تُعدّ صناديق الاستثمار من بين أكثر المنتجات ابتكارًا في الأسواق المالية العالمية. لدرجة أن العملات الرقمية، وخاصة البيتكوين، باتت تُؤخذ في الاعتبار ضمن محافظ الاستثمار لتلبية الطلب المتزايد عليها نظرًا للعوائد المرتفعة التي تُحققها على مدار العام. ومن الجدير بالذكر أن البيتكوين من الأصول المالية التي شهدت أعلى معدلات ارتفاع في قيمتها خلال هذه الفترة، متفوقةً على المعادن النفيسة والمواد الخام، وحتى على السلع الأساسية.
نظراً للترقب الكبير الذي يحيط بالبيتكوين بين المستثمرين، بدأت تظهر أشكال جديدة للاستثمار ، بعضها مبتكر وأصلي كصناديق استثمارية معينة. مع ذلك، لا يزال هذا السوق في مراحله الأولى، ولم يصل بعد إلى شريحة واسعة من المستثمرين الصغار والمتوسطين. وقد اختار عدد قليل من مديري الأصول تسويق هذه الصناديق، ما يعني أن المدخرين الملمين بهذا القطاع هم وحدهم القادرون على تلبية الطلب المحدد على هذا النوع من الاستثمار.
لذا، إذا كنت ترغب في تنمية مدخراتك من خلال هذا المنتج المالي، فلا عذر لك لعدم القيام بذلك. مع ذلك، تنطوي هذه المعاملات على مخاطر. فبينما يمكنك ربح الكثير من المال، قد تخسر أيضًا مبلغًا كبيرًا. هذا أمرٌ يجب عليك أخذه بعين الاعتبار من الآن فصاعدًا إذا كان البيتكوين هو خيارك النهائي. فهو في النهاية عملة رقمية تم ابتكارها عام ٢٠٠٩. ويُطلق مصطلح "العملة الرقمية" أيضًا على البروتوكول وشبكة الند للند التي تدعمه، ويُشار إليها عادةً بالعملة الرقمية. والآن، يُمكن أن تكون هذه العملة هي محور استثماراتك.
Bitcoins: الصندوق الأول
يُطلق على هذا المنتج المالي الجديد الذي تُقدمه الأسواق اسم "فيدون" ، وهو مشروعٌ أطلقه رجل الأعمال والمستثمر إينيكو كنور. يهدف المشروع بشكلٍ أساسي إلى توفير حلٍّ فعّال لحاجةٍ متزايدة في السوق المالية الإسبانية، ألا وهي الاستثمار في العملات الرقمية، مثل بيتكوين وإيثيريوم. ويُقدَّم هذا الاستثمار من خلال نموذجٍ أكثر أمانًا، يتمثل في صناديق استثمارية. ويمكن دمج هذه الصناديق مع أصولٍ مالية أخرى، سواءً كانت أسهمًا أو سندات، لتنويع المدخرات في حال حدوث تقلباتٍ في هذه الفئة من الأصول.
أدى انخفاض ربحية المنتجات المصرفية التقليدية (كالودائع لأجل، وسندات الدين، وحسابات العائد المرتفع، وغيرها) إلى زيادة اهتمام المستثمرين من أصحاب رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة بأشكال استثمارية جديدة، مثل العملات الرقمية. وعلى أي حال، تُعدّ هذه الاستثمارات ذات مخاطر أعلى بلا شك، ولكنها تُحقق عوائد مرتفعة للغاية، تتجاوز تلك التي تُحققها أنواع الأصول المالية الأخرى. إن تحقيق عائد يزيد عن 20% ليس مستحيلاً في الوقت الراهن؛ بل هو واقعٌ يُمكنك الاستفادة منه بدءًا من الآن.
سلوك محفظتك
من جهة أخرى، من المهم التذكير بأن قيمة البيتكوين قد تضاعفت عشر مرات خلال العام الماضي، وفقًا لمصادر في القطاع. ويتم تداولها حاليًا عند حوالي 7.200 يورو ، ويتوقع مدير هذا الصندوق الاستثماري الفريد أن تصل قيمتها إلى 100.000 ألف يورو في غضون سنوات قليلة. وهذا يُظهر إمكانية ارتفاع قيمة هذه العملة الرقمية في السنوات القادمة. مع ذلك، ينبغي توخي الحذر الشديد نظرًا لطبيعة هذا النهج الجديد في التعامل مع عالم المال المعقد باستمرار.
على أي حال، ينبغي أن تتضمن المحفظة الاستثمارية المتنوعة ما يقارب 5% إلى 10% من الاستثمارات في العملات الرقمية من الجيل الجديد. سيزيد هذا من إمكانية تحقيق عوائد على المدخرات. مع ذلك، لا يميل جميع المستثمرين من أصحاب رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة إلى إضفاء الطابع الرسمي على هذا النوع من المعاملات في الأسواق المالية. في الواقع، يُعد هذا مفهومًا جديدًا تمامًا بالنسبة للكثيرين، بل إنهم يجدون صعوبة في إيجاد مكان لهذه الاستثمارات التي ظهرت في السنوات الأخيرة. ما يميزها هو أنها لم تكن موجودة في الأسواق لفترة طويلة.
خصائص عملات البيتكوين
قبل أن تختار العملات المشفرة ، سيكون من الضروري أن تعرف القيم التي يجلبها لك هذا الاستثمار. سيكونون كثيرًا ، على الرغم من أنها ليست كلها إيجابية كما ترون من الآن فصاعدًا. حيث يجب أن يكون الحذر بلا شك هو القاسم المشترك لجميع أفعالك في الأسواق المالية. على أي حال ، فإن النصيحة الحكيمة للغاية هي عدم استثمار كل المدخرات في استثمار معقد مثل هذا بالفعل. على أي حال ، فهذه بعض خطوط العمل الأكثر صلة بها بحيث تأخذها في الاعتبار من الآن فصاعدًا.
- الكثير المخاطر التي يجب أن تفترض أنها ستكون أعلى بكثير من الأصول المالية التقليدية أو التقليدية الأخرى. سيكون هذا هو الثمن الذي سيتعين عليك دفعه مقابل اختيار هذا البديل المبتكر.
- لديك فرص قليلة جدًا لاختيار الأموال التي تستند إلى هذه الفئة من العملات الافتراضية. والتي لن تكون قادرًا على تحديد النموذج الذي يناسب ملف تعريف المستثمر لديك حاليًا. على الرغم من أنها مكانة في الاستثمار إلا أنها آخذة في الارتفاع بشكل واضح.
- يمكنك تخصيص جزء صغير جدًا من مدخراتك لأموال البيتكوين. والتي يمكن أن تكون بمثابة مكملة لأنواع أخرى من الاستثمارات التي يجب أن تكون مفضلة في تفضيلاتك. هذه إحدى الاستراتيجيات التي يمكنك استخدامها لتحسين العمليات.
- هذا ليس استثمارًا عاديًا ، بل على العكس من ذلك ، فهو محكوم معلمات مختلفة. يجب أن تعرف ما إذا كنت على استعداد لإجراء هذا النوع من العمليات وتقلباته عالية جدًا حقًا ويمكن أن تخلق المزيد من الصداع من وقت لآخر.
- ال اقتباسات تاريخية من عملات البيتكوين حديثة نوعًا ما. بسبب هذا الظرف ، لن تتمكن من إجراء تحليل مفصل لعروض الأسعار الخاصة بهم. سيكون عاملاً ستواجهه عند التخطيط لاستثماراتك. المقارنات قصيرة المدى فقط هي التي تستحق العناء ولن تكون أبدًا لفترات أطول. من ناحية أخرى ، يحدث ذلك مع الأصول المالية الأكثر تقليدية: سوق الأوراق المالية ، والصناديق ، والمشتقات ، وما إلى ذلك.
- هذه الفئة من صناديق الاستثمار لا يولدون عمولات أعلى من المنتجات المالية الأخرى. ستكون هي نفسها بشكل أساسي وستستند إلى النماذج المصممة من قبل شركات الإدارة. يمكن أن تصل إلى حد أقصى قدره 2٪ في بعض الحالات ودائماً على رأس المال المستثمر.
مزايا اختيار الصناديق
على أي حال ، فإن استثمار عملات البيتكوين من خلال صناديق الاستثمار يحمل سلسلة من المزايا التي يجب أن تأخذها في الاعتبار من الآن فصاعدًا. ولتحقيق ذلك ، لا شيء أفضل من سرد أي منها حتى تتمكن من الاستفادة منها.
إنها طريقة أخرى لتنويع مدخراتك وتجنب خسارة مبالغ كبيرة في ظروف غير مواتية لهذا الأصل المالي، لدرجة أنك ستحصل على ضمانات أكبر بشأن العوائد التي يمكن أن يوفرها.
يُعدّ رصد أسعار الصرف أسهل من الاستثمار في هذه العملات بشكل فردي. ستساعدك هذه الاستراتيجية على تحقيق التوازن في حساباتك الشخصية، وعلى أقل تقدير، ستُقلّل خسائرك بشكل ملحوظ.
ستتمكن دائمًا من الدخول والخروج من الأسواق المالية بسهولة أكبر، وقتما تشاء، ويمكنك حتى تحويل الأموال إلى صناديق استثمارية أخرى، بما في ذلك تلك التي تركز على الأسهم أو الدخل الثابت أو نماذج الاستثمار البديلة.
قلة قليلة من المنتجات المالية تتيح الاستثمار في العملات المشفرة. هذا الخيار الجديد مُصمم خصيصاً لجميع أنواع المستثمرين من أصحاب رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة ، بدءاً من الأكثر تحفظاً وصولاً إلى أولئك الذين يفضلون استراتيجيات أكثر جرأة.
يمكنك إضافة هذه الأنواع من الصناديق إلى محفظتك الاستثمارية كوسيلة لزيادة عائدات مدخراتك . وإذا لم تكن المبالغ كبيرة، فسيوفر ذلك أمانًا أكبر من خلال تنويع رأس مالك المستثمر بشكل أوسع.
على أي حال ، فإن مظهر صندوق الاستثمار هذا يتشكل على أنه فرصة عمل جديدة لديك الآن. لا يعني ذلك أنك تختاره ، ولكن فقط أنك تقدره في حالة تكيفه مع احتياجاتك الحقيقية لتحقيق عائد أكبر كل عام. لأنه من حيث المبدأ ليس أفضل ولا أسوأ من الصناديق الأخرى. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فسيعتمد كل شيء على معاييرك لتخطيط الأصول للسنوات القليلة القادمة. بكل مزاياها وعيوبها الملازمة للعملات الافتراضية.