La الشرطة الوطنية فككت الشرطة شبكة احتيال مصرفي استهدفت سكان مدينة هويسكا واعتمدت على شخصيات تُعرف باسم "وسطاء نقل الأموال"في غضون شهرين فقط، تمكن العملاء من إلقاء القبض على ثمانية أشخاص قاموا بإقراض حساباتهم المصرفية لتحويل الأموال المسروقة.
وبحسب التحقيق، تمكن المجرمون من اختلاس أكثر من 17.000 ألف يورو ينتمي هؤلاء العملاء إلى سبعة عملاء من بنوك مختلفة. جمعت عملية الاحتيال بين الرسائل النصية القصيرة والمكالمات الهاتفية وإرسال الرموز عبر تطبيقات المراسلة، وهو مزيج جعل عملية الاحتيال تبدو للضحايا وكأنها إجراء أمني مشروع تمامًا من بنكهم.
عملية أمنية واعتقالات في عدة محافظات
وقد قاد التحقيق... مجموعة الجرائم التقنية التابعة لمركز شرطة مقاطعة هويسكاتولت الشرطة التحقيق بعد أن قدم الضحايا شكاوى. ومن خلال تتبع التحويلات الاحتيالية، تمكن المحققون من تحديد أصحاب الحسابات الذين استلموا الأموال.
هذه الحسابات تعود لأشخاص كانوا يتصرفون كـ الوسطاء الماليون للشبكة الإجراميةوبعيدًا عن كونهم مجرد أفراد "غير مدركين للأمر"، فإن مشاركتهم أساسية: فقد استلموا الأموال في حساباتهم وقاموا بتحويلها بسرعة إلى آخرين، مما أدى إلى تجزئة المبالغ وتعقيد العملية. تتبع حركة الأموال.
لم تقتصر الاعتقالات على مدينة هويسكا. فبالتعاون مع وحدات مختلفة من الشرطة الوطنية، نُفذت الاعتقالات في تيراسا (برشلونة)، سان فرناندو (قادس)، قادس، ليدا، مدريد، تاراغونا وساجونتو (فالنسيا)أماكن إقامة ما يُسمى بـ"حاملي الأموال". ويجري التحقيق مع جميع الموقوفين بتهم مزعومة. جرائم الاحتيال وغسل الأموال.
ولتنسيق هذه العملية، كان من الضروري تدخل العديد من مراكز الشرطة المنتشرة في جميع أنحاء الأراضي الإسبانية، مما يدل على أنها هيكل إجرامي ذو نطاق وطني والتي تستخدم أشخاصًا موزعين في مدن مختلفة لتحويل الأموال بسرعة وتقليل مخاطر اكتشافها.
هكذا تمت عملية الاحتيال: من الرسائل النصية إلى سرقة الأموال
بدأت عملية الاحتيال برسالة تبدو بريئة. تلقى الضحايا رسالة رسالة نصية قصيرة ظهرت مرفقة بسلسلة اتصالات البنك المعتادةأبلغتهم الرسالة النصية بأنه تم تحويل مبلغ من حسابهم وحثتهم على الاتصال برقم هاتف إذا لم يتعرفوا على المعاملة.
هذه التفاصيل - ظهور الرسالة النصية القصيرة ضمن المحادثة الفعلية للبنك - تمنح عملية الاحتيال فرصة أكبر للنجاح. مصداقية عالية جداًيفسر العديد من العملاء الرسالة، لأنها مدمجة في نفس المحادثة مع الإشعارات المشروعة الأخرى، على أنها بالضرورة صادرة من الجهة المعنية، بينما هي في الواقع تقنية تُعرف باسم انتحال هوية الرسائل النصية القصيرة.
عندما اتصل الضحايا بالرقم المُقدّم، تم الرد عليهم من قِبل موظف مزعوم من قسم أمن البنكقلّد المتصل ببراعة اللغة والبروتوكولات التي تستخدمها المؤسسات المالية عادةً، مما زاد من بناء الثقة. وخلال المكالمة، تم تحذيرهم من محاولة احتيال مشتبه بها، وعُرض عليهم المساعدة في "إلغاء المعاملة".
وكجزء من تلك العملية الأمنية الزائفة، طُلب منهم تقديم بعض الرموز التي كان من المقرر أن يتلقوها عبر واتساب أو قنوات المراسلة الأخرىكانت تلك الرموز في الواقع مفاتيح التحقق اللازمة للوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو تفويض المعاملات، ومن خلال مشاركتها، تمكن المحتالون من السيطرة الكاملة على حسابات الضحايا.
بمجرد دخولهم، يقوم مجرمو الإنترنت أصدروا أوامر بتحويل الأموال إلى حسابات غسيل الأموالكانوا يسحبون الأموال على دفعات صغيرة لتجنب إثارة الشكوك التلقائية في أنظمة مراقبة البنوك. وبهذه الطريقة، تمكنوا من سرقة مبلغ إجمالي قدره [المبلغ المفقود]. أكثر من 17.000 ألف يورو من مدخرات المتضررين دون الحاجة إلى اختراق أنظمة البنك تقنياً: كان يكفي خداع أصحاب الحسابات أنفسهم.
ما هي "وسطاء نقل الأموال" وكيف يتم تجنيدهم؟
المكالمات بغال المال —أو "وسطاء الأموال"— هم الأشخاص الذين يسمحون بتلقي الأموال في حساباتهم المصرفية الأموال المتحصلة من الأنشطة غير القانونيةثم يقوم بإعادة توجيهها إلى حسابات أخرى، غالباً ما تكون موجودة في الخارج أو مرتبطة بأشخاص واجهة. عملياً، تعمل هذه الحسابات كمرشح يساعد على إخفاء مصدر الأموال وغسلها.
وتوضح الشرطة الوطنية أن هؤلاء الأشخاص يتم تجنيدهم من خلال وسائل التواصل الاجتماعي، أو تطبيقات المراسلة الفورية، أو حتى التواصل وجهاً لوجهغالباً ما يتلقون عروض عمل تعدهم بـ "أموال سهلة من المنزل" أو "عمولات عالية" مقابل إدارة التحويلات من حساب شخصي.
في كثير من الحالات، تُقدَّم الرسالة بطريقة جذابة وخالية من المخاطر ظاهريًا: يُقال لهم ببساطة أنه يجب عليهم استلم الدخل وأرسله إلى الآخرين إلى حساب آخر، مع الاحتفاظ بنسبة صغيرة كعمولة. ومع ذلك، فإن هذه المهمة، التي قد تبدو غير ضارة، هي جزء أساسي في الدائرة الإجرامية.
من خلال إقراض حساباتهم وتحويل الأموال غير المشروعة، يقوم هؤلاء الأشخاص كما يتحملون المسؤولية الجنائيةلا يهم إن كانوا لم يصمموا عملية الاحتيال أو إن ادعوا عدم معرفتهم بالمصدر غير المشروع للأموال: فالقانون يسمح بتوجيه الاتهام إليهم. جرائم الاحتيال وغسل الأموال، مع عقوبات قد تكون كبيرة، خاصة إذا كانت المبالغ مرتفعة أو إذا استمر النشاط بمرور الوقت.
لذلك، تصر وكالات إنفاذ القانون على أن قبول هذا النوع من "الوظائف" ليس مجرد تصرف غير حكيم، بل يمكن أن تكون له عواقب وخيمة. لينتهي به الأمر في رصيف الميناءأصبح مفهوم "مُحَوِّل الأموال" شائعاً بشكل متزايد في أوروبا، حيث يسمح للمنظمات الإجرامية بتوزيع المخاطر بين العديد من الوسطاء ويجعل من الصعب تتبع الأموال المسروقة.
تحذير من الشرطة: ارتفاع في عمليات الاحتيال التي تنتحل صفة البنوك
La الشرطة الوطنية وقد لفت الانتباه إلى زيادة في هذا النوع من الاحتيال في هذه الاحتيالات، ينتحل المجرمون صفة البنوك أو موظفيها. وقد أدى الجمع بين الرسائل النصية التي تبدو شرعية، والمكالمات الهاتفية المقنعة، واستخدام تطبيقات مثل واتساب، إلى خلق سيناريو يُمكن فيه استهداف أي عميل.
يندرج هذا النوع من الجرائم ضمن الجرائم الإلكترونية المالية، وهو مجالٌ دأبت فيه الجماعات المنظمة على إتقان أساليبها من أجل استغلال ثقة المستخدم على القنوات الرقمية. لم يعد الأمر يقتصر على رسائل البريد الإلكتروني سيئة الصياغة فحسب، بل أصبح يتعلق بـ رسائل مفصلة للغاية، تستهدف فئات محددة وقادرة على محاكاة الأسلوب الحقيقي للبنوك.
ويؤكد العملاء أن العديد من الضحايا يقعون في الفخ بسبب الاحتيال. إنه يحاكي المواقف خطوة بخطوة التي يمكن أن تحدث في بروتوكول أمني أصلي.تنبيهات المعاملات المشبوهة، والمكالمات من أقسام مكافحة الاحتيال المزعومة، واستخدام رموز التحقق، وما إلى ذلك. هذا التشابه يعني أنه في لحظة التوتر، لا يتوقف الشخص ليفكر في أنه قد يكون يتحدث إلى محتال.
علاوة على ذلك، فإن ظهور الرسالة النصية القصيرة في نفس سلسلة الرسائل مع رسائل أخرى مشروعة من نفس المؤسسة يزيد من صعوبة اكتشاف عملية الاحتيال. هذه التفاصيل التقنية، التي يجهلها العديد من المستخدمين، تُمكّن مجرمي الإنترنت من استغلالها. قم بإدراج اتصالاتهم الاحتيالية بجانب الاتصالات المشروعة.، مستغلين الثغرات الأمنية في طريقة إدارة مرسلي الرسائل.
تؤكد الشرطة أن هذه الجرائم ولا تقتصر على مدينة واحدة أو مجتمع يتمتع بالحكم الذاتيبل إنها تؤثر على المستخدمين في جميع أنحاء إسبانيا ودول أوروبية أخرى. لذا، فإن التوصيات الصادرة من هويسكا تنطبق على أي شخص يستخدم خدمات مصرفية عبر الإنترنت أو يتلقى تنبيهات عبر الرسائل النصية القصيرة من مصرفه.
نصائح لتجنب الوقوع في الفخ أو أن تصبح وسيلة لنقل الأموال
في ضوء هذا السيناريو، أصدرت السلطات سلسلة من توصيات أساسية للحماية يشمل ذلك عمليات الاحتيال المصرفي والعروض الخادعة التي تتضمن وسطاء لغسل الأموال. هذه إرشادات بسيطة، لكنها قد تُحدث فرقًا بين اكتشاف الاحتيال مبكرًا والتعرض لخسائر مالية.
أولاً، تصر الشرطة على أن لا ينبغي اتباع التعليمات الواردة عبر الهاتف أو الرسائل النصية أو الرسائل الإلكترونية. إذا كانت هذه الرسائل تتضمن تقديم رموز أو مفاتيح أو كلمات مرور أو تفاصيل مصرفية، حتى لو بدا الرقم شرعياً أو تضمنت الرسالة اسم البنك، فإن الإجراء الأكثر أماناً هو إنهاء المكالمة والاتصال بالبنك مباشرة.
وبالمثل، يُنصح لا تقم أبدًا بالوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من خلال الروابط الموجودة في رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية القصيرة.قد تؤدي هذه العناوين إلى صفحات تُحاكي الموقع الرسمي، وهي مصممة لسرقة بيانات الاعتماد. الطريقة الأكثر أمانًا هي كتابة عنوان البنك يدويًا في متصفحك أو استخدام التطبيق الرسمي المُثبّت من متاجر التطبيقات الموثوقة.
في حال تلقي بلاغ عن معاملة مشبوهة، يكون رد الفعل المناسب هو اتصل بالبنك باستخدام أرقام الهواتف الرسمية المنشورة على موقعه الإلكترونيلا تُدخل الرقم الذي يظهر في الرسالة التي تلقيتها، سواءً في التطبيق أو في وثائق العقد. سيساعدك هذا على تجنب الوقوع ضحية لمراكز الاتصال الوهمية التي أنشأها المحتالون أنفسهم.
وفيما يتعلق بوسطاء غسل الأموال المحتملين، تحذر الشرطة من ذلك. لا تقبل أي وظيفة تتطلب استخدام حساب مصرفي شخصي لاستلام الأموال وتحويلهامهما بدت العمولة مغرية، فمن المستحسن دائمًا البحث عن الشركة التي تقدم الوظيفة المزعومة والحذر من الإعلانات الغامضة أو تلك التي يتم نشرها فقط على وسائل التواصل الاجتماعي.
علاوة على ذلك ، من الضروري لا تشارك تفاصيلك المصرفية أو المالية مع الغرباءحتى لو تم الاتصال الأولي من خلال منصات أو ملفات تعريف تبدو آمنة وشرعية، إذا اشتبه شخص ما في أنه قد يتم استخدامه كأداة لغسل الأموال، فعليه قطع جميع الاتصالات على الفور. توقف عن إجراء التحويلات وأبلغ البنك والشرطة في أسرع وقت ممكن..
تُجسّد قضية ثمانية أشخاص أُلقي القبض عليهم بتهمة الاحتيال المصرفي في هويسكا مدى احترافية المنظمات الإجرامية في أساليبها، واعتمادها على وسطاء في جميع أنحاء إسبانيا لنقل الأموال المسروقة. وتُبرز تفاصيل هذا التحقيق، والاستخدام المُدمج للرسائل النصية القصيرة والمكالمات ورموز واتساب، والتحذيرات الصادرة عن الشرطة الوطنية، ضرورة توخي الحذر الشديد من أي اتصال يبدو أنه من البنك، فضلاً عن الحذر من الوظائف التي تعد بعمولات سهلة مقابل فتح حساب مصرفي.
