مع الأحدث تقع في الأسواق عند الاستثمار في الأسهم والعملات المشفرة، سيكون من الحكمة استخدام متوسط تكلفة الدولار لإضافة بعض الأصول المخفضة إلى محافظنا الاستثمارية. ولكن قد نميل أيضاً إلى تجربة التداول قصير الأجل، على أمل كسب المال بشكل أسرع مع تقلبات السوق. وإذا كان الأمر كذلك، نعرض لك خمسة أخطاء شائعة التي سوف ترغب في تجنبها عند القيام باستثمارك في الأسهم.
1. كرر الأمر كثيرًا لنا الاستثمار في الأسهم
التغيرات المستمرة في الأسعار يمكن أن تغرينا بالقيام «دتردينغ«، أي الدخول والخروج من الاستثمار في الأسهم في نفس اليوم. لكن التداول اليومي يعتبر معركة خاسرة بالنسبة لمعظم المستثمرين لأسباب مختلفة:
- إنها وظيفة بدوام كامل: وبما أننا نتداول بناءً على كيفية تحرك الأسعار كل يوم، فيجب علينا مراقبة وتحليل الرسوم البيانية للأسعار طوال الوقت تقريبًا. لذا، ما لم نخطط لترك وظيفتنا اليومية وتحويل الاستثمار إلى وظيفة بدوام كامل، فلا تهتم بتجربتها.
- دفع العمولة على معظم المنصات في كل مرة نتداول فيها: هذه العمولات يمكن أن تضيف ما يصل إلى وقت كبير. لذلك، إذا كنا نستثمر بشكل متكرر في الأسهم، فسنحتاج إلى المزيد من الأرباح للتعويض عن تلك العمولات.
- المعركة الحقيقية هي ضد روبوتات السوق: بينما يحاول المستثمرون المضاربة على تغيرات الأسعار على المدى القصير، فإننا نتنافس في الغالب مع روبوتات التداول (أي الخوارزميات) التي يمكنها اتخاذ قرارات سريعة بشكل أسرع بكثير مما نستطيع. ولا يتعبون ولا يتعبون أيضًا.
مثال على عملية التداول اليومية. المصدر: المستثمرون تحت الأرض
الخيار الأكثر استدامة (وربحية) هو عدم الاستثمار في أسهمنا كل يوم، وبدلاً من ذلك انتظار الفرصة المناسبة لتأتي. وبعد ذلك، عندما نفعل ذلك، نحتفظ باستثماراتنا في الأسهم لبضعة أيام أو أسابيع. على سبيل المثال، يمكننا المشاركة في حركة تصاعدية في أسواق الاستثمار في الأسهم أو العملات المشفرة والتي تستمر لبضعة أيام، وتحقيق الأرباح على طول الطريق.
2. ضع استثمارنا في الأسهم دون وقف الخسارة
ربما لن نقود سيارة بدون حزام الأمان، لذلك دعونا لا نقفز إلى الاستثمار في الأسهم دون استخدام وقف الخسارة. ستعمل أداة إدارة المخاطر البسيطة هذه على إخراجنا تلقائيًا من التداول إذا تحرك السعر ضدنا، عند المستوى الذي حددناه. يجب علينا التأكد من أننا وضعنا وقف الخسارة على المسافة الصحيحة من سعر الدخول. إذا وضعناه بالقرب من نقطة الدخول، فإننا نخاطر بإغلاق التداول في وقت مبكر جدًا. إن المسافة البعيدة جدًا تعرضنا أيضًا لخطر خسارة كبيرة.
يمكن لإيقاف الخسارة أن يمنع المزيد من الخسائر في استثماراتنا في الأسهم. المصدر: اتش اس بي
إن الفهم الجيد للتحليل الفني يمكن أن يساعدنا في تحديد وقف الخسارة تحت مستويات دعم الأسعار الرئيسية (للتداول الطويل) أو فوق مستويات المقاومة الرئيسية (للتداول القصير). ولكن كما سنرى في النقطة التالية، يمكن أيضًا أن يعتمد ذلك على الخسارة التي نحن على استعداد لقبولها مقابل عملية فاشلة.
3. المبالغة في استثمارنا في الأسهم ⚖️
في كتاب مارك دوغلاس الشهير، "التداول في المنطقة«، يصف الخسائر التجارية بأنها نفقات تجارية: تمامًا كما يدفع صاحب المطعم الإيجار والموظفين، يجب على المستثمر قبول الخسائر كتكاليف تشغيل. حتى أفضل المستثمرين لديهم سلسلة من الخسائر، حيث يراكمون بعض الخسائر قبل أن يعودوا أخيرًا إلى طرق الربح. وبطبيعة الحال، فإن الخسائر الكبيرة يمكن أن تقضي علينا بشكل أسرع بكثير من الخسائر الصغيرة، لذلك يجب أن نكون حذرين عند الاستثمار في الأسهم ذات المراكز الكبيرة.
الرافعة المالية هي سلاح ذو حدين لاستثمارنا في الأسهم. المصدر: أسواق مؤسسة التمويل الدولية
على سبيل المثال، إذا قمنا بتعيين وقف الخسارة على مسافة 1% من سعر الدخول، وكان حجم الاستثمار في الأسهم لدينا هو 1.000 دولار، فسوف نخسر 10 دولارات (مطروحًا منها رسوم التداول) إذا تم تفعيله. وبالمثل، إذا قمنا بتعيين وقف الخسارة عند 2٪ من سعر الدخول وخفضنا حجم استثمارنا في الأسهم إلى النصف إلى 500 دولار، فسوف نخسر 10 دولارات فقط في حالة تداول سيئ. يوضح الرسم البياني أدناه سبب أهمية إبقاء الخسائر صغيرة عن طريق فتح صفقات أصغر. هناك أربعة مستثمرين، بدءًا من الأكثر تحفظًا (المستثمر أ، باللون الأخضر) إلى الأكثر خطورة (المستثمر د، باللون الأحمر). يوضح الرسم البياني ما سيحدث لرصيد حساب كل مستثمر البالغ 10.000 دولار إذا تعرض لـ 10 خسائر متتالية. يمكن للمتداول أ، مع وقف الخسارة بنسبة 1٪، أن يتداول بسهولة في يوم آخر، حتى بعد 10 خسائر متتالية. لكن المستثمر د، الذي خاطر بنسبة 10٪ من رأس المال في كل عملية تداول، كان سيخسر بالفعل أكثر من 50٪ من استثماراته في الأسهم.
رصيد الحساب للمستثمرين الذين يبدأون بمبلغ 10.000 دولار بعد تعرضهم لعدد X من الخسائر المتتالية.
4. قم بالاستثمار في الأسهم دون التخطيط لذلك مسبقًا ️
الاستثمار في الأسهم على أساس الشعور الغريزي يمكن أن ينجح من وقت لآخر. لكن هذا عادة ما ينتهي بشكل سيء. لذلك دعونا نأخذ وقتنا للتخطيط لاستثمارنا في الأسهم مسبقًا، باستخدام المستويات الفنية الرئيسية لتحديد وقت الدخول والخروج ومكان وضع وقف الخسارة. التخطيط المسبق يساعدنا على التفكير في استثمارنا في الأسهم بوضوح ودون انفعال. في هذه الحالة، سنتخذ قرارات أفضل مما نفعل عندما يتحرك السوق فجأة. على سبيل المثال، يمكننا تحليل مخطط السعر ليوم واحد واكتشاف مستوى الشراء الرئيسي. لكن في اليوم التالي، عندما يصل السعر إلى المستوى الرئيسي، قد لا ندخل السوق إذا سيطرت عواطفنا.
مثلما نخطط لعطلاتنا، يجب علينا أيضًا أن نخطط لاستثمارنا في الأسهم.
سواء قمت بالاستثمار في الأسهم أو العملات المشفرة، فإن معظم الوسطاء يسمحون لنا بتعيين أوامر الدخول الخاصة بنا مسبقًا باستخدام "أوامر الحد". ليس هذا فحسب، بل يمكننا أيضًا تعيين أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح مسبقًا.
5. القيام بعدد كبير من العمليات في وقت واحد.勞
إن التنويع يحقق العجائب للاستثمار طويل الأجل، والذي ينبغي أن يكون بمثابة الخبز والزبدة لأي محفظة. ولكن عندما نتداول بالتوازي، فإن مشاهدة عدد كبير جدًا من الرسوم البيانية للأسعار في وقت واحد يمكن أن يسبب مشاكل. ومن خلال الحد من عدد الأصول في قائمة مراقبتنا، على سبيل المثال، إلى 10 استثمارات، سيكون لدينا تعامل أفضل مع حركة أسعار تلك الأصول. ومن بين هذه الأصول، قد نجد واحدًا أو اثنين من الأصول يستحقان الاستفادة منهما.
ومن خلال وجودنا في عمليات مختلفة في نفس الوقت، فإننا نخاطر بالتصفية بسهولة أكبر. المصدر: كوينتيليغراف
دعونا نتذكر أنه من خلال التداول (على عكس الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل) فإننا ندير المخاطر من خلال وقف الخسارة. لذلك ليس هناك حاجة إلى إجراء العديد من العمليات في وقت واحد.