يكمن أحد مفاتيح تنمية مدخراتك بنجاح في فهم اتجاهات السوق وتفسيرها بشكل صحيح. لا يمكنك التداول بشكل موحد في جميع الاتجاهات، فهذا وصفة أكيدة للفشل، أو بعبارة أخرى، خسارة مبلغ كبير من المال. بالتأكيد، تختلف الاستراتيجية التي تتبعها في الاتجاه الصاعد عن تلك التي تستخدمها في الاتجاه الهابط. بل على العكس، لا خيار أمامك سوى التمييز بينهما لتطوير استراتيجية رابحة. وهذا، في نهاية المطاف، هو الهدف الأساسي للمستثمرين من أصحاب رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة.
من هذا المنظور الأولي، لا شك أن اتجاهات أسواق الأسهم ستوفر إرشادات لتطوير استثمارات تضمن نجاحاً أكبر . في الواقع، إذا طبقت هذه الاستراتيجية الاستثمارية بحزم، فلن تكون فقط في وضع أفضل لتحقيق أرباح من استثماراتك في سوق الأسهم، بل ستحمي أيضاً مراكزك قبل كل شيء، خاصةً عندما لا يكون أداء أسواق الأسهم في أفضل حالاته.
لتطبيق نظام التحليل هذا، ستحتاج ببساطة إلى قدر كبير من الانضباط لتنفيذ العمليات. ولا تقتصر هذه العمليات على سوق الأسهم فحسب، بل تشمل أيضًا الأسواق المالية الأخرى ، بما فيها الأسواق البديلة. والهدف النهائي هو نمو حساب أرباحك وخسائرك بشكل مطرد كل عام. هذا هو الهدف الأساسي لجميع المستثمرين من أصحاب رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة. وفي هذه الحالة، يتحقق ذلك من خلال استراتيجية محددة للغاية، ولكنها في الوقت نفسه بسيطة للغاية.
الاتجاهات: ماذا تفعل بالصعود؟
هذا بلا شك السيناريو الأمثل للجميع، لأنه يُسهّل تنمية رأس المال. في ظل اتجاه صعودي، تقل المخاطر بشكل ملحوظ، وكل ما عليك فعله هو مواكبة اتجاه الأسواق المالية. تكمن الميزة في أن هذا النظام الاستثماري صالح لجميع فترات الاستثمار: قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل . لذا، لا يهم نوع محفظتك الاستثمارية، لأن الاتجاه العام سيدعم تحركاتك في سوق الأسهم في أغلب الأحيان.
في هذا السياق، لا يُمكن إغفال أن أسواق الأسهم حافظت على اتجاه تصاعدي لما يقارب عشر سنوات، تحديدًا منذ بداية الأزمة الاقتصادية في عامي 2007 و2008. مع ذلك، لا تدوم جميع الأسواق الصاعدة لفترة طويلة كهذه، وعادةً ما يعتمد طول مدتها على العديد من المتغيرات الاقتصادية. باختصار، بمجرد ظهور أولى علامات الضعف في الأسواق المالية، ينبغي البدء في بيع حصص الأسهم بشكل منظم.
الأسواق الهابطة: مع المزيد من المخاطر
لا شك أن التداول يصبح أكثر تعقيدًا خلال فترة انخفاض الأسعار. تزداد مخاطر فشل صفقاتك في سوق الأسهم بشكل كبير، وتزداد احتمالية ظهور الخسائر في بيان الأرباح والخسائر. لذا، يُنصح بشدة بالاحتفاظ بسيولة نقدية لحماية أموالك. لا بأس من عدم استثمار رأس مالك، فضلًا عن إمكانية استخدام المنتجات المصرفية (الودائع لأجل، حسابات التوفير ذات العائد المرتفع، أو سندات الشركات).
يجب أن يكون التداول خلال فترات الهبوط دقيقًا وموجهًا. على سبيل المثال، يمكنك الاستفادة من ارتدادات الأسواق المالية، والتي قد تستمر بعضها لفترة طويلة. كما يُمكن للتداول اليومي ، أو التداول خلال جلسة التداول نفسها، أن يُحسّن استثماراتك. مع ذلك، يتطلب هذا النهج الأخير خبرة أكبر لضبط أسعار الدخول والخروج. على أي حال، فإن التداول عكس الاتجاه يُضرّ بلا شك بمصالح المستثمرين الصغار والمتوسطين. فخسارتهم تفوق مكاسبهم بكثير، وهذا ما يجب أن تضعه في اعتبارك دائمًا.
Laterality: الاتجاه المنسي
يغفل العديد من المستثمرين أن الحركة الجانبية تُعدّ أيضاً اتجاهاً. وهذا صحيح، ويجب عليك معرفة كيفية التداول في هذه الحالة، على الرغم من أن احتمالية تحقيق أرباح كبيرة تكون أقل بكثير. في الواقع، هوامش الربح المتاحة أضيق بكثير من هوامش الربح في الاتجاهات الأخرى، كالاتجاهات الهابطة والصاعدة، وهذا أمر يجب عليك تقبله من الآن فصاعداً. علاوة على ذلك، لا تنسَ أن الاتجاهات الجانبية تُشجع على التداول قصير الأجل، حيث يمكنك إغلاق مراكزك في غضون أيام قليلة دون انتظار تحركات إضافية في أسواق الأسهم.
في ظل هذا السيناريو المعقد نوعًا ما، لن يكون أمامك خيار سوى أن تكون أكثر انتقائية في اختياراتك الاستثمارية، لدرجة أنك ستضطر إلى إجراء عدد أقل من عمليات تداول الأسهم مما كنت تتوقع. هذا أحد الأسباب التي تدعوك إلى توخي الحذر الشديد عند الشراء في ظل هذا الاتجاه. في الواقع، أي خطأ في التقدير قد يكلفك خسائر فادحة في ثروتك الشخصية. علاوة على ذلك، لا تنسَ أن التداول في اتجاه جانبي هو أكثر أنواع التداول تعقيدًا التي قد تواجهها في أسواق الأسهم حاليًا.
منتجات لكل اتجاه
علاوة على ذلك، يجب أن تعلم أن هناك العديد من المنتجات المالية التي تُناسب كل اتجاه من الاتجاهات المذكورة أعلاه. فهي تُساعدك على توجيه استثماراتك بأمان أكبر ودون أي تنازلات. كل ما عليك فعله هو اقتناؤها في الوقت المناسب وبالطريقة الصحيحة. وكما يقول المستثمرون، فإن عالم المال مليء بالفرص التجارية، بلا حدود أو قيود. كل ما عليك فعله هو معرفة كيفية استغلالها في اللحظة المناسبة وبأقصى قدر من الثقة بأنك لم تُخطئ في اختيار الأصل المالي المناسب.
من هذا المنظور العام، لا شك أن أفضل الفرص تظهر خلال فترات صعود الأسواق المالية. فمعظم المنتجات المالية تُتيح لك تنمية مدخراتك بدرجات متفاوتة من الأمان. أما خلال فترات الهبوط الأكثر صعوبة، فالوضع مختلف تمامًا، حيث لا تُحقق سوى قلة من المنتجات هذا الهدف المهم . في الواقع، تُعدّ المنتجات العكسية الأنسب لاستثمار مدخراتك خلال هذه الظروف غير المواتية. وينطبق هذا على كلٍ من شراء وبيع الأسهم مباشرةً في البورصة، وعلى صناديق الاستثمار.
لا توجد حركات سعرية
على النقيض، عندما تكون أسعار سوق الأسهم ضعيفة، لن يكون أمامك خيار سوى البحث عن حلول مبتكرة لتحقيق أهدافك العاجلة، وفي هذا الصدد، ستكون المنتجات المالية قليلة الفائدة حقًا. من بينها أدوات سوق النقد ، التي تتيح لك اتخاذ قرارات أكثر حسمًا في الأسواق. مع ذلك، ينطوي هذا على مخاطرة واضحة باتخاذ قرار خاطئ، وهو أمر شائع في مرحلة ما من حياتك.
ولا ينبغي أن تغفل عن الاستثمار في بعض منتجات الادخار للتخفيف من تقلبات الأسواق المالية. صحيح أنها ستوفر عائدًا ضئيلاً، لكنك على الأقل ستخرج منتصرًا من هذا التحدي. من جهة أخرى، هناك أيضًا ودائع لأجل ثابتة قد تُدرّ عائدًا يزيد قليلاً عن 1% خلال بضعة أشهر. إنه بالتأكيد ليس كثيرًا، لكنك على الأقل لن تقلق بشأن اختيار الأسهم التي تستثمر فيها أموالك. على أي حال، حتى تحركات السوق الجانبية تُتيح فرصًا في قطاع الاستثمار.
تغيرات الاتجاه
يكمن الخطر الأكبر في تداول الاتجاه في لحظة انعكاسه. فقد يُخلّ ذلك بتوازن استثماراتك ويُعرّضك لخسارة مالية فادحة، تفوق تصورك. لذا، عليك مراقبة تحركات الأسعار بدقة لرصد أي تغييرات أو تحولات، سواء من صعودي إلى هبوطي أو العكس، مع العلم أن الخطر الأكبر يكمن في الاتجاه الأولي.
لذلك ، لن يكون أمامك خيار سوى توخي الحذر أكثر من أي وقت مضى والانتباه إلى الإشارات التي توفرها الأسواق المالية. بطريقة أو بأخرى ، ومن خلال الرسومات ، يمكنك الحصول على أداة قوية لاكتشافها ببعض الترقب ، وهو ، بعد كل شيء ، ما يدور حوله الأمر. أبعد من الاعتبارات التقنية الأخرى وربما حتى من وجهة نظر أساسية. على أي حال ، لن يكون الأمر سهلاً بالنسبة لك والتغيير في الاتجاه ليس دائمًا أخبارًا سارة لاستراتيجيات الاستثمار الخاصة بك. لأنه سيتعين عليك تعديل أشياء كثيرة في الأنظمة المستخدمة لجعل الأموال مربحة.