استراتيجيات الاستثمار: التحويلات بين الصناديق

هناك العديد من المزايا التي يجلبها لك توظيف الصناديق الاستثمارية. لكن بالطبع أحد أكثر الأمور أهمية هو أنه يتم توفيره من خلال التحويلات بين هذه المنتجات المالية. لأنه في الواقع ، يمكنك الاستفادة هذه الحركات في عملياتك في صناديق الاستثمار. لدرجة أنه قد يكون الأمر أنك لا تعرفهم أنت بنفسك. حتى تتمكن من تحقيق قدرة تشغيلية أفضل ، سيكون عليك من الآن فصاعدًا ما عليك القيام به لتعزيز عمليات النقل.

أصبحت صناديق الاستثمار هي المنتجات المفضلة للمستخدمين لجعل مدخراتهم مربحة. بمجرد أن تفقد منتجات الادخار الرئيسية (الودائع لأجل ، السندات الإذنية البنكية ، حسابات الدخل المرتفع ، إلخ) كل الفائدة بين صغار المدخرين. بعد قرار السلطات النقدية الأوروبية بتخفيض سعر النقود وإحضاره قيعان تاريخية عند 0٪. وقد أدى هذا الاتجاه في السنوات الأخيرة إلى أن هذه النماذج المصرفية نادرًا ما تكافئ العملاء بمستويات ربحية لا تزيد عن 1٪.

وقد أدى هذا العامل إلى تحويل جزء كبير من المدخرين الإسبان انتباههم إلى صناديق الاستثمار. في طرائقها المختلفة ، من تلك القائمة على دخل متغير، استثمار ثابت ، مختلط أو حتى نقدي أو بديل. ليس من المستغرب أنها إحدى الاستراتيجيات القليلة التي يجب عليك اتباعها لتحسين هوامش الفائدة التي يمكن أن تستأجرها حقيبة التوفير الخاصة بك. لا يخلو من المخاطرةحيث أن التعاقد على هذه المنتجات المالية لا يُعفى من بعض الإزعاج الآخر.

كيف يتم إضفاء الطابع الرسمي على عمليات النقل؟

حسنًا ، إذا كنت مهتمًا بالاكتتاب في صناديق الاستثمار ، فيجب أن تعرف ما يمكنك إجراء تحويلات بين الصناديق الاستثمارية. على وجه الخصوص ، قبل مستوى الضريبة التي تتطلب هذا النوع من الاستثمار. لأنه في الواقع ، يمكن إجراء التحويلات لتغيير المحفظة التي استثمرت فيها أموالك. يمكنك فعل ذلك مع أي شخص آخر ، دون أي نوع من القيود. حتى من شركات الإدارة الأخرى ، سواء كان ذلك دخلًا متغيرًا أو ثابتًا أو أي شيء آخر معروض من وسيطك المالي.

يمكنك أداء العديد من المرات كما تشاء ومجانيًا تمامًا وخاليًا من أي نوع من العمولات ، كما قد تعتقد في البداية. من هذا المعنى ، فهو يقع في حوالي عملية مفيدة جدا لمصالحك الشخصية أو كمستثمر صغير ومتوسط. لأن الآخرين يمكنهم إضفاء الطابع الرسمي في الوقت الذي يبدو أكثر ملاءمة. لأنه بالتأكيد سيكون من الأفضل إجراء التحويلات بين صناديق الاستثمار بدلاً من إنهاء العملية. لدوافع مالية بحتة.

نظرًا للمستوى الضريبي المرتفع لنظامنا الضريبي ، عليك أن تواجه نسبة كبيرة من الأرباح في صناديق الاستثمار الخاصة بك. ولكن من خلال التحويلات يمكنك منع تطبيقها بسرعة. لدرجة أنه يمكنك انتظار انخفاض الضرائب وبهذه الطريقة تبيع مراكزك في هذه المنتجات المالية. إنها استراتيجية فعالة للغاية ل ادفع نقودًا أقل. على الأقل في المدى القصير وهذا يسمح لك بمواصلة عملياتك المعتادة في نموذج الإدارة هذا.

متى يجب تنفيذها؟

بالطبع ، هناك بعض السيناريوهات الأكثر ملاءمة من غيرها لإضفاء الطابع الرسمي على تحويلات الأموال الاستثمارية. بادئ ذي بدء ، عندما يكون هناك سيناريو عام لـ ضرائب باهظة للغاية. بالإضافة إلى ذلك ، فهي عملية عملية للغاية في الحالات التي تتعرض فيها لخسائر في صفقاتك في هذه الفئة من المنتجات المالية. لأنه يمكنك توجيه مراكزك نحو نماذج استثمارية أخرى من هذه الخصائص. ويمكنك حتى سداد الديون برهان الاستثمار الجديد. إنها واحدة من أهم الفوائد التي تجلبها لك التحويلات. لكن ليس الوحيد ، حيث ستتمكن من رؤيته من الآن فصاعدًا.

يوصى بهذه الحركة بشدة عند ظهور فرص عمل جديدة ضمن هذه المنتجات الاستثمارية. لأنك لن تلتزم بيع مراكزك، ولكن سيكون كافيًا نقله إلى صندوق مختلف. يمكن إجراء هذه العملية عدة مرات كما تريد ، دون أي نوع من المتطلبات أو القيود. على أي حال ، إنها عملية لا يمكنك معالجتها إلا من خلال هذه المنتجات. ليس في البقية والتي تشكل عرض الاستثمار والادخار من قبل الكيانات المالية.

خطوات عليك اتباعها

لإجراء التحويلات بين صناديق الاستثمار ، فإن أول شيء عليك القيام به هو اختيار الوجهة التالية لمدخراتك. بمجرد اكتشاف العرض المالي الجديد ، سيكون عليك فقط إجراء التحويل. يمكن تنفيذ هذه العملية من بنكك المعتاد أو حتى من خلال جهاز الكمبيوتر الخاص بك بشكل مريح من المنزل أو في أي مكان كنت فيه في ذلك الوقت. منذ هذه اللحظة، سيتم تداول أموالك بالفعل في الصندوق الجديد المختار. وبنفس المبلغ السابق ، لأنهم لن يُخصموا الضرائب التي تترتب على هذه المنتجات المالية.

الخطوة التالية التي يجب عليك اتخاذها من هذه اللحظة هي الانتظار بضعة أيام حتى يتم إضفاء الطابع الرسمي على الحركة. يمكن أن يستمر ما بين يوم أو يوم ، ولكن ليس لفترة أطول. لأنك ستكون بالفعل في حالة كاملة لإدراج أوراقك المالية في الأسواق المالية. ستتمكن من متابعتها من خلال المربعات التي تتحرك فيها الأصول المالية الجديدة. إنها عملية بسيطة بحيث يمكنك تكرارها بعد بضعة أيام وتحويل المبلغ إلى صندوق استثماري آخر. الأمر بهذه البساطة ، لأنه لا شيء ولا أحد سيكون قادرًا على إخبارك بشيء عن هذه القرارات. إنه حق شخصي وغير قابل للتفاوض لديك.

متطلبات إجراء التحويلات

الشرط الوحيد الذي سيطلبونه منك هو إيداع الأموال في نفس البنك أو الوسيط المالي. لا شيء آخر يمكن أن يدفعك للحد من هذه العمليات. لأنه في الواقع ، يمكنك استبداله بصناديق الاستثمار الأخرى الموجودة في عرض المؤسسة المالية التي تعمل معها. هذا هو أحد الأسباب التي تجعلك منفتحًا على تطوير هذه الاستراتيجيات في علاقاتك مع عالم المال. من المريح أن تأخذ ذلك في الاعتبار في حال كنت ستروج لهذه العمليات من الآن فصاعدًا.

هناك جانب آخر يجب أن تعرفه وهو الجانب الذي يشير إلى حقيقة أنه يمكنك إجراء هذا النوع من التحويلات ، جزئيًا أو كليًا. يمكنك الاحتفاظ بجزء من استثمارك وتحويل الآخر إلى صندوق الاستثمار المختار. إلى الأبد تحت نفس الظروف ولا فرق فيما يتعلق بالعملية التي يتعين عليك القيام بها. سيعتمد هذا الإجراء على الاستراتيجية التي تطورها لحماية مدخراتك. لا يجب أن يكون الهدف هو نفسه دائمًا.

من ناحية أخرى ، تعتبر التحويلات بين الصناديق طريقة تحسين المواقف الخاصة بك. لأنها في الواقع تسمح لك بتحديث المحفظة الاستثمارية من وقت لآخر. حتى تكون في أفضل الظروف بحيث يتم تثبيت مكاسب رأس المال في بيان الدخل الخاص بك. لهذا يجب أن تكون مدركًا تمامًا لتطور عناوين هذه المنتجات المالية. من هذا السيناريو ، يمكن أن يعني زيادة الربحية من السيناريوهات الجديدة.

نصائح لتغيير الأموال

هناك دائمًا بعض السيناريوهات أكثر من غيرها حيث يكون تنفيذ هذه العملية أكثر ربحية. لن يكون لديك خيار سوى أخذها في الاعتبار لإجراء هذا التغيير في استراتيجيتك. هذه بعض المفاتيح حيث سيكون من الأفضل تعزيز هذه الحركة.

• إذا رأيت أن صندوق الاستثمار الخاص بك لا يلبي توقعاتك ، فإن أفضل قرار يمكنك اتخاذه هو توجيهها إلى صناديق الاستثمار الأخرى التي لديها احتمالات أفضل للتقدير. المشكلة الوحيدة التي ستواجهها هي اختيار نموذج الادخار الجديد.
• قبل أي التغيير في دورات الأعمال التي يمكن تطويرها. ستكون اللحظة الأكثر ملاءمة لإجراء مراجعة عميقة في محفظتك الاستثمارية لتحسينها بشكل كبير.
• قد يكون تغيير نموذج الاستثمار نحو الأسهم أو الدخل الثابت ، وبالتالي سيتطلب الأمر تحويل عجلة القيادة إلى تصويب المحفظة. إنها ليست إستراتيجية ملائمة أن تقوم بها على المدى القصير. لكن بدلاً من ذلك فهو فعال للغاية في فترات الإقامة المتوسطة والطويلة.
• لست مضطرًا إلى تحويل أموال الاستثمار بحماقة معينة. بالطبع لا ، ولكن فقط عندما تنشأ المواقف الضرورية لتحسين العمليات. لأنه ستكون هناك بعض اللحظات عندما يكونون فيها من الالتزام الكامل.
• لا يجب أن تكون التحويلات عبارة عن حركات بين نفس الأصول المالية. يمكن أن تكون تغييرات المحفظة أكثر جذرية أو حتى باستخدام ملف تغيير في الاستراتيجية استثمار. إنه شيء شائع يمكن إنشاؤه في جزء كبير من المدخرين.
• لكي يتم توجيه كل شيء بشكل صحيح ، سيكون من الضروري جدًا إجراء ملف تحليل استثماراتك مع بعض الانتظام. بالإضافة إلى ذلك ، سيكون من المفيد جدًا الدفاع عن مصالحك في علاقتك بعالم المال.
• صناديق الاستثمار لا يجب أن يكون لديهم طوال حياتك. ويتجسد هذا من خلال مراجعة لهم. اعتمادًا على الخصائص التي تقدمها كمستثمر صغير ومتوسط.