واحدة من المعضلات الأبدية للمستثمرين الصغار والمتوسطين عند التفكير في استثماراتهم هي ما إذا كان من الأفضل اختيار توزيعات الأرباح أو على العكس من ذلك اختيار تلك الشركات التي توليد القيمة. سيكون قرارًا معقدًا للغاية وسيعتمد بشكل كبير على الملف الشخصي الذي تقدمه كمستخدم مخزون. لأنه في الواقع ، ليست نفس الإستراتيجية إذا كنت مستثمرًا جريئًا مما لو اخترت خيارات أكثر تحفظًا. بالإضافة إلى ذلك ، بناءً على الاختيار ، سيتعين عليك إجراء تحركات الأسهم من وجهات نظر مختلفة في الأساليب التي ستنفذها في الأسواق المالية.
واحدة من أكبر المشاكل في السير في طريق توزيع الأرباح هي أنها يمكن أن تحاصرك في شركات لا يمكنها تبرير مثل هذا العائد المرتفع. أي الشركات التي لا تنمو ، ذات المديونية العالية أو حتى مع عائدات هزيلة. لدرجة أنه يمكنك أن تندم على هذا القرار لسنوات عديدة. بهذا المعنى ، إذا كنت ستختار بديل توزيع الأرباح ، فلن يكون أمامك خيار سوى اختيار الشركات التي تتمتع باستقرار كبير في حساباتها التجارية.
بالإضافة إلى ذلك ، هناك عيب آخر لاستراتيجية الاستثمار هذه وهو أنها لن تسمح لك بالبحث عن فرص عمل جديدة في الأسواق المالية. لأنك ستنظر فقط في الفائدة التي ستقدمها هذه الدفعة للمساهم. يتحرك هذا الدخل بين الهوامش التي تذهب من 3٪ إلى ما يقرب من 8٪. ولكن مع الأخذ في الاعتبار أن العمليات في أسواق الأسهم ستحدك من ذلك الحين فصاعدًا. لذلك يجب أن يكون قرارًا مدروسًا للغاية من جانبك. لأنه يمكنك أن تخسر الكثير من استراتيجية الاستثمار هذه.
الخطر الرئيسي لأرباح الأسهم
ما هي مشكلة اختيار الاستثمار على أساس مدفوعات المساهم هذه؟ حسنًا ، بشكل أساسي لأن يمكن تخفيف ربحيتك على مر السنين. مع وجود خطر جسيم يتمثل في أن هوامش أرباحك قد تنخفض بشكل كبير ، أو الأسوأ من ذلك ، أن ينتهي بها الأمر بالاختفاء. من هذا السيناريو ، من الشائع حدوث هروب وحشي لرأس المال ، وبالتالي ، سينخفض المخزون. نتيجة لهذا الإجراء في الأسواق المالية ، فإنك تخاطر بأن مدخراتك ستفقد قيمتها في السنوات القادمة. حتى للوصول إلى مستويات خطيرة جدًا لمصالحك الشخصية.
من المواقف التي يمكنك الوصول إليها مع بعض التردد هو أنه من خلال استراتيجية الاستثمار هذه تحصل على عائد أرباح كبير. قريب من 5٪. ولكن على العكس من ذلك ، تتعثر في مراكز مفتوحة في الأسهم. لدرجة أنك تخسر فرصة أن تكون أمام الأوراق المالية الأخرى التي تحقق عوائد أعلى. التأثير الرئيسي لهذا الإجراء الخاص بك هو أنك ستخسر المال في عملياتك في سوق الأسهم.
مزايا توليد القيمة
الإستراتيجية الأخرى التي لديك في الوقت الحالي داخل قطاع الاستثمار هي البحث عن القيم التي تساهم أو تولد قيمة أكبر. أي يمكنك من خلالها تحسين معدل الفائدة على رأس المال المستثمر. وذلك في نماذج أكثر عدوانية يمكنهم الوصول إلى مستويات تصل إلى رقمين. ماذا يجلب لك هذا النوع من الاستثمار؟ حسنًا ، قبل كل شيء أنك أكثر طموحًا من حيث نتيجة العمليات في سوق الأسهم. ليس من المستغرب أنك تخاطر بمزيد من المخاطر ، على الرغم من أنها مقابل عائد مرضي أكثر من الآن فصاعدًا.
لا يمكنك أن تنسى أن هناك سلسلة من الأوراق المالية التي لديها إمكانية إعادة تقييم أكثر تنافسية وهذا ممكن تحسين رصيد حسابك الحالية مع بعض السهولة. يجب أن يكون هذا أحد الأهداف التي يجب أن تسعى لتحقيقها في قطاع الأسهم المعقد دائمًا. فوق الاعتبارات الفنية الأخرى وحتى ينظر إليها من وجهة نظر التحليل الأساسي. من ناحية أخرى ، لا يمكنك أن تنسى أنه يمكنك حتى اختيار مدة جميع عملياتك.
فرص في 2018
إذا قررت أخيرًا إنشاء قيمة من خلال الأسهم الإسبانية ، فلن تنقصك بالطبع الفرص لجعل مدخراتك مربحة من هذه اللحظات الدقيقة. حتى من حيث لا تتوقعها على الأقل. مثل الشركات المدمجة في الأوراق المالية ذات الرسملة المتوسطة والصغيرة ، المقومة بـ أكواب صغيرة، والتي يمكنها تطوير أداء جيد في أسواق الأسهم من الآن فصاعدًا. مع شركات مثل PharmaMar أو Duro Felguera التي قد تكون على رأس عمليات إعادة التقييم هذا العام.
هذه إحدى طرق التعامل مع استراتيجية توزيع الأرباح في سوق الأسهم. لأنه في نهاية العام قد يكون الأداء أعلى. دون الحاجة لأن تكون معلقًا بأي أجر ثابت ومضمون كل عام. بغض النظر عن ارتفاعها. ليس من المستغرب أنه عامل يمكن أن يخدعك لتحقيق أهداف استثماراتك من الآن فصاعدًا. يجب عليك الاختيار من بين خيارين متعارضين تمامًا من حيث فهم ماهية الاستثمار. على الرغم من أنك ستكون صاحب الكلمة الأخيرة بشأن ما عليك القيام به في هذه اللحظات الخاصة.
ربحية أكثر من أرباح الأسهم
يكفي إعطاء مثال عن مزايا اللجوء إلى القيم التي تولد قيمة أعلى من توزيعات الأرباح. إذا ارتفع سعر البرميل ، إذا كان هذا هو الوقت المناسب لدخول شركات الطاقة لأن الربحية ستكون أعلى بكثير من خلال استراتيجيات الاستثمار الأخرى. ليس عبثًا ، من خلال دفع توزيعات الأرباح ، لن يتم الوصول إلى مستويات الفائدة التي سيتم الحصول عليها من خلال البحث عن ربحية الأوراق المالية المدرجة في أسواق الأسهم. إنه نظام يمكنك استخدامه لتحسين الحالة الفعلية لحسابك الجاري أو حساب التوفير.
من ناحية أخرى ، فإن توزيعات الأرباح لها هوامش ربحية محدودة لأنها لم تكن أبدًا سوف تحصل على ما يزيد عن 8٪ أو 9٪. شيء ما إذا أعطوك القيم التي تولد قيمة في سوق الأسهم. حيث يفترض أنه يمكنهم تجاوز مستوى الـ 10٪ المهم ببعض السهولة. حتى أقل من النسب المئوية أكثر إرضاءً لمصالحك الشخصية. إنه اختلاف دقيق يجب عليك تحليله من الآن فصاعدًا. على الرغم من صحة أن كل شيء سيعتمد على الملف الشخصي الذي تقدمه كمستثمر صغير ومتوسط لأنه سيوجهك نحو استراتيجية أو أخرى في إدارة ثروتك.
مزايا خلق القيمة
إن البحث عن هذه الاستراتيجية سيجلب بلا شك سلسلة من الفوائد من بداية الاستثمار. هل تريد أن تعرف بعضًا من أكثرها صلة بالموضوع؟ حسنًا ، قم بتدوينها لأنها يمكن أن تكون ذات فائدة كبيرة لك في مرحلة ما من حياتك. لدرجة أنهم يمكن أن يشكلوا جزءًا مهمًا جدًا من محفظتك الاستثمارية لهذا العام. هذه بعض من أهم مساهماته.
- إنها أفضل طريقة لك زيادة أرباحك في أسواق الأسهم. في ظل نسب أكثر قوة وقد يساعد ذلك في تحسين رأس المال في نهاية العام.
- سوف تكون الشخص الذي يقرر المدة التي تريدها لمواصلة الاستثمارات. سوف تحتاج فقط إلى أن تسأل نفسك البعض الحد الأدنى من الأهداف فيما يتعلق بالربحية التي تتابعها في كل عملية من العمليات المنفذة.
- سوف تعتمد على الشروط التي تقدمها الأسواق المالية وليس من قرار الشركات بتعليم مكافأة للمساهم. إنه عامل سيعطي قدرًا أكبر من المرونة لتوليد مكاسب رأسمالية كبيرة من أي نوع من نهج الاستثمار.
- يمكنك الاستفادة من ترند صاعد أسواق الأسهم. حيث ستكون أسعار الأسهم قادرة على إعادة تقييمها بسرعة ، دون أي انتهاء في العمليات المنفذة.
- صحيح أن المخاطر التي تفترض أنها أعلى. ولكن في مقابل الحصول على مكافأة أعلى من تلك التي يتم الحصول عليها من خلال استراتيجيات الاستثمار الأخرى. يمكنك حتى قطع العملية إذا لم تتطور كما توقعت من البداية.
فوائد الذهاب إلى الأرباح
هذا الأداء ، على العكس من ذلك ، يمنحك سلسلة أخرى من المزايا التي لا يمكنك أن تتجاهلها. أحد أقوىها هو أنك ستضمن لك ملف فائدة ثابتة كل شهر. آخر هو أنه سيساعدك على إنشاء حقيبة ادخار مستقرة. بالإضافة إلى أنك ستكون من يقرر الشركة التي ستدفع هذه الرسوم على الحساب. بمجموعة كبيرة من الأوراق المالية التي تقدم هذه الخاصية وبنسب مختلفة في أجورهم.
من ناحية أخرى ، لا يمكنك أن تنسى ذلك ماليا يمكن أن تكون عملية أكثر فائدة للدفاع عن مصالحك. بالإضافة إلى أنها ستكون أداة بحيث تكون السيولة في حسابك الجاري آمنة دائمًا. حيث يمكنك مواجهة المدفوعات الأكثر إلحاحًا في اقتصادك المحلي. أخيرًا ، سيكون موردًا لسيناريوهات أقل ملاءمة للأسواق المالية. لدرجة أنه يمكنك أيضًا جعل المدخرات مربحة مع الحد الأدنى من المخاطر. بغض النظر عن تطور أسعار الأسهم.