الاستثمار: كيف تحد من الخسائر في البورصة؟

إذا قررت استثمار مدخراتك في الأسهم ، فهذا لغرض محدد للغاية ، وهو ليس سوى تحقيق عوائد ملحوظة ستنتهي في حسابك الجاري. كلما زاد عددها ، كان ذلك أفضل لمصالحك ، فلا يوجد حد في الأسواق المالية. ولكن قد يحدث لك ذلك تطور أفعالك لا يتطور كما كنت تتوقع في البداية. هذا موقف غير مرغوب فيه حيث سيكون تدبيرك الأول هو حماية مدخراتك.

إن وجود عملية معاق أمر شائع بين المستثمرين الصغار والمتوسطين ، حتى بين أكثرهم خبرة. يمكن لأي بيانات اقتصادية أو نتائج أعمال أو تحركات الشركات أن تعرقل التوقعات التي تم إنشاؤها بعد إضفاء الطابع الرسمي على الشراء في الأسواق. من المستحيل عمليًا تجنبه ، لكن في هذه المقالة ستجد بعضًا من مفاتيح حتى لا تذهب الأمور إلى أبعد من ذلك وتخسر ​​الكثير من المال في العملية. 

بادئ ذي بدء ، يجب أن تفكر في المصطلح الذي يتم توجيه استثماراتك إليه: قصير أو متوسط ​​أو طويل. اعتمادًا على هذا المتغير ، ستتمكن من استخدام بعض الاستراتيجيات أكثر من غيرها. وفوق كل شيء ، قم بتطبيق نصيحة مفيدة للغاية في هذه الحالات ، والتي تتكون في استثمار الأموال التي لن تستخدمها فقط في فترة زمنية معقولة إلى حد ما. ليس عبثًا ، إذا تجاهلت ذلك ، فستواجه أكثر من مشكلة لمواجهة النفقات التي تنشأ في مرحلة ما: سداد الديون ، أو الالتزامات الضريبية ، أو دفع إيجار شقتك.

الأوراق المالية ذات السيولة

إنها ليست سيناريوهات موصى بها للغاية ، لأنه إذا لم يمر وضع سوق الأسهم لديك بأوقات جيدة ، فستضطر إلى تنفيذ عملية رهيبة في معظم الحالات. وبالتأكيد مع العديد من الخسائر ، والتي في بيعها اللاحق ستختفي من أصولك. لتجنب ذلك ، قد يكمن حل لهذه المشكلة شراء الأسهم ذات الأرباح المرتفعة بمتوسط ​​عائد سنوي يقارب 6٪. ستجلب لك استراتيجية التداول هذه العديد من المزايا عندما تضطر إلى مواجهة مدفوعات أو نفقات. والسبب هو أنهم سيدفعون لك أجرًا ثابتًا ، ما بين 1 و 4 مرات في السنة ، مما سيساعدك على تغطية النفقات الصغيرة.

لكن الشيء المقلق حقًا سيحدث لك عندما ترى كيف تسير أفعالك في المنطقة السلبية. بالتأكيد إحساس لطيف بعيد كل البعد عن ذلك. لن تعرف ، في كثير من الأحيان ، ما يجب فعله بأسهمك ، سواء بيعها على افتراض خسائرها ، أو الاحتفاظ بها في محفظتك ، أو استبدالها مباشرة بضمان آخر لديه توقعات أعلى لإعادة التقييم ، وله أيضًا تقنية جيدة وجه. سيكون قرارًا شديد الالتزام يجب عليك اتخاذه في فترة زمنية سريعة جدًا ، لا تزيد عن يومين أو ثلاثة أيام. إذا كنت لا تريد أن ترى كيف يمكن أن تصبح الإعاقات الناتجة حتى الآن أكثر حدة في الأشهر المقبلة ، مع وجود فجوة أعمق بكثير ...

ثماني نصائح لتقليل الخسائر

سيكون هذا هو الوقت المناسب لاتخاذ قرار جذري في معظم الحالات ، وتحليل حالة حساباتك الشخصية. بهدف واحد ، وهو مساعدتك في اتخاذ القرار الصحيح في كل حالة ، وحيث سيتم الإشارة إلى سلسلة من النصائح التي ستكون مفيدة للغاية لتركيز عملياتك على أسواق الأسهم. حتى على افتراض أنه سيكون لديك دائمًا القرار الأخير والنهائي بشأن استثمارك.

المفتاح الأول: أدخل أمر إيقاف الخسارة

عندما تذهب إلى إضفاء الطابع الرسمي على عملية شراء الأسهم الخاصة بك ، يجب ألا تنسى وضع أمر يحد من الخسائر المحتملة التي قد ينتج عنها الاستثمار. هم الأكثر شعبية أمر إيقاف الخسائر المستخدم لحمايتك من الانخفاضات الكبيرة في سعره. لتنفيذه ، يوصى بشدة أن تقوم بتحليل مستوى الاستهلاك الذي يمكنك الوصول إليه. في بعض الحالات قد تصل إلى 2٪ ، وفي حالات أخرى تصل إلى 5٪ ، لكنها ليست أعلى من ذلك بكثير.

بهذه الطريقة ، في الاتجاه الهبوطي لأسواق الأسهم ، ستمنع التصحيحات من التعمق أكثر وستخاطر بخسارة مبالغ كبيرة من المال. حتى أنه لا يمكنك استيعابها. ليس في الوريد، سيكون من الأفضل دائمًا ترك 3٪ من المدخرات ، وليس 10٪. يجب قطع الحركات التصحيحية التي تحدث من البداية ، ومواجهة الموقف الذي أخطأت فيه.

المفتاح الثاني: تغيير استراتيجية الاستثمار

قد يكون هذا السيناريو ، غير المرغوب فيه للغاية لمصالحك ، قد تطور نتيجة لخطأك. سيظل لديك الوقت لتصحيح الخطأ وتوجيه استثمارك بشكل إيجابي. قد تتكون الإستراتيجية قبل هذا النهج من تغيير القيمة وتوجيه نفسك للآخرين الذين يظهرون جانبًا تقنيًا أفضل للاستفادة من عمليات إعادة التقييم المحتملة.

سيتم في البداية تنفيذ عملية المقايضة بين الأوراق المالية المختلفة بخسائر نتيجة البيع الذي تم بعد العملية الفاشلة. ومع ذلك، يمكنك إيقاف استهلاك مدخراتك بطريقة جذرية. ومن ناحية أخرى ، ستختار عرضًا أكثر أمانًا من حيث التطور الذي قد يحدث في جلسات التداول التالية.

المفتاح الثالث: تنويع استثماراتك

لتجنب المسافات البادئة الملحوظة في محفظتك الاستثمارية ، يجب ألا تخصص كل رأس مالك لشركة واحدة مدرجة. وأقل إذا كانت تخمينية ، أو على الأقل تنتج تقلبًا واسعًا في أسعارها ، أكثر من المعتاد. صحيح أنه يمكنك كسب الكثير من المال في العملية ، ولكن يمكن أيضًا أن يكون مكلفًا للغاية إذا استحوذ الاتجاه الهبوطي على تحركاتك.

التنويع في الاستثمار هو أبسط وصفة في متناول يدك حتى لا يحدث هذا الموقف في الأشهر القادمة. لذلك، يجب عليك تطوير محفظة استثمارية معقولة ومتوازنة يأخذ في الاعتبار مختلف القطاعات والشركات ، وحتى أنه يوصى بشدة بتضمين مؤشرات الأسهم الأخرى. كنتيجة لهذه الإستراتيجية ، ستكون قادرًا على الحد من الخسائر بكفاءة رائعة ، خاصةً عندما تكون تلك المتأثرة بهذه الحركات عبارة عن ورقة مالية واحدة محددة.

المفتاح الرابع: لا تخاطر بالمال المفرط

إذا لم تكن واضحًا جدًا بشأن الاقتراح الذي قمت بإضفاء الطابع الرسمي عليه في الأسواق المالية ، من الأفضل ألا تنفق كل مدخراتك. إذا كان ما بين 20٪ و 40٪ من الإجمالي ، فسيكون أكثر من كافٍ لحمايتك من السيناريوهات غير المواتية لمصالحك. بالمبالغ الصغيرة ، سيكون من الأسهل دائمًا تحمل الخسائر.

يمكن استكمال استراتيجية الاستثمار الجديدة هذه بالتوصية السابقة ، واختيار أ مجموعة واسعة من الأسهم التي تشكل محفظتك بشكل أكثر فعالية. من المرغوب أيضًا وجود العديد من الشركات من أكثر قطاعات الأسهم دفاعًا: الكهرباء والطرق السريعة والمواد الغذائية وما إلى ذلك. سيكون أفضل جواز سفر لتجنب أن تكون الحركات التصحيحية أكثر وضوحًا وطويلة الأمد.

المفتاح الخامس: تجنب السيناريوهات الهابطة

لا يوجد ترياق أكبر لضمان عدم انخفاض قيمة محفظتك الاستثمارية من الامتناع عن اتخاذ صفقات (شراء) في سيناريوهات هبوطية واضحة. لذلك سيكون عليك تحليل أسواق الأسهم من خلال الرسوم البيانية، حيث سترى بوضوح جانبه التقني. وغني عن القول أن القيم في السقوط الحر لن تكون أبدًا موضوع تحليلك لإجراء أي عملية. إنه أسوأ سيناريو يمكن أن يحدث في سوق الأسهم.

والضرر بشكل خاص هو العمليات التي يتم تنفيذها ، عندما يكسر الأمن دعائمه. إذا حدث هذا السيناريو ، فهو متكرر جدًا من ناحية أخرى ، لن يكون أمامك خيار سوى تطبيق أمر بيع على الفور، لكنك تريد أن يختفي جزء من رأس مالك في بضع جلسات تداول. إنها القاعدة الذهبية التي ينصح بها جميع محللي سوق الأوراق المالية ، دون استثناء ، لتجنب تلك المكاسب الرأسمالية الكبيرة التي تغرق استثمارك.

المفتاح السادس: لا تضع أهدافًا على المدى القصير جدًا

فترات الدوام في البورصة مهمة جدا ، و يمكن تكييف تطور الاستثمار. ليس من المستغرب ، إذا ذهبت على المدى الطويل ، يمكنك دائمًا تحمل المزيد من المخاطر ، ونتيجة لذلك ، احتفظ بها في محفظتك لبضع سنوات ، دون الحاجة إلى بيع الأسهم لاحتياجات حسابك الجاري.

صحيح أنك لن تستثمر مدخراتك لتتركها في الميراث لأطفالك ، بالطبع لا. لكن من حيث المبدأ ، كما أنه من غير المستحسن أن تضع في اعتبارك مواعيد نهائية قصيرة جدًا يمكن تفجيرها في مواجهة أي محنة. يمكن أن يكون توجيههم إلى فترة زمنية متوسطة ، ما بين 1 و 3 سنوات إجراء احترازيًا ممتازًا حتى لا يتحول عرضك الاستثماري بشكل سلبي.

المفتاح السابع: تعلم أخطاء الماضي

بالتأكيد لقد مررت بالفعل بهذا الموقف. إذا كان الأمر كذلك ، فسيساعدك ذلك على عدم تكرارها ، وتعلم الدروس التي ميزت حياتك المهنية كمستثمر صغير. ما عليك سوى التأمل حيث أخطأت ، حتى لا يحدث نفس الشيء مرة أخرى. سوف تصل إلى استنتاج مفاده أنه لتحقيق أداء جيد ، يجب أن تكون قد مررت بمواقف غير مواتية للغاية لمصالحك.

حتى إذا كنت لا تشعر بالأمان والثقة لإجراء عمليات سوق الأوراق المالية ، فمن المستحسن ذلك ضع مدخراتك في أيدي المحترفين حتى يعرفوا كيفية إدارتها بطريقة أفضل. من خلال البنك الذي تتعامل معه ، يمكنهم مساعدتك في تصميم نموذج استثمار أكثر أمانًا ، وبهذه الطريقة حماية رأس المال المستثمر.

المفتاح الثامن: لا تيأس ، إنها الحقيبة

وأخيرًا ، اعتقد أنك تتحمل مخاطرة قوية جدًا من خلال استثمار مساهماتك في سوق فريد مثل الأسهم. إنها ديناميكية وذات تقلبات قوية في أسعارها. وإذا كنت تريد المزيد من الأمان ، فمن الأفضل أن تذهب إلى الأصول المالية الأخرى ، بشكل أساسي من الدخل الثابت ، على الرغم من أن أداؤها سيكون أقل. لكن على الأقل سيضمنون لك حدًا أدنى من الدخل.