إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن كيفية الاستثمار في الذهب بنجاح ، فتابع قراءة هذا المقال. يعلم الخبراء في هذا المجال أن الاستثمار في الذهب خيار آمن لأن قيمته لا تنخفض أبدًا، والعيب الوحيد هو ضرورة حفظه في البنوك أو تأمينه في خزائن آمنة.
علاوة على ذلك، عند الاستثمار، هناك العديد من الطرق المختلفة للقيام بذلك ، لذلك يجد المستثمر صيغته الخاصة على طول الطريق لتحقيق أقصى استفادة من استثمارات الذهب.
غالباً ما تفضل المؤسسات المالية والحكومات الوطنية والمستثمرون ذوو الثروات الكبيرة شراء الذهب المادي، سواءً على شكل سبائك أو عملات، ولكن يبقى خطر السرقة قائماً. ويُعدّ شراء شهادات الإيداع بديلاً أقل خطورة ، إذ يُغني عن الحاجة إلى التخزين المادي. وبهذه الطريقة، يحصل المستثمرون على ملكية الذهب الذي دفعوا ثمنه دون الحاجة إلى حيازته فعلياً.
تتمثل مفاتيح الاستثمار في الذهب بشكل أساسي في:
- الموعد النهائي
- التخزين
- السيولة
- أسعار الشراء
مع التقلبات الأخيرة في الاقتصاد وهيمنة الأرقام الحمراء على أسواق الأسهم في جميع أنحاء العالم، إلى جانب عوائد الدخل الثابت عند مستويات ضئيلة، يعمل الذهب كملاذ آمن اقتصادياً وأمين خلال أوقات التغيير.
ارتفع سعر الذهب بنحو 15% منذ بداية العام وتجاوز المستوى المذهل البالغ 1.200 دولار للأونصة.
بالنسبة للمستثمرين ذوي الخبرة، لا يُعد الذهب خيارًا تقليديًا ممتازًا لحماية رؤوس أموالهم فحسب، بل يُشكّل أيضًا آلية فعّالة لتنويع الاستثمارات. في ظلّ الظروف الراهنة التي يسودها عدم اليقين، يُعتبر الذهب خيارًا مثاليًا لعدم ارتباطه بأسعار الأسهم أو السندات.
أكثر من مجرد توقعات ارتفاع القيمة في فترات زمنية قصيرة وقيمتها الاستراتيجية للعالم المالي، فإن المستثمرين الأفراد الذين يكرسون أنفسهم للاستثمار في هذا القطاع لديهم عدد كبير من الإمكانيات لاختيار كيفية الاستثمار في الذهب.
لاختيار الخيار الأفضل، تكمن مفاتيح النجاح في السيولة، والمدة، وتكاليف التخزين، وحفظ المعادن، والحجم المراد شراؤه، والعمولات، ونقاط البيع والشراء.
شراء الذهب المادي.
يُعدّ الذهب الخيار الأكثر شيوعًا بين المستثمرين الأفراد حول العالم . وينصح الخبراء بشراء الذهب المادي لمن يستثمرون على المدى الطويل. ومن أبرز عيوبه تكلفة الشراء والتخزين والحماية ، إلا أن هناك شركات متخصصة قادرة على خفض هذه التكاليف بشكل ملحوظ.
تعتبر شركات Apmex و Auvesta و Lingoro من بين أشهر بائعي المعادن الثمينة في هذا القطاع، حيث أنها تسمح للمستثمرين الأفراد بإنشاء وديعة ذهب مادية آمنة.
تتيح لك العديد من هذه الشركات نقل أو بيع الذهب في أي مكان في العالم وفي أي وقت بكميات تبدأ من غرام واحد، مما يضمن أمان سيولة استثمارك.
توفر هذه الشركات الخاصة أيضًا حلولًا لـ مشكلة تخزين المعادن.
الكثير كبار بائعي الذهب لقد أبرموا اتفاقيات ومعاهدات مع شركات متعددة الجنسيات مثل شواطئ أمريكا الشمالية التي تقدم تكاليف تنافسية للتفاوض على وجه التحديد.
صندوق التداول في البورصة
أو الصناديق المتداولة في البورصة ، فهي الخيار الآخر القابل للتطبيق لتداول الذهب.
تستخدم الشركات، من خلال صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، الذهب كأصل أساسي، محاكيةً بذلك تحركات أسعاره. باختصار، تُعدّ صناديق المؤشرات المتداولة الخيار الأمثل للاستثمار قصير الأجل في الذهب، ولمن يرغبون في حماية استثماراتهم عند انخفاض أسعار السندات والأسهم. فهي تضمن شفافية كاملة، وتُغني عن الحاجة إلى الاستثمار في الذهب المادي وإدارته، بدءًا من شرائه وتخزينه وحفظه. ومن أبرز الشركات التي تُقدّم هذا النوع من الاستثمار: ZKB Gold وSPDR Gold Shares.
صناديق الاستثمار
على الرغم من ارتباطها الوثيق بسعر الذهب الحالي، إلا أنها لا تُقارن بمستويات المخاطرة المرتبطة بشراء الذهب فعلياً. صُممت هذه المنتجات للاستثمار في شركات تعدين الذهب، لذا يعتمد أداؤها أيضاً على عوامل خارجية، مثل موقع المناجم المُخطط لاستخراج الذهب منها، أو كفاءة إدارتها. لذلك، تُعد هذه المنتجات خياراً استثمارياً ذا طابع مضاربي، ولكنه يحمل في طياته عوائد محتملة عالية.
الشهادات والمذكرات
بالنسبة للمستثمرين الأكثر خبرةً ودرايةً، تتوفر شهادات وسندات ضمان. تُعدّ هذه الشهادات منتجات تُتداول في البورصة، وتُحاكي سعر سلعة معينة. ففي بورصة مدريد، على سبيل المثال، يُتداول منتج من شركة سوسيتيه جنرال، ويُقاس سعره دائمًا بالأونصة التروية من الذهب، وهي الوحدة الدولية لتحديد سعر الذهب في السوق. أما سندات الضمان، فتتيح التداول بالرافعة المالية.
نصائح لشراء الذهب
أهم شيء عند شراء الذهب هو التأكد من نقائه، مع الأخذ في الاعتبار أن 999 هو أعلى درجة، وإذا كان سبيكة، فيجب أن يكون لها علامة تجارية معترف بها عالميًا، مثل S empsaJoyería Platería ، المرجع الإسباني الوحيد الحاصل على الشهادة الدولية لبيع سبائك الذهب.
من المهم للغاية الحصول على الفاتورة، فهي ليست مطلوبة قانونيًا فحسب، بل هي الوسيلة الوحيدة للتحقق من منشأ المعدن. علاوة على ذلك، إذا كان المعدن على شكل سبائك، يُنصح بشدة بإرفاق شهادة من الشركة المصنعة توضح الوزن، والنقاء، والعلامة التجارية، ورقم التعريف، وتاريخ الصنع.
فيما يتعلق بالوزن، يجب أيضًا مراعاة أنه كلما زادت الكمية، قل السعر الذي تدفعه عادةً لكل غرام من الذهب ، لذلك يوصى بشدة بشراء سبائك بوزن 100 أو 500 أو 1.000 غرام.
شراء العملات المعدنية
تُحدد القيمة الإجمالية للعملات المعدنية مبدئيًا بجمع قيمتين : قيمة المعدن الذي تحتويه، سواء كان ذهبًا أو فضة، وقيمتها النقدية. تتميز العملات عالية الجودة أو ذات الأهمية التاريخية بنسبة عالية من القيمة النقدية، مما يجعلها خيارًا أقل ملاءمة للمستثمر المبتدئ؛ وعادةً ما يقتنيها هواة جمع العملات أو الخبراء في هذا المجال.
لإتمام عملية الشراء بنجاح، يجب عليك التواصل مع بائعين متخصصين . من جهة، عادةً ما تكون هذه المعاملات مكلفة، إذ تُضاف تكلفة سك العملة. ومن السهل جدًا على البائعين غير الأخلاقيين، وهم كثر في هذا المجال، بيع عملات تحتوي على كمية أقل من الذهب دون أن يلاحظ المشتري ذلك.
بسبب هذا الوضع، من المهم أن يدرك المشتري أن أونصة تروي تعادل 31,10 جرامًا من الذهب الخالص وأن يدفع للبائع مقابل الذهب الذي تحتويه العملة، وليس مقابل وزنها الإجمالي.
إن الخيار الأكثر أمانًا عند الاستثمار في العملات الذهبية هو عملة كروجراند الجنوب أفريقية ، التي تزن 33 جرامًا وتحتوي على 31,10 جرامًا من الذهب الخالص، مما يجعلها استثمارًا ذا مخاطر خسارة ضئيلة.
ومن العملات الأخرى الموصى بها، من حيث نقائها وقيمتها السوقية، الباندا الصينية، والنسر الأمريكي، وورقة القيقب الكندية، والتقويم القمري الأسترالي، والمئوية المكسيكية، والفيلهارمونيك النمساوية، أو بريتانيا الإنجليزية، حيث أن قيمتها مماثلة لقيمة الذهب ويتم سكها من قبل دور سك العملة في البلدان المعنية، مما يضمن أصالتها.
ذهب المستقبل
من مزايا الذهب في دعم النمو الاقتصادي المستقبلي أن الفارق بين سعر شرائه وسعر بيعه ضئيل للغاية. فسعر شراء الذهب أعلى بقليل فقط من سعر بيعه. وكلما قل هذا الفارق، تحسنت فرص بيع أو شراء الذهب الذي تملكه.
يتم استخدام هذه الأداة من قبل المتداولين على المدى القصير. إتقانها أمر معقد ويجب أن تكون مدركًا تمامًا لتواريخ التدريبات وتواريخ انتهاء الصلاحية والتغييرات التلقائية في عملة الصرف.
صناديق الاستثمار التي تستثمر في أسهم شركات التعدين:
يُعتقد أن هذا الخيار هو الأمثل للمستثمر الفردي الراغب في دخول سوق الذهب، نظرًا لانخفاض رأس المال الأولي المطلوب. مع ذلك، من الضروري معرفة الوقت الأمثل للدخول والخروج من السوق. إنه ليس استثمارًا بسيطًا، إذ تميل هذه الشركات إلى أن تكون قصيرة الأجل وتشهد تقلبات حادة في أدائها وسعر أسهمها.
تُعدّ هذه الأنواع من الصناديق أكثر خطورة من صناديق الاستثمار التقليدية التي تستثمر في مؤشر IBEX 35 أو Eurostoxx 50 ، على سبيل المثال. ومن المهم أيضًا مراعاة أن هذه الصناديق تنطوي على مخاطر تقلبات أسعار العملات، والتي يمكن استغلالها لصالحنا أو ضدنا.