الاستراتيجيات المحددة بعد انهيار سوق الأسهم

بينما يشير بعض محللي أسواق الأسهم إلى أن أسعار الأسهم متوازنة ، يعتقد البعض الآخر أنه سيكون هناك توازن المزيد من التخفيضات في الأسابيع المقبلة. في الوقت الحالي ، وفيما يتعلق بالبورصات الإسبانية ، يبدو أن كل شيء يشير إلى أن الدعم عند 6.000 نقطة يبدو أنه يعمل. إلى متى؟ هذا هو المفتاح لتنفيذ استراتيجية استثمارية محكمة ومتوازنة وقبل كل شيء مع ضمانات معينة للنجاح. ليس من المستغرب أن يتساءل المستثمرون الذين يعانون من السيولة الحالية عن أنسب اللحظات لدخول الأسواق المالية.

في كلتا الحالتين ، يجب أن تكون لديك أعصاب فولاذية لتحمل ضغط التقلبات التي أتت على الأسواق المالية للبقاء. مع الانحرافات حتى أعلى من 10 ٪ ، وهي مستويات لم نشهدها في العقود الأخيرة. حيث يمكنك القيام بعمليات تداول بضمانات أكبر من تلك المخصصة للمدى المتوسط ​​والطويل على وجه الخصوص. مع وجود عدد قليل جدًا من الملاذات الآمنة في الوقت الحالي ، حيث أن هذه الأزمة الاقتصادية تؤثر عمليا على جميع الأصول المالية. وحيث يكون أحد أكثر المتضررين هو نفط وهو بالفعل أقل من 20 دولارًا للبرميل.

من ناحية أخرى ، من الآن فصاعدًا ، سنقوم بتعليم المستثمرين الصغار والمتوسطين تصميم استراتيجيات الاستثمار التي يمكنهم تطويرها من الآن فصاعدًا. في وقت أصبح اتخاذ القرار فيه معقدًا للغاية حماية المدخرات فوق الاعتبارات الفنية الأخرى في أسواق الأسهم حول العالم. حيث سيلعب ملف تعريف كل منهم دورًا أساسيًا في نجاح العمليات في الأسواق المالية. وهو أمر صعب للغاية في ظل الظروف الحالية كما أشار العديد من الوسطاء الماليين.

ماذا تفعل في انهيار البورصة؟

إذا كانت توقعات المستثمرين الصغار والمتوسطين هي أطول فترة بقاء ، فلن تواجه مشكلة في دخول أسواق الأسهم ، على الصعيدين الوطني والخارجي. لدرجة أنه يمكن أن يكون فرصة تاريخية لإنشاء بورصة مدخرات من خلال أسهم الشركات المدرجة. على الرغم من أن سوق الأسهم يستمر في فقدان مراكزه في الأسابيع المقبلة ، يجب أن يكون هذا عاملاً لا ينبغي أن نقلق بشأنه. لا يمكننا أن ننسى أنه قبل شهر كان ذلك عمليا من المستحيل تطوير هذه الاستراتيجية في الاستثمار بسبب التقييم المرتفع لأسعار الأسهم. حسنًا ، لقد تغير هذا بشكل جذري منذ بداية شهر مارس.

يمكننا أن نجد ذلك في ملف 10 أو 15 سنة بلغت قيمة محفظتنا الاستثمارية أكثر من 20٪. هذه النسبة مع مراعاة الحسابات الأكثر تواضعًا وتحفظًا. لكن لهذا السبب بالتحديد ، يجب أن نستثمر فقط تلك الأموال التي لن نحتاجها في هذه الفترة الزمنية. لأنه إذا لم يتم تنفيذ هذه الاستراتيجية ، فقد تكون لدينا مشكلة خطيرة في حساباتنا الشخصية أو العائلية. وهذا يعني أنه يجب أن يكون لدينا سيولة كبيرة في حساب التوفير لتغطية النفقات ، بما في ذلك تلك غير المنصوص عليها في ميزانيتنا الشخصية. لتجنب الأخطاء التي ارتكبناها في فترات أخرى من حياتنا كمستثمرين.

اختيار الأسهم

ضمن هذه الإستراتيجية طويلة المدى ، ليس هناك شك في أنه لا يمكن لجميع القيم أن تساعدنا في تنفيذ هذا القرار. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فقد حان الوقت لاختيار الأسهم عالية الجودة. لا يهم أنهم كانوا الأكثر تضررا من هذا الانهيار في الأسعار في أسواق الأسهم. لأنهم سيكونون هم أيضًا وقت أقل للتعافي من الان فصاعدا. يمكن دمج البنوك وشركات التأمين وشركات البناء وحتى شركات الاتصالات في هذه المجموعة المختارة للغاية. بشرط واحد وهو أن يضيفوا الجودة إلى القيمة. تجاهل القيم التخمينية فقط التي يمكن أن تجلب لنا العديد من المشاكل ، خاصة على المدى الطويل.

بالإضافة إلى ذلك ، حان الوقت لاختيار نوع شركة ليس لديها مستويات عالية من المديونية. إنها واحدة من أفضل الطرق التي نوفرها لحماية رأس مالنا في مثل هذه الفترات الطويلة من الدوام. ويمكن تعزيز ذلك من خلال الشركات التي توزع أرباحًا على مساهميها لأنها تسمح للمستثمرين بالحصول على دخل ثابت كل عام. كل ما يحدث في أسواق الأسهم وعلى أساس متكرر سنة بعد سنة. مع ربحية السهم التي تتذبذب بين 3٪ و 9٪. بمعنى آخر ، إنها أعلى بكثير من تلك التي تنتجها المنتجات المصرفية المختلفة: الودائع محددة الأجل ، حسابات الدخل المرتفع أو السندات الوطنية.

عمليات قصيرة المدى

شيء آخر مختلف تمامًا هو ما إذا كانت المطالبة من جانب المستثمرين الصغار والمتوسطين تستهدف المدى القصير. لأنه في الواقع ، المخاطر أعلى بكثير ومع الخوف من أن نفقد جزءًا كبيرًا من رأس المال المستثمر. لأنها حركات لا يمكن السيطرة عليها أو على الأقل بصعوبة أكبر بكثير مما هي مستحقة في هذه اللحظات المعقدة. بالإضافة إلى ذلك ، من الضروري الحصول على قدر أكبر من التعلم في هذه الفئة من الحركات في أسواق الأسهم. مثل المعرفة الأكثر تقدمًا التي يتشكل فيها عالم الاستثمار والمال. لأنه لا يمكن أن ننسى أن العمليات قصيرة الأجل تهدف إلى ملف تعريف مستثمر جيد التحديد.

بينما من ناحية أخرى ، من الضروري اعتبار أن هذه الفئات من العمليات محدودة للغاية في مساحة زمنية وبالتالي من الضروري افتراض سلسلة المخاطر التي لا توجد في العمليات المتوسطة والطويلة الأجل بشكل خاص. حيث ستكون القيم المختارة أكثر انتقائية مما كانت عليه في المجموعة السابقة لأنها تأتي عمومًا من قطاعات سوق الأوراق المالية الأكثر عدوانية. لدرجة أنه يمكنهم إظهار الاختلافات بين أسعارهم القصوى والدنيا التي تزيد عن 10٪ ، وبالتالي يمكن تعديل أسعار الشراء والبيع بشكل أفضل حتى لا يتورطوا في أسواق الأسهم.

كيف تحصل على السيولة؟

على أي حال ، المستثمرون الصغار والمتوسطون الذين يرغبون لأي سبب من الأسباب في بيع أسهمهم من هذه اللحظة فصاعدًا. حسنًا ، لا يمكن تطويره في أي وقت ، ولكن على العكس من ذلك ، من الضروري الاستفادة من الارتدادات الكبيرة لتنفيذ هذه الإجراءات. خاصة إذا كان رصيد المحفظة الاستثمارية إيجابي نتيجة لإعادة التقييم في السنوات السبع الماضية. بالطبع ، لا ينبغي أن تتم هذه التحركات في سوق الأسهم بأوامر بسعر السوق ، بل على العكس من ذلك ، تحديد سعر البيع. لأنه من خلال التقلبات العالية يمكننا القيام بعملية رهيبة في أسواق الأسهم.

من ناحية أخرى ، يجب ألا ننخدع بمشاعر الذعر لأنه أسوأ مستشار يتخذ قرارًا في محفظتنا. لدرجة التسبب في تأثيرات غير مرغوب فيها على ما نريد القيام به في هذه اللحظات المعقدة لجميع الوسطاء الماليين. على العكس من ذلك ، يجب أن يكون هذا قرارًا مدروسًا للغاية وليس نتيجة الارتجال ، كما فعل العديد من المستثمرين الصغار والمتوسطين في هذه الأيام الخاصة والمعقدة. فكرة صغيرة هي تأجيل هذا القرار حتى نتمكن من رؤية المزيد من اليقين إلى أين ستتجه أسواق الأسهم في الأسابيع القليلة المقبلة. لأنه إذا لم يكن الأمر كذلك ، فقد نأسف لذلك في الأشهر المقبلة.

التقييمات النزولية

هناك جانب آخر يجب تقديره في هذا الوقت وهو أن لا شيء يتدهور إلى الأبد ، ناهيك عن عالم أسواق الأسهم. لأن أحد عواقب ظهور فيروس كورونا هو أنه يتم إنتاجه تقييمات جديدة في القيم المتداولة في الأسهم وهذا قد يؤدي مرة أخرى إلى مبيعات ضخمة من قبل صناديق الاستثمار الكبيرة. بهذا المعنى ، نشهد هذه الأيام سلسلة من التنقيحات في أسعار الأسهم من قبل الوكلاء الماليين. في بعض الحالات تحت مستويات ملفتة للنظر للغاية يتم تخفيضها بنسبة تقارب 50٪.

بينما أخيرًا ، هناك سلسلة من الأوراق المالية التي تلقت التوصية بالشراء والتي قد تصبح أفضل فرص العمل في هذه الفترة المضطربة التي كان علينا أن نعيشها. واحدة من أكثر الحالات ذات الصلة هي حالة Endesa ، التي اختاروها كأحد الخيارات للشراء بسبب انخفاض مديونيتها. لكن من الصحيح أن هناك عددًا قليلاً جدًا من البدائل المسجلة ضمن هذه الأقلية. لأنه كما يقول المستثمرون غالبًا في جميع السيناريوهات ، تحدث فرص عمل ، ومن بينها سوق الأوراق المالية.