إن الحديث عن الهدوء هو وهم لا يريد الحديث عنه سوى قلة من المستثمرين المخضرمين في سوق الأسهم. إن الأسواق نفسها هي التي تملي السعر الذي تستحقه الأسهم من الشركات ، دون ألغاز كبيرة ، يلمح إلى العديد منها. وسيستند ذلك إلى السيناريوهات المختلفة التي تميز الأخبار الاقتصادية الأكثر دقة. في بعض اللحظات قد تكون بعض القيم ، وفي حالات أخرى ، قد تكون قيمًا مختلفة. على الرغم من كل شيء ، هناك لمحة عامة عن مستثمر صغير ومتوسط هدفه الوحيد هو الاكتتاب في الأوراق المالية الأكثر أمانًا في الأسهم. على الرغم من أن هذا عليك خفض هدفك إحتمال الإرتفاع.
بشكل عام ، هو ملف تعريف مدخر محدد للغاية ، والذي يستجيب لإرشادات متحفظة بشكل واضح فيما يتعلق باستراتيجية الاستثمار الخاصة بهم. وأنك لا تريد تحت أي ظرف من الظروف المخاطرة بأصولك ، وأقل في الأوراق المالية ذات رأس المال الصغير ، أو ذات طبيعة المضاربة. حماية مدخراتك لها الأسبقية على العائد الذي يمكن أن يحققه استثمارك. فضلا عن ذلك تهدف أفعالهم إلى فترات أطول، من سنة أو أكثر. وهذا يعتمد في كثير من الأحيان على نماذج تقليدية للغاية فيما يشير إلى خطوط الأعمال التي تقدمها الشركات والتي هي موضوع مطالباتها بتولي مراكز في أسواق الأسهم.
من خلال هذا السيناريو المحدد جيدًا ، يمكن تحديد هؤلاء المستثمرين بطوائف مختلفة: محافظ ، دفاعي ، تقليدي ، إلخ. وما أنواع الأسهم التي يشترونها في تداولاتهم في أسواق الأسهم؟ مما لا شك فيه أن تلك التي توفر قدرا أكبر من الأمن ، وخاصة ذلك لا تولد حركات عالية جدا من حيث التقلبات. طالما أن الاختلافات بين السعر الأقصى والأدنى في نفس جلسة التداول أضيق ، كان ذلك أفضل بالنسبة لهم. كونك مرشحين محتملين ، لذلك ، لتشكيل محفظتك الاستثمارية للسنوات القليلة المقبلة.
قيم محفظتك الاستثمارية
عند تحديد اختيارهم في الأسهم ، فإنهم يميلون أولاً وقبل كل شيء إلى اختيار الأسهم التي تشكل جزءًا من المؤشرات القياسية الوطنية. ، وإذا أمكن مع أقصى قدر من المعلومات عنها ، وكذلك في الأنشطة التجارية التي يتم دمج شركاتهم فيها. اعمال. ليس لديهم الكثير من الخيارات لتوظيفهم ، لكن إلى القيم المعتادة، مدى الحياة ، والتي تم تداولها لسنوات عديدة ، ولديها أيضًا نتائج أعمال صحية بالتأكيد ، حتى مع تحقيق أرباح عالية جدًا كل عام.
لكن ما هي هذه القيم على وجه التحديد؟ بدءا، ما يسمى بالرقائق الزرقاء، أو أكثر الشركات تمثيلا للمعيار الوطني: BBVA و Banco Santander و Endesa و Iberdrola و Repsol. هذه شركات تتمتع باستقرار أسعار أكبر من غيرها ، ونادرًا ما تشير إلى انحرافات حادة جدًا في كل جلسة تداول. على الرغم من أن شركة النفط الإسبانية أظهرت تقلبًا أقوى في الأشهر الأخيرة ، ونتيجة لانهيار النفط في الأسواق المالية ، ووصلت إلى مستويات 30 دولارًا للبرميل ، مع انخفاض في العام الماضي بأكثر من 60٪.
من ناحية أخرى ، لديهم ميزة المساهمة في هذه الفئة من المستثمرين مكافأة أرباح أكثر من مثيرة للاهتماموالتي تقترب من 6٪ في كثير من هذه الحالات. لدرجة تجاوز أداء منتجات الدخل الثابت الرئيسية (الودائع لأجل ، السندات الإذنية المصرفية أو الدين العام) ، والتي بالكاد تقدم فائدة بنسبة 1٪. بسبب انخفاض سعر النقود من قبل البنك المركزي الأوروبي (ECB). ويمكن أن يكون ذلك في أي وقت حافزًا لجعل المدخرات مربحة بضمانات أكبر ، وحتى ببعض الأمان.
بالطبع ، هذه الأنواع من القيم لا تبحث عنها ، إنها مقترحات ذات طبيعة تأملية يمكن أن تدمر تطلعاتهم. السبب أكثر من واضح ، لأنها قيم متغيرة للغاية يمكن أن تجعلها تفقد جزءًا من أصولك في بضع جلسات تداولوفي أي وقت. ومن ناحية أخرى ، يصعب متابعتها من خلال تحليل فني صحيح. نادرًا ما اختاروا هذه البدائل التي توفرها أسواق الأسهم.
ما هي أهدافك؟
لفهم استراتيجيتك الاستثمارية ، لن يكون هناك خيار سوى توضيح الأغراض التي تسعى وراءها في أفعالك اليومية. إنهم يحاولون ، قبل كل شيء ، الحصول على الحد الأدنى من الأداء قبل كل شيء. ليس مذهلاً ، ولكن على الأقل للحصول على دخل منتظم كل عام. عادة ما يكون أداؤهم حوالي 5٪ أو 8٪بغض النظر عما يمكن أن يحصلوا عليه من أرباح الأسهم.
من أهدافهم الأخرى ، والتي قد تبدو غريبة ، حماية مدخراتك من خلال مجموعة مختارة من الأسهم الصلبة ، والتي نادراً ما تنهار في أسواق الأسهم. ليس في الوريد، فإن استثماراتهم موجهة إلى المدى المتوسط والطويل بدلاً من المدى القصير. إنهم لا يؤيدون عدم استقرار معين في مقترحاتهم ، بما يتجاوز العمليات المحددة ذات المخاطر الأكبر. سيكون هناك مرات قليلة جدًا لإغلاق عملياتهم في غضون أيام قليلة ، وأقل في نفس جلسة البورصة.
كما أنهم لا يؤيدون دخول الأسواق التي لا يعرفها كثيرًا ، والتي تتوافق عمومًا مع الأسواق الموجودة خارج حدودنا. فهي محدودة ، في معظم الحالات ، للمؤشرات الوطنية ، وإذا كانت تنتمي إلى Ibex 35 ، فهذا أفضل لمصالحهم والاستراتيجيات التي صممها هؤلاء الأشخاص. إنهم لا يحبون تجربة نماذج الاستثمار الجديدة ، ولا حتى في أفضل الأوقات بالنسبة للأسهم.
هذه هي أكثر أو أقل الخصائص شهرة للملف الشخصي الذي يقدمه هؤلاء المستثمرون الصغار والمتوسطون ، وأنهم يستخدمونه في أي وقت لتحقيق أهدافهم. مع الأخذ في الاعتبار الأشخاص الأكثر عدوانية الذين يحاولون جعل العمليات مربحة في أسرع وقت ممكن ، ومع قيم عالية المخاطر ، مع تقلبات كبيرة في أسعارهم. هم باختصار طريقتان مختلفتان تمامًا لفهم الاستثمار في سوق الأوراق المالية.
ماذا يحصلون من عملياتهم؟
لدى المستثمرين الأكثر تحفظًا طريقة مختلفة لتوجيه مدخراتهم إلى أسواق الأسهم. وأنه يركز بشكل أساسي على تحقيق الحد الأدنى من الأهداف التي تسمح لهم ، شيئًا فشيئًا ، بزيادة أصولهم الشخصية. يجب أن تضع ذلك في اعتبارك إذا كنت تريد محاكاة هذه الإستراتيجية من الآن فصاعدًا.
- يسود الأمان دائمًا أكثر من الربحية ، لأن الهدف الأقرب له هو الحفاظ على المدخرات التي تراكمت لسنوات عديدة ، حتى طوال حياتهم ، كما هو الحال مع كبار السن من المستثمرين.
- تحت أي ظرف من الظروف لا يخضعون لخيارات عالية المخاطربدلاً من ذلك ، يحاولون تقييدها في كل مرة يستثمرون فيها أموالهم تقريبًا. ليس من المستغرب أنهم نادرًا ما يضفيون الطابع الرسمي على العمليات بهذه الخصائص ، وفي الغالب على أساس لمرة واحدة.
- لديهم قائمة محدودة للغاية من القيم المرتبطة بها قطاعات محددة للغاية في سوق الأوراق المالية الإسبانية: البنوك والطرق السريعة وشركات المقاولات وخاصة الشركات المرتبطة بنشاط الطاقة.
- من الشائع جدًا في محافظهم الاستثمارية العثور على أوراق مالية توزع أرباحًا عالية كل عام ، تزيد عن 5٪. وماذا تفعل بهم؟ تشكل دخلاً ثابتًا داخل المتغير، ولكن مع عوائد أعلى من المنتجات المصرفية الأخرى المتعلقة بالادخار.
- دائما استفد من أفضل السيناريوهات أسواق الأسهم ، وتميل إلى البقاء على الهامش عندما تسيطر عوامل عدم اليقين على مؤشراتها الرئيسية. إنهم آمنون ، كما يقولون في البورصات.
- ليس لديهم طموحات مفرطة عند تحديد أهدافهم، ومع حصولهم على ما يزيد قليلاً عن 5٪ يشعرون بالرضا عن أدائهم. باختصار ، ما لا يريدونه هو خسارة يورو واحد من حقيبة مدخراتهم.
ما هي الأهداف التي يحققها المستثمرون المحافظون؟
شيء مختلف تمامًا هو الأهداف التي يسعون إليها ، والأهداف الأخرى التي يحققونها في استثماراتهم. تتزامن في معظم الأوقات ، لكن لا يجب أن تكون دائمًا. عادةً ما يحدد تطور الأسواق المالية هذه المتغيرات ، على الرغم من أنه على سبيل المثال ، قد تكون هذه بعض النتائج في استثماراتك.
متوسط العوائد في العمليات مخصصة على المدى المتوسط أو الطويل ، والتي يتم دعمها حتى من خلال دفع أرباح الأسهم كل عام. تعزيز رصيد حساباتك الجارية ، وفي بعض الحالات بشيء من الحدة.
الحد من الخسائر المحتملة التي يمكن إنشاؤها من خلال توليهم المناصب ، سواء في اختيار القيم أو في الاستراتيجيات التي يستخدمونها عادةً من البداية.
من خلال عدم تحديد أهداف طموحة بالتأكيد ، فعند إغلاق عملياتهم في الأسواق ، تحقق مكاسب رأسمالية ، فهي ليست مذهلة على الإطلاق، ولكن فقط لدفع ثمن نزوة صغيرة ، لا أكثر.
عادة ما يجمعون هذا النوع من الاستثمار مع المنتجات المصرفية الأخرى اقتطاع أكثر دفاعية ، كصيغة للحفاظ على مدخراتك ، حتى في أكثر اللحظات فائدة للأسهم.
الحساب الجاري لهؤلاء الناس ينمو عادة كل عامعلى الرغم من أنهم لن يصبحوا أثرياء بأي حال من الأحوال. على أي حال ، ستكون المكافأة الإضافية التي سيضطرون إليها لحل مشاكل السيولة الخاصة بهم.
من الصعب عليهم التفكير في الخسائر في تحركاتهم، وإذا كانت صغيرة. هذا لأنهم لا يواجهون الكثير من المتاعب في إغلاق مراكزهم. يمكنهم حتى أن يستغرقوا عدة سنوات مع نفس الاستثمار.
نظرًا لأن هؤلاء عادةً ما يكون لديهم حقيبة ادخار قوية جدًا ، فإن ما يقومون بإنشائه هو شكل من أشكال الإستراتيجية زيادته باعتدال، ودون تحمل المخاطر التي قد تتعرض لها الطبقة الأخرى من المستثمرين الصغار والمتوسطين ، خاصةً منهم الأكثر شراسة.