخابه.
على أي حال ، فإن بيانات التوظيف المفاجئة في الولايات المتحدة يمكن أن يكون لها تأثير مهدئ حتى بالنسبة للمستثمرين في أسواق الأسهم في القارة العجوز. على الأقل في المدى القصير وبينما لم يتم هزيمة فيروس الجهاز التنفسي بشكل نهائي. خاصة وأن كل شيء بدا وكأنه يشير إلى أن البيانات ستظهر أسوأ مما قالته الأرقام الرسمية بالفعل. لكن هذا قد لا يكون له رحلة صعودية أكثر من بضع جلسات تداول. في وقت تواجه فيه أسواق الأسهم دعائم مهمة للغاية ويعتمد عليها تطور أسواق الأسهم العالمية في اتجاه أو آخر. شيء سوف يستغرق بعض الوقت لفك كل شدته.
تأثير بيانات التوظيف
قد يكون لبيانات التوظيف المفاجئة في الولايات المتحدة تأثيرات إيجابية على بعض قطاعات الأسهم أكثر من غيرها. إنهم على وجه التحديد أولئك الذين عانوا من السقوط الأكبر في هذه الفترة الاستثنائية والذين يمكنهم من الآن فصاعدًا تطوير سلوك أفضل في الأسواق المالية. بينما من ناحية أخرى ، من الضروري أيضًا التأكيد على حقيقة أن هذه البيانات يمكن أن تكون نقطة منفصلة في تطور أسواق الأسهم. على الأقل هذا ما يتوقعه جزء كبير من المستثمرين الصغار ومتوسطي الحجم ممن يريدون أن تكون أسواق الأسهم قد شكلت أرضية متسقة للغاية في الأزمة الناجمة عن توسع فيروس كورونا.
من ناحية أخرى ، من المهم أيضًا التأكيد على أن بيانات التوظيف في الولايات المتحدة يجب أن تكون مدعومة ببيانات الأشهر القادمة. بمعنى آخر ، يجب أن يكون هناك استمرارية وألا يكون هناك سيناريو محدد ، كما أشار بعض الخبراء في الاقتصاد الدولي. من وجهة النظر هذه ، لن يكون هناك خيار سوى الانتظار بضعة أشهر لرؤية تطور التوظيف في هذا البلد المهم. وبهذه الطريقة ، يمكن أن تعطينا إرشادات حول ما يجب أن نفعله بسوق الأسهم في الأشهر المقبلة. يجدر الانتظار قليلاً حتى نكون أكثر يقينًا بشأن ما يجب أن نفعله باستثماراتنا. أبعد من أسعار الشراء حيث يمكن تنفيذ معاملات الأسهم.
إثارة ارتداد في سوق الأسهم
عندما يخترق السوق أدنى مستوياته ، يزداد عدم الاستقرار والخوف ، بينما ينمو الشعور بعدم الاستثمار من جانب المستثمرين الصغار والمتوسطين. لا توجد ثقة و "الأيدي القوية" ليست في السوق أيضًا. إنه مكان مثالي لحدوث ارتداد. في مثل هذه الحالة ، يكون العثور على أسباب للتفاؤل أمرًا صعبًا ويصعب على المال أن يذهب إلى الباركيه تبادل الأسهم. يتعثر المستثمرون ، وتستمر المبيعات ، ويسود الشعور بالسقوط الحر.
ذروة البيع لها نسب عالية جدًا ، وفي بعض الحالات تكون خارجة عن المألوف. عندها ، عندما تكون مفاجأة ، تبدأ هذه الحركة الصعودية المؤقتة التي تلحق بالوتيرة المتغيرة لعدد لا يحصى من المدخرين الذين لا يثقون في الأسهم لأنهم يعتقدون أن أسعار الأوراق المالية ستنخفض أكثر في الجلسات القادمة. تظهر التجربة في تطور أسواق الأسهم أنه لا الارتفاعات غير محدودة ولا الانخفاضات إلى أجل غير مسمى. هذا يعني بعد كل شيء أن البيانات الجديدة عن التوظيف في الولايات المتحدة قد تسبب انتعاشًا في أسواق الأسهم الدولية. لكن كن حذرًا جدًا ، فقط لأن الاتجاه السفلي يمكن أن يكون هبوطيًا أو جانبيًا على الأقل.
في أي حال ، يمكن أن يكون للارتدادات من هذه الخصائص فائدة مزدوجة. من ناحية أخرى ، للاستفادة منها في عمليات سريعة جدًا ، تتم حتى في نفس جلسة التداول. بينما من ناحية أخرى ، فهي بمثابة استراتيجية استثمار لبيع المراكز في الأوراق المالية بسعر أفضل من ذي قبل. لدرجة أن الخسائر لن تكون عالية كما هو الحال في السيناريوهات الهبوطية الأخرى. إنها مناسبة لتعديل الأسعار إذا كانت مدة الإقامة ستوجه إلى عدة أشهر. ليس هناك شك في أن الانخفاضات الحادة التي حدثت في الأسواق بسبب تأثير فيروس كورونا يمكن أن تسبب هذا السيناريو في أسواق الأسهم حول العالم.
من أين تأتي الحقائب؟
كان عام 2019 عامًا آخر بالنسبة إلى دفاتر الأرقام القياسية في سوق الأوراق المالية. وفقًا لمؤشر S&P 500 ، ارتفع السوق بنسبة لا تُصدق بنسبة 29٪ عن العام الماضي. من الصعب المجادلة ضد هذا النوع من النجاح ، خاصة مع اقتراب مرحلة السوق الصاعدة الحالية من عامها الحادي عشر. أنت بالتأكيد تريد الاحتفاظ بجزء كبير من محفظتك في السوق ، لا سيما في صندوق مؤشر مرتبط بمؤشر S&P 500. لا توجد سوق صاعدة تدوم إلى الأبد ، لكن هذا السوق لا يظهر أي علامات على النضوب.
ومع ذلك ، فإن مثل هذا الارتفاع الكبير لمدة عام واحد - في وقت متأخر جدًا من السوق الصاعدة - يمكن أن يكون علامة على أن الوقت قد حان لتوخي الحذر قليلاً. هذا لا يعني تقليل أفعالك. بدلاً من ذلك ، قد ترغب في أن تكون أكثر انتقائية من خلال استهداف القطاعات خارج S&P 500 فقط. حتى إذا تباطأ السوق بشكل عام ، لا تزال بعض القطاعات لديها إمكانات قوية للنمو المستمر.
في قطاع الطاقة أيضًا ، لا يمكن إنكار أن تغير المناخ أصبح سريعًا قضية سياسية ساخنة. قد يكون هذا وقتًا رائعًا للتعامل مع الطاقة النظيفة. صندوق متخصص في هذا القطاع الفرعي هو iShares Global Clean Energy ETF (ICLN). كما أنه لم يكن بعيدًا جدًا عن الركب. خلال الـ 12 شهرًا المنتهية في 30 نوفمبر 2019 ، حقق الصندوق عائدًا بنسبة 25,41٪. يمكن أن تصبح الطاقة النظيفة واحدة من أعظم المسرحيات في العقد بأكمله.
صناديق الاستثمار العقاري
أثبتت العقارات أنها واحدة من أفضل الاستثمارات على الإطلاق ، مع عوائد مماثلة لمؤشر S&P 500 على المدى الطويل. لكن امتلاك العقارات يمكن أن يكون مهنة واستثمارًا. علاوة على ذلك ، فإن شراء العقارات الفردية يتطلب الكثير من رأس المال ، ويمكن أن يتركك مفتوحًا أمام المستأجرين الذين لا يدفعون الإيجار ، وشهور من الدخل المفقود بين الإيجارات.
إذا كنت ترغب في الاستثمار في العقارات ، ولكنك لا تريد أن تضع مدخرات حياتك أو تتسخ يديك ، فإن أفضل الطرق هي الاستثمار من خلال الصناديق المشتركة العقارية.
يستشهد أنتوني مونتينيغرو ، مؤسس Blackmont Group ، بقاعدتي وارن بافيت الشهيرتين للاستثمار: القاعدة الأولى: لا تخسر المال. القاعدة الثانية - تذكر القاعدة رقم واحد. "بينما تكثر فرص النمو في عام 2020 ، من الجيد أيضًا الحفاظ على استراتيجية تحوط في ضوء حالة عدم اليقين المتزايدة في السوق ،" ينصح الجبل الأسود. مع تزايد التوترات الجيوسياسية والحرب التجارية التي لم يتم حلها ، هناك قطاعان مستقران نسبيًا لزيادة الوزن بحلول عام 2020 وهما المرافق والعقارات على وجه الخصوص. يمكنك تملك العقارات من خلال صناديق الاستثمار العقاري. تستمر هذه المقتنيات في مكافأة عائد توزيعات أرباح ثابت ، مع الحفاظ على تقلب منخفض مقارنة بمؤشر S&P. كما أنهم ليسوا عرضة للتعريفات التجارية لأن العقارات لا تعتمد على الواردات.
خصائص خاصة
صندوق الاستثمار العقاري يشبه صندوق الاستثمار الذي له خصائص فردية. وعادة ما يتخصصون في قطاعات معينة ، مثل مباني المكاتب أو مساحات البيع بالتجزئة أو مرافق التخزين. ولكن ربما يكون أفضل اختيار للجميع لعام 2020 وما بعده هو صناديق الاستثمار العقاري السكنية. مع ارتفاع أسعار المساكن إلى ما وراء نطاق القدرة على تحمل التكاليف في العديد من أفضل أسواق العمل ، أصبح الإيجار هو الأسلوب المفضل للإسكان.
من الأمثلة البارزة على العقارات العقارية العقارية العقارية هو صندوق الملكية العقارية (EQR). يمتلك الصندوق أو يستثمر في أكثر من 300 عقار يقع في الأسواق الراقية مثل مدينة نيويورك وواشنطن العاصمة وبوسطن وجنوب كاليفورنيا وسان فرانسيسكو وسياتل ودنفر. مع ارتفاع أسعار المساكن بشكل مطرد في تلك الأسواق ، يجب أن يستمر الطلب على الشقق في ارتفاع مستمر في المستقبل المنظور. حقق EQR عائدًا إجماليًا يزيد عن 25٪ في العام الماضي.
يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقارية السكنية بديلاً قوياً لمحفظة الأوراق المالية ، حيث توفر عوائد إيجابية حتى في حالة توقف سوق الأسهم. من ناحية أخرى ، لا يمكن أن ننسى أن الرعاية الصحية تميل إلى أن تكون قطاعًا دائمًا ، حتى عندما يسيء السوق العام التصرف. على الرغم من أن مجال الرعاية الصحية ككل تخلف عن مؤشر S&P 500 في عام 2019 ، إلا أن صندوق SPDR S&P Biotech ETF (XBI) حقق عائدًا لمدة عام يقارب 30٪. يمكن أن يمثل فرصة لمواصلة توليد عوائد من رقمين حتى في سوق أقل تعاونًا.
"على الرغم من أن قطاع الرعاية الصحية S&P 500 قد قدر نمو الأرباح في عام 2020 بنسبة + 12٪ ، إلا أنه يتم تداوله بخصم على معدل نموه بمعدل 17 ضعفًا في السعر / الأرباح" ، كما يشير المساهم من فوربس ، راندي واتس. "تقدير نمو إجمالي أرباح S&P 500 لعام 2020 هو + 9٪ ويتم تداوله بسعر مكاسب مضاعف 17 مرة. نعتقد أنه نظرًا للاقتصاد العالمي الضعيف للغاية الحالي ، من المرجح أن يكون نمو أرباح S&P 500 مخيبًا للآمال العام المقبل ، في حين أن أرباح الرعاية الصحية يجب أن تكون مستقرة.
إذا كانت لديك الرغبة في المخاطرة ، فقد يستحق قطاع الطاقة نظرة جيدة. لم يكن أداء القطاع أقل من أداء السوق بشكل عام في السنوات الأخيرة فحسب ، بل يبدو أن الوضع الجيوسياسي في الشرق الأوسط الغني بالنفط يزداد سخونة ، لا سيما بين الولايات المتحدة وإيران. أي اضطراب كبير في النفط المتدفق من تلك المنطقة يمكن أن يتسبب في زيادة الطاقة بشكل كبير عبر اللوح.
استثمر في نفسك
هناك طريقتان لجعل هذا الاستثمار يعمل من أجلك:
اكتساب المهارات و / أو الشهادات التي ستساعدك على التقدم في حياتك المهنية الحالية ، أو
اكتساب المهارات و / أو الشهادات التي ستساعدك على بدء مهنة جديدة.
أحد الأسباب الرئيسية للركود الوظيفي هو الافتقار إلى المؤهلات. يمكن أن تكون هذه شهادة مهمة في مجال حياتك المهنية ، أو مجموعة مهارات معينة تسمح لك بالتقدم.
يمكنك عادةً الحصول على هذه المؤهلات من خلال أخذ دورات جامعية أو دورات عبر الإنترنت أو حتى المشاركة في البرامج المقدمة في مجال عملك. ويمكنك غالبًا اكتساب مهارات إضافية من خلال الالتحاق بدورات مماثلة ، أو من خلال التقدم للبرامج المتخصصة عبر الإنترنت في أي مهارة تحتاجها. يمكنك أيضًا تعلم مهارات جديدة على YouTube.
أيًا كان الاتجاه الذي تتخذه ، سيتطلب الأمر استثمارًا للوقت والجهد ونعم ، مبلغًا معينًا من المال. ولكن إذا زاد هذا من أرباحك في العمل ، أو أدى إلى حصولك على ترقية ، فسيكون هذا أحد أفضل الاستثمارات التي يمكنك القيام بها. قد لا ترى مستقبلاً جديًا في وظيفتك أو وظيفتك الحالية. إذا كان الأمر كذلك ، فإن الاستثمار في نفسك سيكون أكثر أهمية. قد تحتاج إلى قضاء الوقت والقيام باستثمار نقدي لاكتساب المهارات والشهادات التي ستحتاجها إما للحصول على وظيفة جديدة أو للدخول في مجال جديد بالكامل.
إن سوق العمل في القرن الحادي والعشرين في حالة تغير مستمر. الطريقة الوحيدة للبقاء على صلة بمهنتك هي الحفاظ على نفسك ومهاراتك في المقدمة. وأحيانًا تحتاج إلى تغيير مهنتك. استثمر في نفسك ، ستكون مستعدًا لأي نتيجة.
استثمر في عمل جانبي
وفقًا لمسح أجرته شركة التأمين العملاقة The Hartford عام 2018 ، فإن 25٪ من الأمريكيين لديهم أعمال جانبية. تظهر أرقام مثل هذه أنه ليس فقط أنها أصبحت ممارسة شائعة ، ولكن المجال كبير بما يكفي لبدء مشاريعك الخاصة في الموقع.
تتمثل إحدى مزايا بدء عمل جانبي اليوم في أن هناك العديد من الطرق للقيام بذلك والتي لا تتطلب استثمارًا أوليًا كبيرًا. على الأكثر ، قد تحتاج إلى استثمار بضع مئات من الدولارات ، أو ما لا يزيد عن بضعة آلاف من الدولارات. لكن الدخل الإضافي الذي سيولده يمكن أن يعيدك عدة مرات.
هناك العديد من الأسباب التي تجعل الناس يبدأون أعمالًا جانبية ، والأكثر وضوحًا هو توليد دخل إضافي. ولكن مع شعور الكثير من الأشخاص بأنهم محاصرون في وظائفهم المعتادة ، فإن الأعمال الجانبية توفر أيضًا فرصة لنشر أجنحتك ، غالبًا للقيام بهذا النوع من العمل الذي تستمتع به.
يقترح توم ديم من ديم لإدارة الثروات في فورت واين بولاية إنديانا: "هناك عدد أكبر من الأشخاص اليوم غير راضين عاطفيًا أو ماليًا عن وظائفهم الحالية أكثر من أي وقت مضى". "يمكن أن يكون بدء عمل تجاري منفصل شيئًا لملء هذه الفجوات. هذا هو الوقت المناسب لقراءة طرق الإنتاج للحصول على أفكار حول كيفية جعل عملك يعمل. سيستغرق الأمر عدة ساعات إضافية في وظيفتهم الحالية ، لكنها بالنسبة للكثيرين تصبح المصدر الرئيسي للدخل والثروة ".
واحدة من أكبر العوائق التي تحول دون بدء عمل جانبي هي تحديد الأعمال التي تريد الدخول فيها. أصبح العمل الشاق ، مثل أن يصبح سائقًا مرافقيًا ، شائعًا للغاية. ولكن يمكنك أيضًا التركيز على أي مهارات أو مواهب محددة لديك. فكر في المهام التي تقوم بها في العمل كل يوم ، وكذلك أي مهارات أخرى غير متعلقة بالعمل لديك. هل هناك طريقة يمكنك من خلالها بيع خدماتك مباشرة إلى المستهلكين أو الشركات الصغيرة؟ لا توجد سوق صاعدة تدوم إلى الأبد ، لكن هذا السوق لا يظهر أي علامات على الإرهاق.